深入了解DeFi的用户群

前言：DeFi是开放金融的突破口。迄今为止，发展还非常早期，但也有5亿美元左右的质押资产量。其中Maker、Compound、Uniswap和Augur是其中比较突出的几个项目。他们的用户群之间有重叠吗？如果有，重叠率多大？本文作者是alethio，由“蓝狐笔记”社群的“SIEN”翻译。迄今为止，MakerDAO拥有最大的用户群。Maker和Compound之间有最大的重叠用户群。下文会借助网络图表来揭示4个协议的用户群的重叠情况。DeFi宇宙

通过特殊的颜色标记，图中可以看到4个最大的集群，它们是每个协议的独家专有用户，也就是说，这些地址只与其中的一种DeFi协议进行交互。上图显示MakerDAO以蓝色节点为主，是最大的社区，而Compound紧随其后。此外，还有多个节点在多个平台上显示，标记为黄色、橙色和红色。对于出现在2个平台中的用户，在图表中标记为黄色——Compound和MakerDAO重叠用户超过1000个，也就是这部分用户既是Maker的CDP用户，同时也是Compound的放贷人或借款人。这表明，这两个协议与潜在使用或代币流向之间存在密切关系：例如，从Compound上借入或贷出的代币很可能被清算进入MakerDAO市场和DEX。Compound和Maker是连接最多的两个协议，这也可以理解，因为它们提供类似的贷款平台功能。而Augur是预测市场，跟其他的协议的重叠用户不太多。随着更多DeFi产品被包括进来，该网络图表还可用作聚类可视化工具，将类似的协议分组进入不同的使用类别中。对于橙色节点——出现在三种协议中的用户——可以注意到一个大约240个节点的中心集群。这意味着还有一定数量的代币清算进入或来自Uniswap平台。现在通过更多的细节和数据深入了解这些用户的行为。概述统计

现场 | 观点：区块链技术需要深入场景才能形成产业:金色财经现场报道，10月15日，华山论剑2020网络安全大会于西安召开，在大会的区块链安全与应用创新分论坛圆桌讨论环节，

基石基金管理合伙人秦少博分享表示，区块链创新型的业务需要承担比较大的沉默成本，在区块链领域创业需要考量自身能力。区块链技术需要深入场景才能形成产业，过去5年由币引发的热潮已经越发理智。把区块链作为技术、生产力讨论更合适。不宜与太大的市场概念结合。

中国移动研究院安全技术研究所所长何申分享表示，从通信行业看待区块链，会从系统工程高度去看，当区块链从节点成网形成共识，需要考虑节点的安全。此外，可信是一种保障预期方案，区块链是一种方案，两种方案的协同，是通信领域的重点。对于区块链透明性带来的隐私问题可以通过隐私技术解决，但可能在公链场景里比较难实现。[2020/10/15]

在这个网络图表中，在不同平台上包含了以下的用户组：

声音 | 王天宇：打造银企协同平台 深入拓展人工智能、区块链等的应用:据证券日报消息，10月19日，2019第四届中国物流与供应链金融峰会暨第三届中国商贸物流银行联盟峰会在郑州举行。中国商贸物流银行联盟主席王天宇表示：“我们联盟有银行、有电商平台，有行业的龙头，汇聚了金融商贸的领军企业，今后共同打造银企的协同平台，免费为联盟平台提供金融服务科技，深入拓展人工智能、区块链、大数据、物联网等的应用，加速金融科技赋能，创新商业模式和业态，发挥联盟成员互补优势，加快信息流、商流、物流、资金流的四流合一，融合发展互利共赢。”[2019/10/20]

对于Compound，它有15,637次的贷出和借入交互，由3,604个不同的地址产生，可以分解如下：*12,642次放贷操作——由3,601个独有地址产生*2,995笔贷款——由551个独有地址产生请注意，其中涉及的地址数量不等于每个独有地址之和，548个地址差异由在一个点上进行两种操作的用户组成。摘要：共有39,100个事件，由11,194个独有用户产生，它们之间只有10个重叠用户。平台重叠

声音 | 北邮教授：5G的本质是无限连接 将促进区块链等技术的深入发展:据澎湃新闻消息，5月26日下午，2019中国国际大数据产业博览会举行“5G重构数字社会基础生态”高端对话，中国信息经济学会副会长、北京邮电大学教授吕廷杰在会上表示，5G循序渐进的发展一定会带来一个完全不同的社会，它会使社会的效率更高，因此也会涉及到更大的安全问题。他指出，5G的本质是无限连接，连接产生了高价值的关键数据，未来的大数据会有全新的飞跃，将促进人工智能、区块链等技术的深入发展，生产很多新的架构和生态，必将重构数字经济的生态，在未来5-8年会渗透到生活的方方面面，也将改变10年以后的整个社会的游戏规则。[2019/5/26]

为了彻底些，我们涵盖所有可能的平台重叠。我们已经知道每个协议的用户基数，以及它们之间的重叠用户。剩余的是涵盖2个和3个平台的所有可能组合。Maker&Compound共11,466个用户，其中独有用户是10,164位，有1302位重叠用户。这个数字，代表了Compound的用户群的36%。在Compound的地址中，超过三分之一的用户同时也在Maker上开启了CDP。Maker&Uniswap共有8,946个用户，其中8,525位独有用户，有421位重叠用户。与Uniswap互动的独有用户1084位，而38%的Uniswap用户也是Maker的用户。Maker&Augur共有8,501个用户，其中8,403个独有用户，有98个重叠用户。因此，在Augur上开设预测市场的人中，只有15%也在Maker上开启了CDP。Compound&Uniswap共有4,688位用户，其中4,286位独有用户，重叠用户402位，也就是Compound用户群中的11%和Uniswap用户群的37%相重叠。Compound&Augur共有4,243个用户，其中4,177位独有用户，66位重叠用户，不到2%的Compound用户开启了预测市场，大约10%的Augur用户跟Compound有互动。Uniswap&Augur共有1,723位用户，其中1,649位独有用户，29个重叠用户。这是最小的重叠。Maker&Compound&Uniswap2组的重叠——265位重叠用户Maker&Compound&Augur2组重叠——40个重叠用户Maker&Uniswap&Augur2组重叠——14个重叠用户Compound&Uniswap&Augur2组重叠——，17个重叠用户为了更好解释重叠用户群，交互的时间表可能是有趣的研究。我们可以回答这个问题——谁将这些用户加入DeFi？他们是如何开始的，他们为什么留下？对那些使用所有4个协议的用户，他们通常的“路径”是什么？有这样的路径吗？当然，由于无论从用户还是活跃来看，Maker既是最老的，也是最大的，所以，我们会预期Maker是大多数这些重叠用户的首选。幸运地是，只有10个地址。通过查看最早的互动日期以及产生互动的平台，可以发现：其中的8个地址在2018年2月到11月期间首次跟DeFi的平台有过互动，而其他的2个地址跟DeFi的互动时间发生在2019年1月。让人惊讶的是，其中的5个地址是从Augur开始，4个地址从Maker开始，1个从Compound开始。4个协议的重叠用户的地址没有一个是从Uniswap开始第一次的，这至少告诉我们，在硬核的DeFi用户之间，Uniswap是他们旅程中较晚停留的地方。从单独的平台来看

安永与Coinbase达成长期深入合作，前者为后者IPO提供全方位辅导:据悉，全球四大会计师事务所之一的安永于近期与全球知名的数字货币交易所和钱包服务提供商Coinbase达成长期深入合作，安永将组建包括审计部门、咨询部门、并购部门和税务部门的跨条线的Fintech专家团队为Coinbase提供第三方鉴证审计，同时为Coinbase的IPO提供全方位的辅导。[2018/3/27]

由于我们已经涵盖了这些平台之间的所有可能的重叠用户，因此，研究这些平台的独立用户也有同样的意义。Maker共有6,347个独有用户只使用Maker平台。考虑到重叠用户的数量，这个数字非常高。不过，既然Maker是目前为止最大的平台，这也是预期的程度。可以说，这些是Maker的忠实用户，占据总数的80%。这些独有用户也开启了所有CDP的86%，也就是17,352中的14,926。这些用户包括最大的CDP开启者，其中有一位用户开启了4,893个CDP。CompoundCompound有2,143个不重叠的独有用户，占其总用户数的大约60%。Uniswap在Uniswap上，有515个流动性提供者没有跟其他协议有互动，大约占47.5%。Augur有507个用户是Augur市场独有的用户，占据其总用户数的80%左右。从中可以看出，Augur和Maker在这个四个平台中，其不重叠的独有用户占据其总用户数的最大比例。这也可以解释它们分别拥有最大和最小的独有用户数，这也归因于Augur有专门的用例。预测市场和其他协议的共同点较少，因此我们可以假定Augur的用户在某种程度上可能不会对其他平台感兴趣。

马耳他区块链暨比特币大会：深入探讨国家区块链战略及数字货币立法问题:上周，在马耳他圣朱利安举办了马耳他区块链暨比特币大会（Blockchain & Bitcoin Conference Malta），对涉及加密数字货币、区块链和ICO等问题进行了深入探讨。马耳他政府的高级官员和国家区块链战略制定者们出席了本次会议。据悉，本次大约吸引400位业内人士参会，包括行业开发人员、投资人、企业家、银行和信贷机构代表、以及金融科技专家、律师和记者等。观众听取了20位嘉宾的演讲，同时也有15家公司登台进行了展示。[2017/12/13]

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