北京市朝阳区金融检察白皮书：非法集资类犯罪是重灾区

编者按：本文来自经济日报，作者：经济日报·中国经济网记者李万祥，Odaily星球日报经授权转载。

日前，北京朝阳区检察院发布了《北京市朝阳区金融检察白皮书》，揭示金融犯罪新特点、新趋势，提示防范金融管理新漏洞。白皮书显示，从案件数量看，非法集资类犯罪仍是重灾区。其中，非法吸收公众存款案占比依然最高，以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。非法集资案件持续高发

据介绍，近年来北京朝阳区金融业实现了跨越式发展，今年1月至10月，朝阳区金融业实现增加值551.3亿元，同比增长7.4%，对全区GDP增长贡献率为13.9%。“经济发展活跃的同时，也带来了各种风险，朝阳区金融风险点多面广，各类违法违规问题明显增加，特别是非法集资风险形势尤为严峻，给区域社会稳定和金融秩序带来负面影响。目前，我区金融风险呈现规模大、领域广、案件多的特点。”朝阳区金融办主任牛海龙说。据朝阳区检察院副检察长吴春妹介绍，2019年1月至11月，北京朝阳区检察院受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人，审查起诉案件555件1467人，较去年同期增长不少。“案件类型上，朝阳区检察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公众存款、集资等9个罪名，案件类型日渐多元。”吴春妹分析说，从案件数量来看，非法集资类犯罪仍是重灾区。非法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显。有的涉案公司以“科技公司”“文化创意公司”等非金融机构名称注册，经营范围与金融无交集，实际则从事非法集资活动。如，王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，涉案公司为生物科技有限公司，仅具有食品经营许可证，主要经营业务是销售保健品，但对外宣传该公司产品可以投资，后该公司以高溢价回购商品为名非法向200余人吸收资金2亿余元。值得注意的是，虚拟币局屡禁不止，以高额返利为诱饵设“庞氏局”多见。白皮书揭示，很多不法分子打着“区块链”“虚拟货币”等创新热点的旗号，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式，进行非法集资。如，罗某某等人非法吸收公众存款案中，涉案公司在没有申请备案的情况下，在网站发布名为民通宝的虚拟币，吸引投资者进入。金融犯罪形成黑灰产业链

北京市民政局依法取缔“中国区块链应用研究中心”:为了净化社会组织生态空间，持续打击整治非法社会组织，北京市民政局于近日依法取缔非法社会组织“中国区块链应用研究中心”。经查，“中国区块链应用研究中心”未经登记擅自以社会组织名义开展相关活动，扰乱了社会组织管理秩序。（北京市民政局网站）[2021/7/8 0:35:26]

近年来，非法集资涉案领域由传统领域向新兴行业和民生领域蔓延。从业态看，由P2P、线下理财公司扩大到交易平台、虚拟币、ICO、私募股权基金等领域；从行业类型看，已蔓延到教育、养老、旅游、文化等民生领域。记者了解到，朝阳区检察院2019年非法集资案件仍呈大幅增长态势，涉案金额屡破新高，涉案范围更加广泛，大要案频发。2019年该院受理的非法集资审查起诉案件，涉案金额过亿的就有84件，占比18%。其中，涉案金额超过5亿元的15件，超过10亿元的7件，超过100亿元的2件。白皮书揭示，金融犯罪运作模式组织化、集团化，形成黑灰产业链。随着金融业蓬勃发展，新型金融犯罪案件不断增多，在犯罪手法不断翻新的同时，金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备，以产业链形态运作。有的涉案公司联合贷款中介，从贷款、房产抵押、公证到投资提供“一条龙”服务，一旦案发就会造成投资者钱、房两失。在王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，犯罪嫌疑人告知集资参与人可用房产抵押贷款投资，贷款利息由涉案公司承担。为方便集资参与人办理房产抵押贷款，犯罪嫌疑人联系了一批贷款中介，并在涉案公司的办公地点为贷款中介设立办公室。后该公司资金链断裂，无法再为集资参与人支付贷款利息，大部分贷款出现违约。有的小贷公司上门催收，常驻投资者家中；有的甚至在投资者不知情的情况下被直接过户。此外，在信用卡犯罪案件中，犯罪嫌疑人分工明确，从信用卡信息测录、伪卡制作、盗刷取现等环节均有专人负责，逐步形成盗刷信用卡产业链。网贷借贷平台资金池“变种”，变相自融增加监管难度。白皮书分析，2018年网络借贷平台进入风险集中释放期，涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。2019年处于风险消化期，该类案件数量仍居高位运行，且涉案金额巨大。有的投资人投资款经过第三方支付通道或存管银行进入关联账户，关联账户再将资金转回犯罪分子实际控制账户；有的由超级债权人向借款人放出贷款，取得相应债权，再把债权进行拆分，以定期或活期理财产品等债权包的形式销售给投资人。私募基金行业风险逐步显现，涉私募金融乱象频发。白皮书指出，随着私募基金行业跨越式发展，特别是早期私募基金退出期的临近，行业风险逐渐显现，影响更加广泛；以私募基金为幌子进行非法集资；部分基金公司突破合规要求等。力求破解“追赃难”困境

北京市副市长：北京将利用冬奥会等场景在数字货币等前沿领域先行先试:9月6日消息，在今日举行的2020中国国际金融年度论坛上，北京市副市长殷勇表示，北京将突出数字经济，数字金融监管科技等重点建设具有国际的金融科技创新中心，深入开展金融科技监管沙箱试点，利用冬奥会等场景在数字货币等前沿领域先行先试，力争取得引领性的突破，支持金融科技底层技术研发，拓展应用场景，推进金融领域数据治理和基础设施的建设，加强金融科技的标准创制和标准的输出我们要不断完善金融市场体系。（财联社）[2020/9/6]

吴春妹分析，从检察机关今年办理的金融犯罪案件看，金融法律供给与金融发展需求存在不平衡，现代科技监管手段应用不足、穿透式监管难实现，刑事处罚威慑力不足、违法犯罪成本低，中小微企业融资难问题成非法集资助推器，涉案金额巨大、追赃挽损率低等主要问题不容忽视。“对此，朝阳区检察院修订了《涉众型经济犯罪案件办理指南》，指导司法实践，梳理总结系统化的追赃挽损体系，力求破解涉众型经济犯罪案件‘追赃难’困境。”吴春妹说。据了解，非法集资类等涉众型金融犯罪案件涉案金额动辄上亿元，甚至几十亿元、上百亿元，波及范围愈加广泛，追赃挽损率低是此类案件的突出问题。实践中，大部分涉案公司在案发后，剩余资产很难覆盖全部投资金额，部分赃款因支付后期投资者本息、运营成本、宣传揽客等，很难追回。同时，查封、冻结、扣押范围较为有限，致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。目前，对后续应如何追缴犯罪嫌疑人财产以偿还投资者损失尚无明文规定。为了更好解决“追赃挽损率低”问题，朝阳区检察院运用认罪认罚制度优势，以非法集资案件认罪认罚从宽工作，破解追赃挽损困境。同时，他们还开展大数据智慧检务实践探索，通过“穿透式”审查提升追赃挽损率。据介绍，仅2019年，通过积极适用认罪认罚从宽制度，朝阳区检察院为投资人挽回经济损失2亿余元。缺乏统一资产处置机制、资产处置标准不一也是追赃挽损率低的原因之一。对此，朝阳区检察院建议，探索建立以政府为主导的资产处置机制，在政府统一领导下加强横向联动，公检法与区金融办等行政机构共同制定资产处置方案，协同做好资金流向查询、涉案账户、涉案自查查封、冻结、扣押等工作，提升追赃挽损效率，拓宽追赃挽损途径。检察机关还建议相关部门完善金融法律法规配置，积极回应金融市场创新发展需求；丰富金融监管手段，提升金融监管能力，建立系统性金融监管体系；强化金融犯罪打击力度；完善金融消费者保护机制，有效保护金融消费者合法权益；健全金融机构内部治理结构，增强风险抵御能力。

动态 | 北京市金融监管局：本市未批准任何交易场所设立分支机构:11月16日讯，北京市地方金融监督管理局发布《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》，《风险提示》称，目前北京市未批准任何交易场所设立分支机构。并指出，如有外埠交易场所（重点为金融资产交易所）分支机构在京开展经营活动属于违规经营行为。《风险提示》强调，根据《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）及清理整顿各类交易场所部际联席会议关于清理交易场所分支机构的相关要求，设立交易场所分支机构应当分别经交易场所所在地省级人民政府及拟设分支机构所在地省级人民政府批准方可开展经营活动。[2019/11/16]

声音 | 北京市政协委员：可利用区块链等技术评估企业数据真实性:据新京报报道，北京市政协委员陈百灵在十三届市政协委员会常务委员会工作报告上表示，监管部门可利用大数据、云计算、自动化程序、区块链、分布式账本等技术创新，开发实时数据集成系统和自动化监管报告系统，或评估科技创新企业报送数据的真实性和准确性等。[2019/1/12]

声音 | 贵阳市长：贵阳应与北京市供销合作总社在区块链等领域合作:8月7日消息，贵阳市委副书记、市长陈晏与北京市供销合作总社党委副书记、常务理事、主任李大维日前在贵阳会晤。陈晏表示，双方应该拓展合作领域，进一步完善以人工智能、量子信息、移动通信、物联网、区块链“五大板块”为主要内容的合作方向，助力贵州脱贫攻坚战略行动。[2018/8/7]

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