如何玩转DeFi投资？

如果问2020年出了什么让大家感到惊喜的事件，DeFi的诞生绝对排的上号，自动做市平台和流动性挖矿让用户体会到了去中心化交易的优势：交易免撮合，超高年化收益等等。无数新老韭菜一头扎进了DeFi的浪潮之中。DeFi用户越来越多，锁仓资产越来越多，创新和投机泡沫也越来越多。DeFi热潮可能会孕育出哪些新项目和新趋势？哔哔News在9月10日下午举行了一个名为DeFiTalk的线上圆桌系列活动。第二场，我们邀请到了CAA技术区核心开发工程师彭松，币CoinCMO史大爷，知名财经博主何太极，来一起探讨如何玩转DeFi投资，以下为直播记录：Elsa：不知道大家是如何布局DeFi投资的？彭松：布局DeFi，我看重三个方面：第一是背景，它是否有私募，我不太喜欢参与有私募的DeFi产品，第二是没有预挖，因为其实一个好的DeFi项目，如果有预挖，后面会损害大部分用户的利益，影响社区治理和激情。第三，这个项目的治理方式是怎样的。Defi项目的运作其实是很难的，Defi项目可能会有很多小的中心化团体，这些团体怎么去把defi运作起来，比如YFI、YFII。我现在在布局底层资产的DeFi项目，底层资产入口对DeFi而言是最重要的，比如去中心化稳定币聚合之类，现在Curve使用体验还不好，未来应该有类似于Sushi这样的项目出来。我也比较看好DEX，DEX是DeFi资产聚集的最重要的地方，DEX的玩法、内容资产创新有比较大的想象力。史大爷：我参与DeFi分为两部分，在二级市场投了YFI，一级市场投了SRMBella。为何会选择YFI，主要是听到美国朋友的推荐，就买了一些。DeFi从海外起来，像COMP、CRV等都有社区基础。下半场是平台币挖矿和公链挖矿，像Golf、币安等交易所的即挖即上币。如果是买国内的项目，要看团队是否有雄厚的技术背景。何太极：DeFi已经不是原来的玩法，做一个类比的话，一个是互联网，一个是金融的玩法。像以前的话，项目的创始人特别重要，他才是核心，把整个团队交给社区，不可能。现在的DeFi玩法，一个是游戏性的，一个是金融性的。很多人都只是去参与一个游戏而已，挖卖提。Elsa：什么样的DeFi是有投资价值的？彭松：我分享一下自己这三个月的经历吧。我们在5-6月份的时候就尝试了一些DeFi项目，在Uniswap上做一些流动性、交易的奖励，但是因为池子太小了，项目的死亡周期大概在半个月。后来YFI出来了，有人喊一个YFI等于1个BTC，当时可能是认知的问题，没拿住。现在很多项目参考了YFI的分发机制，YFI这个项目我觉得是可以参与的，它其实是解决了公平分发的问题。我觉得后面可能也会出现很多掠夺流动性的项目。我关注的另一个方向是LP。交易所里面现在最赚钱的是合约，合约其实也可以放到DEX里面，可以做拆分，一部分是稳定币，一部分是不稳定币，稳定币承担风险，不稳定币承担收益。跨链方向也是不错的。史大爷：投项目看项目盈利，散户或者从业者如果不懂DeFi可以跟着海外顶尖投资机构去买一些项目。何太极：DeFi投资的建议，最简单的，就是看过去几年的数据，还不错的长持。目前DeFi还非常早期，总共20多万用户，离出圈还很早。很多项目提出的想法，解决的都是未来的虚构出来的问题，而不是真实的问题。DeF想像颠覆世界，先在纯数字领域玩透了，再去考虑实体金融领域的应用。Elsa：大家对目前的流动性挖矿怎么看，流动性挖矿热还能持续多久？哪些挖矿币是有价值的？彭松：流动性挖矿会一直存活下去，因为流动性是DEX的命脉，流动性低，滑点会很高，大家都会去滑点低的平台，所以流动性挖矿必定是持久性的。我们可参与的是DEX的流动性挖矿。头矿的风险很大，我一般选发展1-2周的流动性项目去挖，因为有比较好的社区基础等，风险比较小，也有收益。聚合类和DEX的流动性挖矿，生命周期会很长。何太极：流动性挖矿，是一个很持续的事情，但高回报的暴利项目可能会减少。我自己有一个挖矿基金，参与稳定币的挖矿，收益可能低点，但风险也低。同时也会去冲一些高回报的矿，像之前的SunShi等。整个的挖矿的周期会越来越长，本身也是刺激流动性的方式，会长期存在。对自己的收益有一个预期，然后再去选择要挖的矿。稳定币肯定是一个很大的市场。今年整个市场，出现了两个很有创新的项目，一个是弹性金融，一个是YFI。后面的很多项目，都是在这两个项目上衍生出来的。很多人的问题是，拿不住币，涨也拿不住，跌也拿不住，六哥是建议长持的。只有创造出一些新的玩法，做传统金融做不了的，DeFi才能发展壮大；传统金融已经做得很好的领域，就不要去硬拼了。史大爷：生命力比较强的项目、国内头矿项目可以选择挖。如果缺乏社区基础，只是为了挖矿而挖矿，那么这个项目的生命周期是比较短的。Elsa：未来大家看好DeFi的哪个方向？分享几个DeFi代码，同时分享一下原因？彭松：一是无损挖矿，拿稳定币进去挖矿，现在curve在做，像sushi这样的平台未来也可能发行自己的去中心化稳定币。二是主流币种跨链，莱特币、狗狗币等币种还没参与到DeFi，其实现在映射BTC去做抵押借贷，对BTC是损害，因为资产没有流动。可以看到波场、EOSUSDT间的跨链转换需求非常大，可以通过半去中心化的方式进行跨链。第三个赛道在DEX，DEX永远是交易量最大的地方，未来发展会多元化，包括期权、合约、股权、合成资产等。第四是在DAO上，现在还没有一个很好的产品出来。这几个方向大家可以重点关注，但是现在产品还比较少，还没有什么代码可以分享，所以分享这些赛道。何太极：早期是为了解决小币种的问题，传统互联网观念，先拆分。公链很难支持高频交易，挂单模式，比资金池模式大。史大爷：我比较看好的是DEX，无论是CEX还是DEX，作为行业龙头，是最赚钱的模式。我分享的代码是SRM，希望更多人能够参与到DEX，DEX能够有更强的虹吸效应。Elsa：最后还有一个小问题，社区在问，大家比较看好订单簿的形式还是AMM的形式？彭松：我已经有半年以上没有上中心化交易所了，我大部分操作是在DEX上，因为我觉得资产能得到更多收益和组合，资金池这种方式能让我的资金更安全，我更多还是做现货，合约玩得比较少，AMM的方式可能更适合我。史大爷：我更喜欢订单簿，我希望DEX也能够有订单簿。

美国国会成员置评美联储CBDC报告：美联储未能表明其如何保护数据:1月21日消息，美国国会参议院共和党成员Toomey置评美联储央行数字货币（CBDC）报告：美联储未能表明其如何保护数据，这让人深感担忧。[2022/1/21 9:03:35]

现场丨Cdot创始人刘毅：公链发展面临的核心问题是如何突破性能瓶颈:金色财经现场报道，10月11日，由金色财经、Candaq和哼哈互动联合发起的金色沙龙第55期“Polkadot-波卡万物生长与跨界破圈对话”在北京正式举行。在本次沙龙上，Cdot创始人刘毅指出，公链发展面临的核心问题，是如何突破性能瓶颈，同时保持可组合性，不过度牺牲去中心化。目前解决方案有跨链、Layer2、超级Layer1和分片。Polkadot也是分片，但它是处在多链和分片之间的。分片最难的是跨片智能合约调度问题，Polkadot也面临这个问题。此外，他表示，Polkadot的成功非常依赖于共享安全，共享安全成不成立确定了Polkadot整个设计成不成立。[2020/10/11]

直播｜Higer ：DeFi与ETH2.0如何引领下一个区块链时代？:金色财经 · 直播主办的金点Trend《2020 DeFi Dai飞吗？》马上开始！DeFi生态里，我们还应该狙击哪些项目？成长空间是多少？应该关注哪些风险？16:00准时开播！本场嘉宾来自区块链研习社的创始人Higer分享“DeFi与ETH2.0如何引领下一个区块链时代”，请扫码移步收听。[2020/7/31]

现场 | 火币集团COO朱嘉伟：区块链是解决三个和尚如何打水的问题:金色财经现场报道，百度智能云Techday11月21日在北京举行。火币集团COO朱嘉伟在会上表示，区块链技术和其他多数技术很不一样，多数技术是解决一个和尚如何打水的问题区块链是解决三个和尚如何打水的问题，因此区块链适用于多方协同的场景，可以促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提升协同效率以及建设可信体系。[2019/11/21]

声音 | 加拿大央行副行长：加拿大央行正在考虑如何应对加密资产的风险:据温哥华太阳报报道，加拿大银行副行长Timothy Lane在卡尔加里大学Haskayne商学院讲话时表示：加拿大央行正在考虑如何应对加密资产的风险。[2018/10/2]

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