DeFi的飞速增长是否可持续，还是另一个泡沫即将破灭？

编者按：本文来自巴比特资讯，作者：ReneMillman，编译：夕雨，星球日报经授权发布。要点：自6月初以来，DeFi用户总数增长了23％，而价值超过20亿美元的以太坊和比特币现已锁定在DeFi中。DeFi仍处于早期阶段，但已被精通加密货币的人广泛使用。专家说，要使DeFi成为主流，就需要与现有机构建立桥梁并与监管机构进行互动。在最近的几周里，我们看到了去中心化金融的蓬勃发展。最新数据显示，自6月初以来，DeFi用户总数增长了23％，而价值超过20亿美元的以太坊和比特币现在被锁定在DeFi中。自四月以来，基于以太坊的DeFidapp的交易量增加了近800％。这是由流动性挖矿的兴起驱动的，DeFi平台在其中提供了代币奖励以换取用户的存款。随着用户竞相抢购代币，产生了对某些资产的人为需求，这导致了“意外后果”。最大的问题是：DeFi的飞速增长是否可持续，还是另一个泡沫即将破灭？为什么会有DeFi热潮？

Codebase 推出 DeFi投资组合，包括元宇宙资产:金色财经报道，Codebase Ventures宣布推出DeFi投资组合，在 DeFi 生态系统中积累关键投资，因为与 Code 的区块链 DeFi 资金论点一致，与公司顾问进行了深入的分析和规划。（cryptonewsbtc）[2022/2/24 10:14:13]

DeFi友好型加密钱包Argent的联合创始人兼首席执行官ItamarLesuisse表示，DeFi彰显了由社区拥有的网络的力量，无限制的创新以及拥有一个从一开始就具有全球性的金融系统。Lesuisse对Decrypt表示：“目前，这仍是一项早期实验，并且主要迎合加密用户的需求，但这仅仅是开始。在未来的几年中，我们期待着它为全球主流用户解决重大问题；我们认为用户体验在许多方面已经比传统金融更好。”“的用户体验在许多方面已经比传统金融更好——ItamarLesuisse”Trustology首席执行官AlexBatlin表示，DeFi背后的主要好处之一是提供较低的费用，因为在交易过程中没有中心化实体寻租。BatFi还补充说，DeFi还通过内置的奖励计划奖励每个贡献者。Batlin说：“对于绝大多数人来说，这太复杂了，一开始无法理解。我们现在到了人们容易利用并找到价值的阶段。最重要的是，来自Instadapp之类的一键式服务正在启用DeFi策略，例如闪电贷，以方便普通投资者的使用。”他补充说，现在，不再需要专家，流动性挖矿的可行性正在扩展到更广泛的人群。这是Trustology将通过其API推出的功能，但具有必要的机构控制和安全性。用户可以轻松访问DeFi应用程序，并很快在ETH2.0上进行Staking，而无需像那些自托管的人一样担心安全。DeFi真的会成为主流吗？

R3正在探索推出具有相应通证的DeFi网络，监管批准前不会推出:9月29日消息，企业区块链Corda的开发者R3正在探索推出具有相应通证的DeFi网络。R3的一位发言人表示，该公司正在开展一个概念验证项目Obscuro，该项目将外部机构的透明度与具有隐私功能和相应通证的去中心化、无需许可的网络相结合。R3希望至少从技术角度来看，它会在2022年准备就绪。但在监管机构批准R3之前，不会推出任何项目。（TheBlock）[2021/9/29 17:15:51]

根据加密货币交易所Gemini欧洲负责人朱利安·索耶的说法，尽管去中心化金融的概念很合理，但“它的特点通常是，人们总是在谈论它的蓬勃发展。”Sawyer说，“考虑到消除所有中央控制，中介机构和监督机构面临的挑战，即使是简单的流程，中央银行，监管机构，主要机构和消费者是否将其纳入主流议程也值得质疑。”“是否在中央银行，监管机构，主要机构和消费者的主流议程中都值得怀疑。——朱利安·索耶”Sawyer补充说，要使DeFi获得广泛采用，DeFi领域需要开发控制和保护措施，以使其能够与现有金融系统互动或存在于同一个世界中。其中包括实施有效的合规措施以打击金融犯罪和欺诈，例如评估通过应用程序运行的财富和资金来源的能力。Sawyer说：“尽管银行和金融体系并不完美，但它适用于消费者，零售商，公司和政府，因为它受到每个人都能信任的标准，流程和控制的支持。”他补充说，DeFi很难建立信誉和信任，而无需与现有机构建立桥梁并与监管机构合作，就可以赢得牵引力。对去中心化金融的影响

Coinbase报告：DeFi协议总锁仓价值已超250亿美元，同比增长2500%:Coinbase发布报告表示，目前，DeFi协议（TVL）的总价值已超过250亿美元，同比增长2500%。同样，DeFi用户的数量也超过了120万，Uniswap和Compound称拥有20-50万用户，而大多数其他DeFi应用程序的用户数在2.5-5万之间。DEX量自2020年7月以来一直持续强劲增长。DEX的累积量现已超过大多数CEX，在2021年1月每天达到100亿美元。在过去的一个季度中，FinCEN和OCC都发布了加密货币监管指南。即使两者都在美国财政部的权限之内，该指南似乎在朝着加密友好的方向发展。[2021/2/3 18:45:55]

许多金融科技公司只是旧有金融基础架构上的闪亮界面，而DeFi是一个全新的金融系统。这对更广泛的行业具有影响。“如果它能发挥其潜力，它将使金融变得更加容易获得，公平和透明。它可以比传统金融更快地进行创新，并具有更高的资本效率。”Lesuisse告诉Decrypt。风险投资公司FrameworkVentures的联合创始人万斯·斯宾塞表示同意。他认为，DeFi可以通过减少昂贵的中介机构，改善隐私和安全性，更透明的信贷额度以及增强对个人资产的控制，来扩大金融服务的全球访问范围，负担得起的跨境支付。他说：“DeFi中的许多项目仍处于去中心化的过程中，但是即使在这个新生阶段，用户体验也已经变得更加无需许可。”斯宾塞说，从2017年到2018年，几个DeFi代币比加密货币代币更加有用。它们通常具有价值提取机制，这意味着它们的价值实际上可以被建模，这与之前的无用的实用性代币有很大的出入。他补充说：“更重要的是，消费者可以立即看到DeFi产品所提供的优势，因为它们模仿了我们在日常生活中已经使用的产品，但是方式更加透明，高效和民主。”面临挑战，泡沫会破灭吗？

NewBest分析师：波场官方支持的DZI暴跌万倍，JustSwap急缺安全和有现金流支撑的DeFi项目:据NewBest.io分析师，波场官方支持的DZI爆出漏洞，工程师在正式上线直接调用合约获取DZI损失惨重。JustSwap连续三个项目均爆出漏洞，项目方未做好详尽的测试和审计。发币合约的权限问题易导致JustSwap兑换时出现bug。DeFi 平台最大的优势是资金聚集优势，ETH生态背后有Compound/dYdX/dForce等借贷协议作为现金流项目支撑才带来Uniswap的大爆发。JustSwap 的项目在fomo情绪下更要注意安全和价值支撑，并且资金池背后要有持续的现金流支撑，进行DeFi的组合，因此NewBest的模型在有ForSage的矩阵收益后才上线JustSwap。[2020/8/21]

去中心化金融的另一个挑战是明确说明它可以解决的实际问题，因为只有少数用户会为了“不在系统内”而采用它。索耶说：“在可行的用例中，DeFi确实可以为消费者提供更好，更有效和更快的服务。整个行业需要专注于开发和传达这些应用程序可以为消费者和企业带来的价值。”Lesuisse说，我们不应在短期内低估挑战，我们也不应因最近锁定在DeFi中的资产激增而迷失方向。他说：“这仍然是一个实验，远没有被大规模采用，而且与整个加密货币一样，它还会有起有落。尽管如此，从长远来看，我们仍然相信技术，商业模式和治理方面的潜在突破将为人们带来可观的价值。”斯宾塞说，一些DeFi项目可能会失败，但是将这个成长中的行业标记为泡沫还为时过早。“今天，DeFi的总市值还不到80亿美元，仅是较大的加密货币行业的一小部分。当然，最终会实现向质的飞跃，但是成长阶段还没有真正开始。”

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