币安推出聚合挖矿，DeFi进入2.0阶段

作者|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

上周，加密市场一片恐慌。比特币多次下探跌破1万美元关口，包括Sushi、CRV在内的绝大多数DeFi代币腰斩、再腰斩……种种迹象，似乎预示着DeFi这把火，快要烧光了，牛市即将终结。然而，到了周末，这股恐慌情绪有所缓解，主要得益于两件事。一是被曝套现的SushiSwap创始人，向中心化交易所FTX创始人SBF转交项目控制权，暂时消除恐慌情绪；二是币安推出交易所聚合挖矿，再次唤起了市场的参与热情。双重作用下，部分DeFi代币开始企稳反弹。由于此前币安曾战略投资FTX，两件事的背后，都活跃着币安的身影。因此，不少人戏称其为「币安救市」。值得注意的是，币安推出的交易所聚合挖矿，也直接推动DeFi市场从“DEX发币，套娃激励”的第一阶段竞争迈入“CEX作为流量入口，延展DeFi产品效用”的第二阶段。这一打法，也引得众多中心化交易所模仿跟进，DeFi市场又一次热闹了起来。

一、DeFi2.0：交易所聚合挖矿

9月6日，币安发布公告称，将上线一个全新产品「新币挖矿」，用户可以使用BNB、BUSD或其他指定代币的方式来挖矿新币，第一个在新币挖矿上发行的项目为BellaProtocol，9月9日正式开挖。

币安将下架MITH、TRIBE、REP、BTCST代币:12月15日消息，币安将于2022年12月22日17:00停止交易并下架以下币种：Mithril (MITH)、Tribe (TRIBE)、Augur (REP)和Bitcoin Standard Hashrate Token (BTCST)。移除的交易对有MITH/USDT、TRIBE/BUSD、REP/USDT、BTCST/BUSD。[2022/12/15 21:46:17]

知情人士告诉Odaily星球日报，首期项目BEL年化收益有望达到200%左右，这也将是币安目前理财类项目中收益最高的。这并不是币安第一次涉足DeFi流动性挖矿。除了「新币挖矿」，币安近期也陆续上线「DeFi挖矿」以及「币安挖矿」。所谓「DeFi挖矿」，又称「质押挖矿」，即用户存入USDT、BNB以及DAI等加密资产，币安帮助用户将这些资产投入市场上的热点挖矿项目，获取收益后返还用户。目前，「DeFi挖矿」中USDT年化收益最高可达60%，BNB年化收益最高可达25%。

欧洲投资者对币安发起ICC仲裁程序，寻求1.4亿美元赔偿:一位不愿透露姓名的欧洲投资者已对币安（Binance）发起ICC（国际商会）仲裁程序。据知情人士透露，该投资者声称其资金在2020年11月被该交易所不公正地清算，正在寻求超过1.4亿美元的赔偿。该索赔针对的是全球超过45个据说与币安有关联的实体。经过数月的谈判，程序已在瑞士开始。索赔围绕着币安的自动清算系统，其声称币安强迫投资者违背自己的利益大量出售特定的代币。该投资者还声称，币安在清算中存在利益冲突。（The Block）[2021/10/26 6:12:28]

与「质押挖矿」不同，「币安挖矿」则是为稳定币交易提供流动性，从而获取收益，类似Curve的模式。不过，「币安挖矿」7日年化收益普遍维持在18%左右，高于Curve当前收益。从质押挖矿，到币安挖矿，再到如今的新币挖矿，币安完成「三步走」战略，正式宣告进入DeFi流动性挖矿的浪潮中。无论是对散户、DeFi项目以及整个市场而言，币安这类中心化交易所的入局，都起到积极的推动作用。一方面，借由币安这类中心化交易所作为流量入口，能够有效降低散户进入DeFi市场的门槛，帮助更多的用户直达DeFi项目，对项目起到宣传作用。在此之前，普通散户参与DeFi挖矿面临诸多难题：Gas费用高昂，高峰时期单次转账Gas费用甚至高达1ETH，是平时费用的几十倍；网络拥堵，交易有时未能成功，甚至需要多次支付Gas费用；用户需要使用网页钱包等进行转账，操作繁琐且容易出现失误。此前SushiSwap就曾收到40万USDT的误转账。如今，用户无需再进行链上操作，通过中心化交易所内部转账即可参与流动性挖矿，无论是易用性还是安全性，都有所保障。另一方面，经过交易所筛选的挖矿项目，质量更高；散户可以直接参与挖矿，无需二级市场接盘，也避免DeFi项目成为大户收割散户的工具。无论是SUSHI、CRV还是YAM，普通用户都很难抢到头矿，这也意味着收益大打折扣；而对更广大的散户来说，由于挖矿成本较高，无法参与，基本只能在二级市场购买，为大户「挖-提-卖」接盘。此外，还有一些挖矿项目存在漏洞，智能合约未经审计，安全性无法保证。这些乱象，都严重损害了投资者的切身利益。如今，币安首推「新币挖矿」，让散户与大户站在同一起跑线上，直接通过稳定币BUSD、USDT参与流动性挖矿，收益更加稳定，也更高。此外，无论是Bella，还是日后「新币挖矿」的其他项目，由于与币安品牌绑定，币安必将进行严格审核，项目质量也远超其他DeFi项目。总体而言，币安的多项新措，为不少还站在DeFi外围的用户，提供了更方便的渠道，也推动DeFi挖矿进入2.0阶段——交易所DeFi聚合挖矿。

CoinGecko联合创始人：CMC被币安收购后将很难保持中立和独立:针对Binance宣布收购CoinMarketCap的消息，加密分析网站CoinGecko联合创始人Bobby Ong在接受采访时表示，许多新交易所伪造交易量，而加密数据网站（CMC及CoinGecko）要维护数据完整性，在这次收购之后，CoinMarketCap将很难保持中立和独立。（Cointelegraph）[2020/4/7]

二、化被动为主动，用DeFi赋能平台币

某种意义上，币安的DeFi聚合挖矿，可以被视为中心化交易所的反击战。在DeFI1.0时代，CEX始终落后DEX。无论是YFI、YFII、CRV以及YAM，都是在Uniswap先上线，而后登陆三大所。甚至不少人调侃，三大所是DeFi币“割韭菜”的最后一站。但对CEX们而言，出于流量和竞争的考虑，不得不上热门DeFi代币。“如果我们不上线新的DeFi代币，流量就会转到其他交易所，那样我们就会渐渐落后。我们为资产提供流动性，但同时我们也不会强迫你购买。所有的代币都是高风险的，尤其是DeFi。”币安创始人&CEO赵长鹏曾坦言频繁上线DeFi代币，就是出于流量考虑。

币安上线场外大宗交易平台:2020年4月2日，币安宣布正式上线场外大宗交易平台，为用户量身定制场外交易方案，用户的大额订单成交与结算可一站式完成。其报价系统提供7X24小时不间断报价，用户获取理想价格时即可接受，交易会被快速结算，相应的资产会被分发到用户币安账户中。该平台具有诸多优势：安全保障、及时交易，提供市场最优报价，以及高达25种代币的多样化交易选择，未来会根据用户需求增添更多。完成KYC验证，一万美金等值代币即可启动交易。详情点击原文链接。[2020/4/2]

如今，币安开启DeFi2.0，中心化交易所化被动为主动，从被DeFi项目牵着鼻子走，到引领DeFi项目向前走。这种身份的互转，可以帮助CEX更好地把握项目发展，避免YAM、CRV上线即暴跌的情景重演。特别是Bella这类的首发项目，将与首发平台的联系更加紧密，中心化交易所借由项目进一步捕获社区流量。除此之外，CEX也通过DeFi项目赋能平台币，在IEO之外拓展平台币使用场景。以币安为例，用户参与Bella新币挖矿时可以使用平台币，并且90%的份额被分配给BNB挖矿池，9%的份额分配给BUSD挖矿池，如下所示：

币安已完成5月份GAS的发放:币安刚刚宣布目前已完成2018年5月份所有GAS发放工作，用户可登录币安户中心查询自己的GAS数量。[2018/6/2]

并且，此前的「质押挖矿」以及「币安挖矿」中，都有使用到BNB以及BUSD的场景。得益于此，在DeFi热潮中被冷落的平台币，也有了复苏的态势。9月6日公告当天，BNB逆势上涨，涨幅最高接近20%。如果未来一段时间，币安推出更多的「新币挖矿」项目，BNB可能重现2019年IEO时期的风采。看起来，「新币挖矿」似乎是复刻了IEO对平台币的使用。但有所不同的是，这次「新币挖矿」中BNB并不锁仓，用户可以随时提取，币安想靠挖矿的高收益自然「锁住」BNB。但最终效果如何，目前还得打一个问号。不过，这并不影响其他CEX的跟随热情。在币安推出「新币挖矿」后，众多CEX也竞相模仿，纷纷推出交易所平台币DeFi聚合挖矿。可以料想，未来这一模式将成为推动市场继续前进的强劲动力。

三、未雨绸缪，币安的DeFi产业布局

虽然DeFi是最近几个月才火的，但币安早早地就进行了战略布局。早在2017年的白皮书中，币安就明确提出，未来将建设自己的去中心化交易所DEX。由于当时的以太坊性能不佳，为了支撑币安DEX的发展，币安决定自建公链。2019年4月，基于Cosmos创建的币安链宣布主网正式上线，同期基于币安链的DEX也正式上线；截止今年8月底，币安DEX上线135个交易对，累计交易总量已经超过8亿美金。这还只是币安DeFi之旅的开始。今年5月，币安链再次发布了币安智能链，支持EVM，兼容以太坊，支持跨链互通，并且和币安DEX完全打通；9月1日，币安智能链主网正式上线。根据币安的规划，未来BSC上基于AMM的DEX，将与基于订单簿的币安DEX，形成联动，从而促进链上资产的流动性。“智能链的一个关键目标就是：充分结合币安链上资产(>60亿美元)，建立可持续发展的DeFi生态。为了让DeFi项目更加方便的开发并走向落地，我们正在加紧集成主流的工具提供方，包括区块链浏览器、预言机、API等。”币安方面告诉Odaily星球日报。币安智能链的出现，使得币安在DeFi领域能够提供更加强劲的技术支撑。特别是在以太坊难以满足DeFi需求的当下，币安双链将有机会承接更多的市场需求。Odaily星球日报观察到，目前已有一个名为「StakeCow」的流动性挖矿项目，于9月5日在币安智能链上发行。在币安智能链主网上线前，众多加密资产项目就已经与币安链社区展开合作：基础设施与工具：ChainLink,BandProtocol,TrustWallet,Ankr,BSCScan,Bitquery.io,MathWallet,MyWish,CertiK,Torus；DeFi：Swipe,Aave,1inch.exchange,WazirX,DODO,dForce,Bounce.finance,SpartanProtocol,MCDEX,Cream,ForTube,DeBank；跨链流动性提供商：RenVM、pNetwork、Thorchain、Ferrum.Network、AlphaFinance；其它行业：Dapp.Review、Ontology、Travala.com、Republic.co、Clutch、BCA。除了技术发展外，币安也大量扶持DeFi优质项目的发展。2018年，币安孵化器BinanceLabs第一期便项目便孵化了去中心化协议InjectiveProtocol，此外还有DuneAnalytics、Tellor、Terra、StrikeProtocol等；近期，币安孵化器领投去中心化交易平台聚合器1inch，投资金额280万美元。“我们的投资部门，包括BinanceLabs、BinanceX和M&A投资团队都可以为有发展潜力的、创新性的DeFi项目提供资金的支持。”币安方面告诉Odaily星球日报，“很多DeFi项目还处于非常早期的状态，我们会通过和项目探讨如何设计更优化的交易、流动性模型、代币经济等，帮助他们更好地定义产品的市场定位与未来发展规划。”

总结

DeFi浪潮下，中心化交易所如果只有盲目上币，将缺乏核心竞争力。而币安从底层技术支撑、项目扶持，再到DeFi项目挖矿、上线DeFi代币，完成了DeFi全产业链的整合。正如何一所言，“行情、挖矿、交易、钱包、公链，币安总有一款适合你。”

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