政策周报 | 银保监会论文指出ICO等应纳入监管；长沙推出区块链扶持政策（6.23-6.29）

本周，全球对于数字货币的监管有收紧之势，市值前6的加密货币下行。在国外方面，美国破获多起使用数字货币非法交易的案件；英国、韩国、日本等国家都对数字货币的风险问题进行了立法，规范数字货币的交易；欧盟发布第五次反指令，政府部门将被允许监控数字货币动向。国内方面，出现政策利好消息。湖南推出区块链专项扶持政策；浙江积极开展区块链等热点产品的体验及应用。币市行情本周市值最大的6种加密货币均呈现下行。比特币BTC报5691.6美元，24小时涨幅-3.36%，7日涨幅-8.56%；以太坊ETH报416.05美元，24小时涨幅-4.57%，7日涨幅-16.45%；瑞波币XRP报0.44275美元，24小时涨幅-4.25%，7日涨幅-14.12%；以上币市行情数据采集时间为2018年6月29日17时35分。

图片来源：Invsting.com网站中文站本周聚焦一、利好消息湖南长沙推出区块链专项扶持政策，企业落户奖励200万据红网消息，日前，长沙经济技术开发区管委会下发红头文件《长沙经开区关于支持区块链产业发展的政策》，对鼓励扶持区块链产业在开发区的发展做了具体工作布置。区块链企业自落户之日起，3年内给予最高200万元的扶持资金。浙江省副省长：将普及区块链等热点产品及服务的体验与应用据中国经济网报道，近日，浙江省副省长高兴夫发表文章《浙江信息惠民的实践探索》。文中指出，浙江将进一步推进信息惠民的探索和实践。优化信息消费体验。提升信息普遍服务能力，降低信息消费成本，增强信息惠民给老百姓带来的获得感。推动企业组织开展体验周活动。利用世界互联网大会、云栖大会等平台，普及智能家居、可穿戴设备、虚拟现实、区块链等热点产品及服务的体验与应用。重庆渝中区召开信息化发展大会，将重点发展区块链等产业渝中区召开全区推进信息化发展大会，发布了《渝中区以大数据智能化为引领的创新驱动发展战略行动计划实施方案》,渝中区将重点发展区块链、大数据应用、工业互联网等产业，计划到2020年集聚区块链企业100家以上，试点示范项目超过5个。2018俄罗斯世界杯举办城市瞄准数字货币，以税收优惠等政策吸引投资据悉，2018俄罗斯世界杯举办城市之一的加里宁格勒瞄准数字货币，以税收优惠等政策吸引投资，该地投资的企业前6年免缴所得税和财产税，挖矿机设在废弃工厂每月租金仅1500元。其寒冷的气候也为加密货币挖矿提供了条件，每台矿机每月能挖到1个比特币。二、稳步推进印度加密监管条例将于7月公布，针对RBI禁令的请愿书7月3日开审据Bitcoin报道，印度财政部经济事务部部长SubhashChandraGarg透露，印度加密货币监管条例将于7月公布，草案框架已经制定。同时，最高法院已经同意审查针对RBI禁令的请愿书，将于7月3日重新安排听证会。SubhashGarg表示，在印度，因为加密货币不被视为法定货币，所以印度的加密货币交易不受监管，此次即将出台的法规是为了规范交易。韩国FSC成立金融安全咨询委员会，会议讨论区块链等话题韩国金融监督委员会成立金融安全咨询委员会，并于28日召开第一次会议，会议上讨论了“区块链实施的现状和未来的安全方向”等问题。FSC官员KimYoung-ki称，将尽力提高整个金融部门的信息安全水平。韩国官员：韩国自禁止匿名交易后，国内BTC“泡菜溢价”得到控制韩国金融监管机构官员称，自政府禁止数字货币的匿名交易以来，今年1月份，在韩国疯狂购买比特币和其他数字货币的投机行为得到控制。据报道，1月7日，韩国比特币的泡菜溢价高达46.7％；6月19日溢价水平为0.6％。日本大型信贷机构将对用户进行信用评估，打击加密货币打击匿名加密货币Zcash、Dash和Monero计划公布后，日本政府表示，大型信贷机构将对加密货币用户进行信用评估，以防止加密货币。据悉，信贷机构、信息安全研究公司和日本信贷信息服务公司，将与政府合作调查近几周交易量异常的加密货币交易账户和个人。信贷机构不会提供敏感的财务及个人资料，除非金融当局提供合理的涉嫌参与洗黑钱计划或犯罪集团的依据。上周，日本政府命令6家交易所对其反(AML)和了解客户(KYC)系统进行全面检查。三、监管升级银保监会工作论文：与数字货币相关的ICO融资等活动为法定金融业务，须纳入金融监管框架近日，中国银行保险监督管理委员会发表的工作论文指出，与分布式账户、区块链、数字货币相关的资金交易结算、衍生产品交易、ICO融资、运营交易场所等活动均为法定金融业务，须纳入相应的金融监管框架，在许可范围内合规审慎经营。论文认为，针对金融科技的快速发展，监管者应遵循“技术中立”原则，按照金融业务本质实施监管，维护市场公平竞争；及时对金融科技/互联网金融业务进行“穿透定性”，防止冒用“技术”名义违法违规开展金融业务；加强对金融机构与科技企业合作的监管，强化对信息科技风险、外包风险和其他操作风险的管控；同时，持续加强跟踪研究和监测分析，做好专业知识、人才队伍、政策措施等方面储备。美国联邦调查局FBI正调查130起有关数字货币的违法案件美国联邦调查局(FBI)正在进行130项有关数字货币的调查，原因是数字货币支付导致的人口贩卖、非法贩、绑架和勒索等犯罪行为逐渐增多。美国司法部特工卧底暗网近两年，缴获2000枚比特币美国司法部的特工们在暗网中进行了长达近两年的卧底行动，逮捕了35名罪犯，此次行动缴获的有BTC的采矿设备、近2000枚比特币等其他数字货币、以及价值约360万美元的法币和金条，共计约2360万美元。美国俄亥俄州立法机关为区块链交易立法俄亥俄州参议院6月27日晚上签署了参议院条例草案222，该修正案更新了俄亥俄州现行基于区块链交易的法律。佛罗里达州设立新职位监管加密货币行业佛罗里达州首席财务官JimmyPatronis周二在一份声明中表示，他已经设立了一个新的职位来监督该州的加密货币行业。他解释称，新监督官员将负责执行适用的法规，以保护投资者免受潜在的恶意行为侵害。英国央行就数字货币风险向金融机构发出警告据CCN消息，英国央行监管局向金融机构的高层们发出关于数字货币潜在风险的警告，称数字货币活动可能导致其“声誉风险”。在6月28日写给银行、保险公司、指定投资公司的首席执行官的信中，PRA副总裁SamWoods指示高层们要按照监管规则行事，并要求他们与PRA合作，向PRA披露金融监管机构认为重要的任何信息。日本警察厅重新审核金融机构账户身份核实方法6月28日，日本警察厅决定重新审核金融机构开立账户时审查身份核实方法。今年秋季将修订“防止犯罪收益转移法实施规则”。修订案具体为：针对虚拟货币交易，在申请时除了身份证之外还要发送本人图像和视频，并将少量金额转移到现有账户。欧盟新近推出针对数字货币的反指令据Bitcoinist报道，欧盟新近推出针对数字货币的反指令，这是欧盟推出的第5个反指令，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪。该指令代号“Directive(EU)2015/849”，允许监管机构金融情报机构了解数字货币钱包信息，并确认数字货币地址拥有者的身份。韩国金融服务委员会披露新的加密行业监管框架和反指导方针韩国金融服务委员会披露了一套新的加密行业监管框架和有关反的指导方针，在其针对加密交易所的新预防指南中，要求韩国金融情报部门严格监管加密货币交易。并且FSC已命令有关部门调查三家主要银行：Nonghyup、HanaBank、和Kookmin，这些银行一直在为加密交易所提供服务。韩国金融服务委员会：将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控韩国金融监管机构周三表示，将加强对用于数字货币交易的银行账户的监管，以防止虚拟货币被用于。其金融服务委员会在声明中表示，将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控。马耳他议会通过三项加密货币和区块链法案马耳他议会在6月26日通过三项加密货币和区块链法案的二读，具体包括虚拟金融资产法案、数字创新权力法案、创新技术安排和服务法案。菲律宾将限制Cagayan经济特区内数字货币交易所数量据cryptovest消息，菲律宾将限制Cagayan经济特区内数字货币交易所数量。据悉Cagayan经济特区收到60份申请，CEZA表示只批准25家运营商。加拿大魁北克省新规：将要求区块链公司投标购买电力据cointelegraph报道，加拿大魁北克省水电部门在近日发布的一份新闻稿中宣布，魁北克省水电部门已经提出了新规定。其中，区块链公司将被要求投标购买电力，并对每兆瓦电能带来的就业和投资进行量化。爱尔兰商业银行开始制裁该国数字货币交易所据insidebitcoins消息，AmarachResearch和RedFlag最近进行的一项研究显示，爱尔兰目前持有数字货币的人数约为12万人，约占总人口的2.5%。这一数字在四年的时间里翻了三番。然而，爱尔兰数字货币的增长势头可能面临阻碍。据称，爱尔兰各商业银行已经开始制裁该国的数字货币交易所。央媒：警惕打着区块链旗号的《经济参考报》报道，近年来，随着比特币大幅涨跌和区块链概念日趋火爆，打着区块链旗号的也频频出现。可以说，区块链是目前全球关注的具有颠覆性意义的科技创新领域。不过，在应用初期，不少组织打着区块链旗号招摇撞，侵害了投资者权益，扰乱了市场秩序。一些不法分子也借机炒作，或“空手套白狼”,炒高币值“割韭菜”，或以“虚拟币”之名行“币”之实。最高人民检察院检察委员会委员任万春：严查互联网金融等重点领域金融犯罪案件据中新网报道，最高人民检察院检察委员会委员、法律政策研究室主任万春今日称，要加大金融案件办案力度，严肃查办互联网金融、证券期货、银行保险等重点领域、重点环节的金融犯罪案件，加强对新型疑难案件、跨区域涉众型案件的研究和指导，及时制定司法解释和规范性文件。天津市委网信办：加快制定天津市大数据发展规划和促进数字经济发展的指导意见据经济参考报报道，天津市委网信办日前提出，要加快制定天津市大数据发展规划和促进数字经济发展的指导意见，深入开展大数据、区块链等新技术领域的地方立法研究。杭州互联网法院首次确认区块链电子存证法律效力28日，杭州互联网法院对一起侵害作品信息网络传播权纠纷案进行了公开宣判，首次对采用区块链技术存证的电子数据的法律效力予以确认。杭州互联网法院相关负责人表示，对于采用区块链等技术手段进行存证固定的电子数据，应秉承开放、中立的态度进行个案分析认定。既不能因为区块链等技术本身属于当前新型复杂技术手段而排斥或者提高其认定标准，也不能因该技术具有难以篡改、删除的特点而降低认定标准，应根据电子数据的相关法律规定综合判断其证据效力。工信部：建议尽快成立区块链和分布式记账技术标准工作组今日头条工信部公示全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会筹建方案。筹建申请书中称，从目前的发展趋势来看，加快树立我国区块链和分布式记账技术标准化路线图，提前布局重点技术标准研制，适时推动国际标准化工作十分必要。建议尽快成立区块链和分布式记账技术标准工作组，以确保更加科学合理、公开公正、规范透明和独立自主地开展工作。香港证监会：密切关注加密货币及ICO，会在适当时候介入香港证监会今日发布2017-2018年报。在年报中，香港证监会表示，新科技为投资者提供方便，但也带来风险，密切关注加密货币及ICO的最新情况，并会在适当时候介入。

中国香港政府财经事务及库务局局长：制定虚拟货币政策要平衡监管及发展的需要:据官方消息，5月23日，中国香港政府财经事务及库务局局长表示，虚拟资产变化令人瞠目结舌，除了价格大幅波动，加密货币如雨后春笋般出现，亦有NFT出售。有人认为是空中楼阁昙花一现，也有人认为有潜力发展成可持续的资产类别，没有“水晶球”的我下不了定论，留给市场实践做判断，最重要的是平衡监管与发展的需要。

考虑到虚拟资产背后技术的复杂性、所涉及的风险及价格波动性有别于传统金融产品，我们认为至少在发牌制度推出初期，虚拟资产服务提供者（VASPs）应该只获准服务专业投资者。此外，这次建议的发牌制度亦不包括数字形式的法定货币，例如由中央银行发行的数字货币。

考虑到虚拟资产的定义日后亦可能有所改变，这次建议的法律框架将提供一定灵活性，由证监会指定构成虚拟资产的特质。财经事务及库务局局长则可普遍地或针对特定情况，决定任何数字形式价值（digital representation of value）应否被界定为虚拟资产。我们也看到香港以稳健金融监管优势拓展市场的机遇，因此将修改建议，容许已根据《公司条例》注册的海外成立公司申请VASP牌照。[2021/5/24 22:37:48]

政策 | 乌克兰政府通过了一项加密货币监管准则:近日，乌克兰政府通过了一项加密货币监管准则，该准则将加密货币划分为金融工具，同时确定了公共当局的监管职能。乌克兰国家证券和股票市场委员会主席Timur Khromaev在其Facebook上表示，乌克兰金融稳定委员会已经开始执行该准则。Khromaev指出，这是在政府机构和金融监管机构之间达成共识的重要一步，后续将进一步建立管理加密货币的立法和监管框架。 乌克兰国家证券与股票市场委员会主席也指出，新措施旨在确保投资者和数字资产市场参与者之间的信息公开和高度合作。[2018/7/23]

政策丨欧盟新近推出第5个针对数字货币反指令:据Bitcoinist消息，欧盟新近推出了针对数字货币的反指令（AML），这是欧盟推出的第5个反指令，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪。该指令代号 “Directive (EU) 2015/849”，允许监管机构金融情报机构（Financial Intelligence Units）了解数字货币钱包信息，并确认数字货币地址拥有者。[2018/6/26]

苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言：央行数字货币短期内不会对货币政策、传导机制产生大的影响:苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言表示，可以预见，央行数字货币的探索与发行，是个渐进的过程，短期内不会对货币政策、传导机制产生大的影响。中长期来看，区块链等新技术的引入，会改变货币传导的中介和机制，根本上改变支付的模式，对于支付行业而言，会有较大的不确定性，要求支付机构与时俱进，同步探索新技术、新模式下，如何转型来继续发挥不可或缺的作用。薛洪言认为，央行数字货币短期内推出的可能性不大。就中国市场而言，支付的电子化已经走在了前列，由此引发的一些潜在问题仍在消化和规制中，需要一定的时间，并无必要在短期内再次推出具有重要影响的新模式、新机制。[2018/4/10]

韩国最大比特币交易所表示准备拥抱新政策:韩国最大的加密货币交易所Bithumb，Coinone和Korbit已准备好当地政府和金融机构将出台的监管政策。前天12月13日，韩国政府透露了12月12日举行的紧急加密货币会议的细节。韩国金融管理局表示，在未来几周内，未经批准的投资者和外国人将不被允许投资比特币和其他加密货币。[2017/12/15]

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