一文详解热门DeFi项目

DeFi火一阵，冷一阵。但往往火起来的时候，才注意到它，可这时肉已经吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了这篇文章。本文将从四个方面来探索DeFi的财富密码特点：1、DeFi产品发展路径，移植传统金融2、DeFi产品列表，丰富多彩3、DeFi产品分类，重点明确4、多维度对比，找出财富密码一、DeFi产品发展路径，移植传统金融

DeFi世界的序幕，以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保险业务，去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。

zkSync移动支付钱包Numio宣布将停止运营:金色财经报道，基于zkSync的移动支付钱包Numio在官方博客表示，由于无法成功筹集到继续进行开发所需的资金，将关闭该项目并结束开发。

据悉，Numio是一个在GooglePlay上支持zkRollups的产品，用于即时和低费用转账，旨在让人们能够更好地控制他们的资金和数字身份，是首批支持在zkSync上进行本地交易的钱包之一。

2021年7月，该项目曾获得HashKey Capital领投的125万美元融资，LD Capital、Youbi Capital等参投。[2023/2/8 11:53:11]

换句话说，传统金融世界里有的，理论上都可以通过智能合约实现的，都将以DeFi的形式，在区块链世界中上演。这也是创新的路径，即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。也就是说，金融衍生品数万亿美元量级的市场，都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多，未来空间也很大。DeFi经过一段时间发展，产品相对丰富了许多。二、DeFi产品列表，丰富多彩

索尼的区块链NFT专利因未能“将抽象概念整合到实际应用中”而被拒绝:11月17日消息，日本游戏巨头索尼互动娱乐（Sony Interactive Entertainment）此前研究如何将 NFT 和区块链整合到其游戏中的专利已因未能“将抽象概念整合到实际应用中”而被拒绝。该专利于去年提交，世界知识产权组织于上周公布了该专利的详细信息，该专利概述了用于创建、修改、跟踪、验证和/或传输与视频游戏相关的独特数字资产（包括游戏内物品和角色）的技巧和技术的权利要求。索尼此前曾探索使用区块链技术进行音乐版权管理和教育。[2022/11/17 13:17:33]

工业互联网平台领域首批国家标准正式发布实施:金色财经报道，近日，两项标准已在全国31个省市、300余个城市与80余个细分行业的3万余家企业开展了应用验证。依据标准形成的“工业互联网平台应用普及率”“企业工业设备上云率”等关键指标已被列入《“十四五”数字经济发展规划》《“十四五”国家信息化规划》《“十四五”信息化和工业化深度融合发展规划》等多项国家级、省部级规划文件，有效支撑有关战略规划的实施和跟踪，促进工业互联网平台高质量发展和规模化应用。[2022/10/21 16:33:29]

上图为defiprime整理的DeFi产品列表，这里介绍几个查询DeFi信息的网站：1）DeFi市值排行榜查询：https://defimarketcap.io/2）DeFi市场抵押资产查询：https://loanscan.io/3）DeFi动态及产品查询：https://defiprime.com/4）DeFi产品概览查询：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/项目如此多，产品如此多，没有一个分类，看起来就很累，也不好抓住重点。三、DeFi产品分类，重点明确

ETHGlobal公布HackMoney 2022中10家决赛入围项目:ETHGlobal公布HackMoney 2022中的10家决赛入围项目，包括带有DAO策略回测的金库风险分析仪表板Whip、跨链和跨协议存取款和流动性迁移项目Wido Router、反向竞标拍卖生成OK Vault、ETH波动率期货和永续合约协议EVIX、复杂指数项目Yield Index、DeFi产品发现游戏Hash Space、使用NFT作为抵押品的借贷协议Polypus、NFT链上期权交易平台Jpex、允许通过平均美元成本购买加密货币的BTFDCA以及抗MEV（最大可提取价值）的去中心化交易协议TEX。[2022/5/26 3:43:45]

查阅了许多资料，对于DeFi的分类，我看到了2个维度的分类：1、从功能上分类；2、从用途分类。下面对上述两种分类细说一下。1、从功能上分类从功能上分类，DeFi可以分为6个类目，分别如下：1、钱包2、去中心化交易所3、稳定币4、借贷协议5、锚定资产6、预言机这6个类目对应的DeFi产品如下图：

Ice Cube的Big3职业篮球联赛将球队出售给DAO以获得25个NFT:金色财经报道，据报道，一个建立在 Solana 网络上的去中心化自治组织 Degods DAO 收购了一支 Big3 职业篮球队。Big3 是由嘻哈大亨兼演员 Ice Cube 打造的篮球联赛，联赛的比赛基于 3 对 3 篮球锦标赛的风格。近日，Big3 决定通过使用 NFT 技术将版权出售给一个名为“Killer 3s”的团队。

Big3 联盟决定以每单位 25,000 美元的价格出售 25 个 Fire-tier NFT。NFT 赋予所有者对 Killer 3s 的许可、知识产权 (IP) 和联盟批准的商品的权利。Degods DAO 通过购买与 Killer 3s 相关的所有 25 个 NFT，以大约 625,000 美元的价格收购了 Killer 3s 团队。（news.bitcoin）[2022/5/1 2:43:14]

3、从用途分类从用途上分类，DeFi可以分为3个，分别如下：1、抵押借贷(杠杆)2、去中心化交易所代币3、衍生品(期权期货市场)1）抵押借贷(杠杆)：Maker是这个领域的招牌产品，抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代币：与平台币类似，主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的项目：Uniswap，1inch3）衍生品(期权期货市场)：这种和抵押产生的杠杆不一样，它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分类目的是为目标服务，本文的目标是为了更好地吃到肉，那么也就是说，从分类中细化出优质的代币出来。四、多维度对比，找出财富密码

对于上述两种分类，从赚钱抓住机会的角度看，选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。

DeFi的市值排行市值前10个DeFi项目中，抵押借贷项目3个；去中心化交易所代币4个；衍生品项目2个。因此从市值排行上看，以去中心化交易所数量居多，其次为抵押借贷，最后是衍生品。下面从今年DeFi代币涨幅看，如下图。

横坐标为市值区间，纵坐标为1~6月涨跌幅度DeFi代币涨幅前10个代币中：1、抵押借贷：1个，为lend；2、去中心化交易所代币：6个，为KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2个，为GNO、POLY。可见，在DeFi领域，虽然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，涨幅榜前10中，6个为去中心化代币。再来从Coinbase给出的财富密码看DeFi。Coinbase公告，正在审核18种新的数字资产，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。

其中DeFi赛道有5个项目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。这5个项目中，抵押借贷项目2个；去中心化交易所代币：2个；衍生品项目1个。从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看，去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品，优势较大。在《暴涨之后的DeFi，依然值得关注》文中讲了资金流转的方式主要有以下5种模式：1.无限量的量化宽松->BTC/ETH2.ETH增长<->ERC20增长3.ETH增长<->DeFi获得增长4.DeFi获得增长<->DeFi代币增长5.大市值DeFi代币<->小市值DeFi代币截止目前看，资金从大市值DeFi代币向小市值DeFi代币，其实大部分流向了去中心化交易所。

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