规避数字资产投资陷阱，从了解它们的广义分类开始

编者按：本文来自：链闻ChainNews，原作者：PavelKravchenko，翻译：詹涓。星球日报经授权转载。

我们已经生活在大部分资产都数字化的时代，而且正在稳步朝着所有价值都将数字化的方向迈进。区块链技术带来的趋势意味着我们将一点一点地去除中间环节，转而由个人控制和管理自己的资产。为了了解如何运用数字资产，我们得先知道它们分为哪些类别。先说概念数字资产是一切价值的数字化拥有权。这是最准确的定义，不过这个说法还不够详尽。一般来说，数字资产可以按照两个基本类别进行分类：有限审计的数字货币，比如贝宝PayPal的数字美元或中央银行数字货币。很难对这些数字货币进行审计，这意味着你不能确认其流程的真实性，只能选择相信管理这些资产的人。代币。其核算更透明，因为某些流程可以审计。加密代币是用于以特定值表示数字平衡的会计单位，而代币的所有权通过某些密码机制，例如数字签名，得到证明。区块链与此有何关系？根据上述信息，可以得出一个意想不到的结论：数字资产基本上由其「依存」的会计系统来定义，因为这个会计体系的属性决定了你管理资产的方式，并且使各种资产相互区分。区块链是赋予会计系统的技术。我们来了解一下：

委内瑞拉正在使用USDT来遏制通胀以及规避制裁:金色财经报道，根据Chainalysis的数据，虽然委内瑞拉等国家使用与美元挂钩的稳定币（如USDT）主要与通货膨胀和贬值有关，但最近也发现了第二个用例，少数公司正在使用USDT作为外国客户和供应商的支付方式，由于受到制裁的风险，他们害怕使用传统支付方式。

据当地咨询公司 Bitdata consultants 的主管 Juan Blanco 称，许多不知名的公司正在使用USDT进行商业交易结算，其中一部分现金流来自位于亚洲和俄罗斯的公司。[2023/2/28 12:34:48]

正如你所看到的，区块链提供的属性根据所应用的环境而有所不同。无需许可环境：普遍可访问许可权在会计系统内进行交互不需要许可；需要许可环境：许可对参与会计流程至关重要。显然，极度去中心化的环境与区块链技术相结合，可以最大限度地发挥会计系统最终可实现的功能。特别是在这种情况下，几乎可以肯定的是，验证者共同参与系统决策的多个人串通一气是不可能的。同样可以肯定的是，你不需要信任验证者。即使是在中心化需要许可环境、交易由单方确认的情况中，区块链仍然具有某些优势：普通用户可以得到他们被的证明，以防这种情况发生。即使是数据库的单一持有者也无法篡改成对其有利局面。你可以确保数据的完整性。在无限数量的服务器之间实时同步数据这不包括整个系统的单点故障导致正常运行时间增加。数字资产的分类标准为了了解各种数字资产之间的差异，人们应该了解其会计系统中的某些特定流程是如何进行的。这创造了资产可以被分类的标准。将这些标准的各种状态进行组合，可以让其会计制度得以区分开来。

谷歌禁止支付外链以规避法律监管:3月24日消息，近日，据谷歌宣布，在Google Play的开发者提供的支付外链必须从应用程序中删除，不遵守政策的开发者从4月1日起将不能提交应用程序更新，且自6月1日起从Google Play下架，这项措施或将规避此前韩国通过的电信商业法案，因为该法案在禁止巨头垄断支付的规定上并不清晰。[2022/3/24 14:14:37]

这个图表很详细，看起来恐怕有点费力，但如果只是比较两个最有特色的资产，你会得出以下主要看法：加密货币。去中心化的终极水平，可彻底消除信任要素。会计系统的管理是通过交互完成的。中心化许可的数字货币。所有流程都取决于私人社区，因此用户除了盲目地相信验证者别无他选。其中一个例证是中央银行发行的数字货币。分类现在，根据上述图表的标准，我们将考虑特定类型的资产，并将所有参数放在相应位置比较欧拉图。

高盛：奥密克戎变异株或加剧美联储的风险规避情绪:高盛分析师Borislav Vladimirov指出，已有信息表明，奥密克戎变异株的突变不太可能更糟糕，现有疫苗很可能继续有效地预防住院和死亡。该变体不足以成为做出重大投资组合调整的充分理由。随着旅行限制对人们的正常生活产生较大影响，预计原本在2022年下半年会缓解的供应链短缺可能会持续更长时间。种种因素叠加下，这可能会加剧美联储在12月的短期风险规避情绪。考虑到流动性因素以及12月的政策风险，投资者可以考虑对经济增长敏感的风险资产进行短期对冲。[2021/11/28 12:37:40]

所以，我们可以再次看到两个主要类别：代币和有许可审计的数字货币。不可审计的数字货币除了贝宝的数字美元外，该类别还包括国家发行的数字货币，所有会计流程均由中央银行管理，而价格始终与国家货币的价格挂钩。代币代币本身就是某个数字会计系统的内部单位。不过有趣的是，根据情况，代币也可以承担各种不同的属性：股票数字义务特定货币所有权接受各类服务的权利代币可以同时以集中由某个组织控制和去中心化按照预定义的算法的形式发行。这样一来，代币是一种相当抽象的数字资产类别，需要根据具体环境来决定特定的功能。商品支持的代币显然，如果某种代币的会计业务管理、存储、发币等由服务提供商或维护实际商品的组织集中完成，这就属于由商品支持的代币。一个代币由固定数量的商品支持，由保管人予以担保。参考图表区块链可能赋予的属性，这既可能是去中心化，也可以是中心化许可环境的情况。如果其中的代币由某个组织的商品支持，那么会计业务的许可权肯定或多或少需要开放。证券型代币在这种情况下，证券指的是企业或任何资金流的份额。会计业务通常由中心化管理的机构执行。一个代币代表特定数量的股份或货币流量的任意百分比。这些会计业务的处理可以通过两种方式完成：中心化通过保存人或去中心化通过独立验证人社区。DAO是或者曾经是是对证券型代币进行去中心化会计操作的好例子。数字收藏品为数字收藏者所持有的物品。注意：它没有数字化，但最初是数字化的。所以，它所指的不是关于收藏者所持有实体物品的数字化所有权。这种情况在数字领域是独一无二的，它与其他类型的代币的主要区别在于这些收藏品永远不可交换。这种想法在加密猫项目中得以落实。记账代币如果你需要持续记录某些事情，这种类型的代币就显得有存在的理由，不必非得转移才行。一个例证是数字身份，比如某个人的身份或声誉它是独一无二的，永不可转移，因为它属于每个单独的个体，通常其记账流程是以中心化的形式进行管理、发放、存储和审计。可审计的数字货币这些也是加密代币，但与我们刚刚研究的代币的不同之处在于它们具有货币属性。最重要的是，可以轻易对其进行审计。这一类的代表之一是加密货币。加密货币加密货币是一种独立的数字货币。独立性是这里的重点，通过下列过程的去中心化得以实现：发行。系统中的新代币在发行时，根据的是已确定的前期货币政策的算法。交易验证。任何人都可以参与交易验证过程。可用性。系统开放，供所有人使用无需注册或申请许可。数据存储。每个人都可以获得数据，也就是说每个人都可以存储和验证数据，这使得交易不可逆。当你处在公众的视线之中，你不了任何人。审计。每个人都可以与其他节点同步并验证交易历史的准确性。治理。没有人拥有终极决定权，而是通过在论坛上公开讨论而共同作出决策。不用说，一个加密货币的初始代码和规范应该写在开源中。我们刚才论及的所有特性，只有拥有一个足够大而开放的社区才有可能实现。即使你复制了比特币的初始代码这种代码是为去中心化数字货币设计的，并创建了一个只有你才能控制的分叉，它也不可能是一个加密货币。其他可审计的数字货币这里指的是尚未加密的数字货币，因为其某些流程并非实现去中心化，尽管数据库可以由任意或某些特定的外部方进行审计这明显区别于全靠信任和信心的不可审计的数字货币。这就是很多人经常感到困惑的地方，因为有时明明他们觉得某种币应该是加密货币，但实际上并非如此。Ripple和恒星币Stellar是很好的例子。虽然每个人都可以审计整个数据库并验证交易历史的准确性，但这些代币的发行和分配是中心化的。各种会计制度及其性质最后，我们想和大家分享我们做的比较图表。它演示了各种会计系统所具有的特性。实际上它非常庞大，而且想要完全弄懂，还得再写一篇单独的文章。另一方面，这个图表摆在这里也挺合适，因为根据对图表的分析，你可以基于其提供的实际属性，对特定会计制度提出客观意见。

分析公司Elliptic：金融犯罪分子利用隐私币、不受监管交易所等渠道规避监管:区块链分析公司Elliptic周四发布了《2021年加密货币合规制裁报告》，描述了加密货币合规和规避的趋势。报告指出，金融犯罪分子越来越多地利用混合器、隐私币和隐私钱包来掩盖非法获取的加密货币的来源；利用不受监管的交易所来避免KYC；越来越多地参与加密挖矿。报告表示，加密公司可以通过在交易之前筛选钱包以发现可疑的先前活动，从而避免与被制裁的钱包进行不经意间的交互。（The Block）[2021/5/27 22:50:36]

结论：数字资产正处于一条漫长而先进的道路的起点。然而，很难对不同种类的数字资产进行通行的分类。在这里，我们试图提出可能帮助人们理解数字资产之间差异的基本标准，同时不至于陷入「又出了一种新型改进加密货币，赶紧买起来」这种陷阱。

动态 | 瑞典区块链公司被迫停止通过比特币帮助伊朗规避美国制裁:瑞典区块链公司Brave New World Investments此前曾通过比特币促进欧洲对伊朗的投资以绕过美国制裁。该公司收到投资者的比特币，并将其转换为伊朗里亚尔后再购买购买德黑兰证券交易所的本地公司股票。不过目前由于担心美国二次制裁，瑞典银行已经拒绝让Brave New World开户，之后该公司被迫暂停伊朗的投资计划。（Ambcrypto）[2019/7/15]

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