DeFi新增暴富神话，1500倍的YFI，聚合器了解一下？

作者|如仔出品|奔跑财经由于DeFi市场发展迅速，无论是金融产品还是去中心化交易所都吸引了大批资金，DEX甚至主导了传统交易所的上币方向，此前高高在上的传统交易所不得不紧跟趋势抓住DeFi的潮流，而ETH在DeFi和ETH2.0的双重预期下，更是有望引领一波“牛市”，市场氛围欣欣向荣。

可能很多用户只关心比特币，却在不知不觉中错过了属于DeFi板块的牛市，但是不用担心，市场从来不缺机会，只要时刻保持关注行业的发展动态，学习最新的概念技术，一切皆有可能，现在的区块链仍然和当年早期的互联网时代类似。什么是聚合器/聚合协议

数据：当前DeFi协议总锁仓量为2546.8亿美元:11月17日消息，据Defi Llama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量2546.8亿美元，24小时减少3.83%。锁仓资产排名前五分别为Curve（204.0亿美元）、Maker DAO（177.5亿美元）、AAVE（151.1亿美元）、Convex Finance（150.8亿美元）、WBTC（144.9亿美元）。[2021/11/17 21:58:08]

聚合这个词很多用户第一次听说应该是聚合交易所，所谓聚合交易所，就是聚合了众多交易所流动性的交易所，比如OKEx有1万枚比特币的买盘、火币有1万枚、币安有1万枚，那么聚合交易所就可以将三家交易所的深度汇聚到一起，使得整个聚合市场买盘有3万枚。聚合协议或者聚合器也是一样，它本质上是一个聚合服务的提供商，只不过我们指的聚合器是去中心化聚合器，主要是聚合DeFi领域的产品，因为DeFi领域的产品相对比较缺乏流动性，入门门槛也比较高，所以聚合器在DeFi领域可以发挥巨大的作用。聚合器的价值

数据：当前DeFi协议总锁仓量为1204.6亿美元:9月18日消息，据DeBank数据显示，目前DeFi协议总锁仓量1204.6亿美元，较昨日增加28.7亿美元，重复率约为25.71%，真实总锁仓量894.9亿美元。锁仓资产排名前五分别为Curve（130亿美元）、Maker（129亿美元）、Aave V2（127亿美元）、Compound（118亿美元）、PancakeSwap（109亿美元）。[2021/9/18 23:35:16]

DeFi自从火了之后，各种类型的产品层出不穷，你是否被专业的金融玩法弄的晕头转向，很多人觉得DeFi可以引领一场牛市，可是牛市意味着增量资金，面对如此复杂专业的金融产品，即使是业内人士有些都无法完全理解，更不要期待着圈外人去花时间研究了，在外人眼里，能明白比特币是怎么回事就不错了。聚合器看到了这个问题，所以聚合的意义就是降低用户门槛，比如面对市场上众多的DeFi借贷产品，如果让你自己去找一个借贷利率最低的产品，你可能需要找半天，而聚合器则可以帮你选择最符合你需要的产品；再比如你想在DEX交易某个代币，但是你不清楚在哪一家DEX交易滑点最小，所以聚合器可以帮你汇集多个DEX的深度，来为你提供最佳成交价格的交易服务。YFI是什么

AOFEX即将上线Doge DeFi（DogeDF）:据官方消息，AOFEX交易所即将上线Doge DeFi（DogeDF），Doge DeFi是基于区块链技术的去中心化金融服务系统，通过分布式开源协议，建立一套具有透明度、可访问性、包容性、功能互补的点对点金融服务。具体上线时间请关注官方公告。

AOFEX数字货币金融衍生品交易所，旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2021/5/20 22:24:54]

yearn.finance是一个借贷聚合协议，是一个针对不同产品利润产出数据的聚合平台，它是为去中心化贷款平台服务的，它通过重新平衡数据得出合约交易互动中最高利润的产出选项，YFI是yearn.finance的治理代币，YFI本身没有实际的金融价值，它只能够决定YFI协议的发展方向，为社区治理投票。举一个例子会比较容易理解它。假如一个用户持有了大量USDT，他想用这些USDT做去中心化理财获得一些利息收入，而他面对众多的DeFi产品不知道该选择什么，此时就可以将USDT在YFI协议中转换为YUSDT，YFI协议会寻找市场上最优质的DeFi理财产品，帮助你获得最高的利息，这一切都是通过算法实现的，完全去中心化。YFI还设有流动性挖矿，在指定的流动池存入稳定币，即可获得质押代币，然后就可以进行抵押挖矿，而且是完全无预挖，团队、机构都没有任何份额的挖矿，所以YFI也被人称为DeFi版“比特币”。最开始YFI加入Balancer流动池时，价格约为3美元，而仅仅一周时间，YFI最高价格达到4500美元，最高涨幅1500倍，足够疯狂。

波卡生态物联网平台Nodle和DeFi平台Acala之间已实现可组合性:4月29日消息，波卡生态物联网平台Nodle和波卡DeFi平台Acala通过近期的XToken集成，双方实现了可组合性。Nodle将在平行链代码库中集成Acala的XToken，以支持在其他链（比如Acala或Laminar等）之间发送和接受NodleCash代币。[2021/4/29 21:11:29]

动态 | DeFi衍生品总锁定价值创历史新高:据DeFi Pulse数据，DeFi衍生品以美元和以太坊计算的总锁定价值（TVL）达到了的历史最高水平。以美元计算的DeFi衍生品突破了7000万美元的关口，锁定了7180万美元。DeFi衍生品也在过去24小时内创下了40万枚ETH的历史最高记录。此外，DeFi应用程序在以太坊区块链上贡献了创纪录的300万枚ETH。在这300枚以太坊中，DAI稳定币的创造者Maker贡献了总量的一半以上，占51.48％。（coingape）[2019/10/19]

但是目前YFI的流动性挖矿已经结束，随之而来的是YFI锁定资产大幅下降，此前一共开启了三个流动性挖矿池，分别是YFI-yCRV池、Curve上的ypool、Balancer上的YFI-DAI池，早期参与流动性挖矿的用户平均收益高于1000%。目前，YFI已经被中国社区分叉出YFII，虽然曾短暂的被Balancer误封，但是国产DeFi崛起的声音还是在社群里开始蔓延，奔跑财经想提醒大家，不是可靠团队推出的产品，还是谨慎为好。聚合器的缺陷

聚合器并非只有优点，它的缺陷其实也是DeFi产品最大的问题，也就是安全性。DeFi除了智能合约代码层面的安全性之外，还有金融逻辑层面的漏洞，各个金融产品之间逻辑嵌套的漏洞，代码还可以与安全公司进行合作审计，而金融逻辑漏洞只能靠设计完善了。在6月29日时就曾发生过一起针对DeFi产品逻辑漏洞的黑客攻击，此次攻击涉及了dYdX、Uniswap、Balancer等多个DeFi产品，很难防范，而YFI这类的聚合器，同样会涉及到大量的其他DeFi产品，只要其中一个出了问题，那么聚合器就会受到牵连。除此之外，聚合器并不一定能把用户留住，一旦用户学会使用了各类DeFi产品，有了更深入的了解，或者其他DeFi产品的套利机会足够吸引人，那么用户可能会直接参与到具体的某个应用当中，而不是使用聚合器。结语

聚合理论更常见于一些巨头公司，比如腾讯、谷歌、阿里等在各自行业领域有垄断地位的机构，币安可能是目前区块链领域比较类似的一家公司，坐拥全球众多用户，积极布局各类产品，本质上就是一个大的聚合器。不过DeFi的聚合器有别于此，因为它是完全去中心化的，所以它一般也只应用于DeFi产品中，与巨头公司们相比，它是小众的，但是它也是开放的，开放就意味着这个领域很难出现一家独大的情况。聚合器更像是一个入口，它对于复杂的DeFi产品提升是显而易见的，比如借贷产品过多无法选择、DEX流动性较差等，聚合器的目标是提高用户体验，使得用户受众群体更加广泛，为整个DeFi带来新增用户，这也是目前区块链行业最需要做的事。

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