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DeFi热潮不过是又一次ICO?这两者的差异你应该了解

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时间:1900/1/1 0:00:00

编者按:本文来自链闻ChainNews,星球日报经授权发布。撰文:AriPaul,加密货币投资基金BlockTowerCapital联合创始人兼CIO翻译:卢江飞去中心化金融代币引领了最近这波加密货币牛市,就像首次代币发行曾「刺激」2016-2017年的牛市一样。不过,这样的比喻合适吗?DeFi和ICO之间到底有哪些相同点和不同点呢?相似之处

1、DeFi和ICO都减少了ETH代币的流通供应量:由于参与DeFi和ICO项目都需要购买和锁定ETH或其他基于以太坊区块链的代币,导致ETH市场流通量将会减少,这一趋势通常会支持价格升值。ICO项目普遍接受ETH作为投资代币,然后再向投资者提供新的代币,项目方则持有大量ETH;DeFi同样为投资者提供了新铸造的代币,以换取ETH或其他基于以太坊区块链的代币;2、热潮都从长期风险投资资金「缓慢」开始,之后吸引了大量「散户」资金入场并得以加速发展。可以说ICO市场繁荣始于风投公司和天使投资人注入到以太坊ICO项目里的资金,接下来随着加密社区越来越多散户开始投资,技术创新和早期投资成功为很多后续ICO项目提供了支持。而DeFi繁荣也开始于那些专注于早期阶段投资的风投公司和天使投资人,现在这一领域里已经有大量项目启动并吸引了更多「快速移动」的资金;3、ICO和DeFi都试图「去中心化」现有业务模式,也都是通过代币投机建设应用和社区。ICO和DeFi主要选择了一些市场上现有的中心化业务模式,然后再对其进行去中心化,它们都通过投机代币价格升值来引导早期网络效应。ICO业内最常说的一句话就是「某某项目的去中心化版本」,而恰恰就是这个话术吸引了不少人入场并构建出最早的社区,这些社区可能通过对ICO代币投机获得经济收益。DeFi提供的是「交易所和借贷平台的去中心化版本」,同样通过对新代币的投机创造了大量流动性;4、ICO和DeFi都对以太坊区块链造成了一些影响,比如交易费用上涨、网络拥堵等,但这些影响同时又刺激了以太坊扩容解决方案的研究和投资。从2017年开始,我们就看到不少所谓「以太坊杀手」的竞品出现,他们大多专注于网络可扩展性。此外,我们还看到了社区对Plasma链、侧链和其他Layer2可扩展解决方案的关注,如今以太坊网络可扩展研究仍在继续,随着以太坊gas费用屡创新高,这些扩容项目可能会加速发展;5、为了更好地支持ICO和DeFi,其他协议也开始追随以太坊的脚步,但以太坊仍然拥有ICO和DeFi的绝大部分交易活动。对于ICO而言,项目方推出ERC-20代币具有「可组合性」优势,拥有广泛的基础架构支持基础。对于DeFi来说,「可组合性」优势可能会进一步扩大,因为DeFi协议通常会进行更广泛的交互,而且跨链解决方案仍处于新生阶段。不同之处

LI.FI与DeFi保险协议InsurAce合作推出桥保险产品:4月18日消息,跨链交易聚合器 LI.FI 宣布与 DeFi 保险协议 InsurAce 合作推出桥保险产品(Bridge Insurance),Bridge Insurance 已在 Jumper.Exchange 上线,桥保险费用通常在 0.1-0.5% 之间。[2023/4/18 14:11:32]

1、ICO都是通过出售新代币来换取ETH,而DeFi通常会免费为用户提供新代币,以获得临时抵押的ETH或其他基于以太坊的加密资产。从监管角度来看,ICO和DeFi两种模式可能会有区别,因为大多数ICO都会被监管机构认定为证券销售,而DeFi代币则被看作是一种「工作」交换,这意味着某些DeFi项目发行的代币可能不会被监管认定为证券、或是不受证券法约束。因此,相比于ICO,DeFi可能会对ETH更有利,不仅如此,由于投资者「耕作」新代币,ETH可以在项目之间快速回收;2、与ICO不同,DeFi具有相对适度的用例范围,而且这些用例基本上遵循了「加密原生」本质。通常来说,ICO项目的产品目标用户群与ICO代币自然投资者群是两个完全不同的群体——举个例子,某个化妆品ICO项目会向韩国女性出售化妆品,但该项目则会通过出售代币向ETH持有人募集资金。相反,DeFi提供的则是真正的加密货币交易,而且是向同一类目标客户提供贷款服务并分发代币,继而让投资者立即成为项目用户,也能使社区得到更快发展;3、尽管许多DeFi项目活动可能得益于临时代币激励才能「流通」起来,但这些活动都是「真实」的活动,只是以流动性的形式向加密货币交易者提供即时价值。相反,大多数ICO项目从未发布过真正可用的产品。好了,对于DeFi和ICO的不同之处我是不是遗漏了一些?欢迎大家补充。

数据:当前DeFi协议总锁仓量为2420.8亿美元:12月15日消息,据Defi Llama数据显示,目前DeFi协议总锁仓量2420.8亿美元,24小时增加1.67%。锁仓资产排名前五分别为Curve(210.1亿美元)、Maker DAO(176.9亿美元)、Convex Finance(156.4亿美元)、AAVE(134.5亿美元)、WBTC(124.5亿美元)。[2021/12/15 7:41:39]

Avalanche基金会宣布推出1.8亿美元DeFi奖励计划:Avalanche基金会宣布将推出1.8亿美元的流动性挖矿奖励计划Avalanche Rush,鼓励更多应用和资产加入蓬勃发展的Avalanche DeFi生态。根据Avalanche Rush计划,Avalanche将集成Aave和Curve这两项总锁定价值最高的DeFi协议。Avalanche Rush一期计划将于近日启动,为Aave和Curve的用户提供长达3个月的AVAX(Avalanche原生代币)流动性挖矿奖励。Avalanche基金会为Aave用户准备了相当于2,000万美元的AVAX激励,为Curve用户准备了相当于700万美元的AVAX激励。随着未来数月二期项目的推出,基金会将拨付更多AVAX奖励。[2021/8/18 22:22:30]

DeFi基准利率今日为6.90%:金色财经报道,据同伴客数据显示,05月20日DeFi去中心化金融基准利率为6.90%,较前一日下跌0.15%。同期美国国债抵押回购率(Repo Rate)为0.01%,二者利率差为6.89%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度,利率越高说明融资成本越高,利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/5/20 22:25:07]

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