DeFi产品分级：一个数万亿美元的机会

编者按：本文来自巴比特资讯，作者：NickChong，翻译：Wendy，星球日报经授权发布。DeFi领域出现了一个新的投资类别：基于风险水平的收益率优化。至少有两个项目，SaffronFinance和Barnbridge，已经开始向投资者提供根据其风险承受能力赚取不同收益的功能。在10月20日上线这一服务后的几周，Barnbridge就拥有1.86亿美元的流动性挖矿存款；至于Saffron，其在11月1日推出这一服务后，目前总锁仓量达到了5800万美元。这两个项目都有自己的代币，Saffron的SFI在过去10天飙升近100%至410美元。Barnbridge的BOND代币从17美元的低点上涨了45%。自11月15日在Uniswap上线以来，SFI已经飙升超过1000%。SFI是什么

彭博社：摩根大通首次在公链上执行DeFi交易:11月3日消息，摩根大通此前在Polygon上发行了代币化的10万新加坡元，并与日本的SBI Digital Asset Holdings 交易为代币化的日元，该交易为新加坡央行探索在银行业使用DeFi的试点计划的一部分。本次交易虽并非加密货币交易，但是摩根大通首次在公链上执行交易，此外本次交易还涉及了使用Aave的\"修改版本\"。摩根大通高管表示将继续探索使用其他区块链网络。（彭博社）[2022/11/3 12:11:48]

SFI的反弹让一些人感到困惑，尤其是那些没有将太多注意力或资金放到匿名团队发起的未经审计项目上的人。但尽管存在这些不利因素，SFI的吸引力仍在增强。SaffronFinance的目标是让用户在DeFi领域内通过分级获得不同水平的风险和回报。将DeFi产品进行分级，可能有助于减轻市场波动、无常损失、DAI脱钩以及闪电贷攻击等风险。Saffron目前主要关注分级违约风险和智能合约风险。Saffron将DeFi产品分为不同级别的tranche。被归类为Senior的产品的风险最小，回报也更低。Junior部分风险最大，回报也更高。Mezzanine部分则位于中间。用户目前可以将DAI存入Saffron的Stranche，其通过Compound等货币市场提供0.3-3%的年化。数据显示，Atranche的年化约为55%。这是按比例分配给流动性提供者的SFI之外的收益。如果出现一个智能合约漏洞，或者基础货币市场未能恰当地清算债务，Atranche持有者将承担损失，而Stranche则受到保护。SFI的上涨是由于Saffron团队的一个决定，即要求Atranche的参与者按照1SFI：1000DAI的比例存入资金。这样做有两个目的：1）在风险事件导致Atranche存款人资金受损时，为其提供担保；2）向那些希望获得更高收益的人提供SFI应用。另一个需要考虑的因素是，SFI奖励在Stranche和Atranche之间不是平均分配的。Atranche存款人存入的每一个DAI都比Stranche用户多获得3400%的SFI。Atranche的高收益促使流动性农民将SFI的价格从300美元拉升到600美元。认识Barnbridge

YouSwap中文社区负责人 ：YouSwap将成为整个DeFi赛道的“聚合器”:5月28日15:00，YouSwap中文社区负责人David做客媒体，开展了主题为《上线一键发币与IDO后，该如何给YouSwap估值？》的AMA直播。在本次AMA中，David围绕YouSwap近期上线的一键发币、IDO等功能做出了详细的介绍和分享，并就YouSwap项目亮点、核心优势及未来生态布局远景展开了深入分析。

David直言，一键发币MOON模式、一键IDO跟一键多挖功能上线后，预估会给YouSwap带来流量，未来，YouSwap将尝试包括借贷产品、聚合理财、NFT交易板块、稳定币资产等多个方向的布局，通过一步步的迭代更新和产品体验的完善，将DeFi赛道各个模块相互打通。届时，YouSwap将成为整个DeFi赛道的“聚合器”，聚合DeFi行业技术，实现更安全、更公平，体验更好的全生态DEX交易所。[2021/5/28 22:53:18]

Barnbridge是另一个专注于DeFi产品分级的项目。Barnbridge由Synthetix创始人KainWarwick和Aave创始人StaniKulechov等投资者出资，于去年10月上线，比Saffron早一周。Barnbridge和Saffron团队有着相似的目标：通过对冲风险使DeFi更具吸引力。两者的不同之处在于产品。与Saffron类似，Barnbridge也将提供对冲智能合约和违约风险的产品。不过，一开始，Barnbridge还打算提供一种产品，让用户能够对冲加密货币的波动性。假设ETH价格下跌10%，seniortranche的持有者将只损失几个百分点，而juniortranche的持有者将承受潜在20%或更多的损失。由于审计和较长的开发进度，Barnbridge在上线期间只发布了代币生成池。用户目前可以存入稳定币、BOND-USDCUniswap流动性提供者份额以及用BOND赚取BOND。该项目尚未推出分级DeFi产品。此外，目前还不清楚BOND是否会像SFI和Saffron那样被用作juniortranches的担保。这意味着目前，BOND的唯一作用是赚取更多的BOND。在产品推出和治理发展之前，投资者不太可能像对SFI那样推高BOND的价格。不过，Barnbridge认为，分级DeFi产品的市场机会高达数万亿美元。目前，DeFi的总锁仓量约为160亿美元。分级金融工具的必要性

DeFiBox数据播报：DeFi 总锁仓量持续回升，BAGS暴涨18倍:据DeFi 门户DeFiBox.com实时数据显示，DeFi 市场锁仓量达到253.9亿美元，总锁仓量持续回升，逼近260.4亿的历史高位。DeFiBox.com火币生态链Heco专区热点币BAG日内暴涨345.53%,上线至今已上涨18倍。详情点击原文链接。[2021/1/15 16:17:05]

除了不断飙升的SFI价格之外，对分级DeFi产品的长期兴趣可能还会增加。有趣的是，部分投资者在讨论他们为什么不愿意把资金投入DeFi或加密货币时，最常提到的就是波动性和违约的风险。Saffron和类似的项目，如Barnbridge将给风险厌恶型投资者一个机会，以最小的风险参与流动性挖矿和加密货币投资。与此同时，它们还将让寻求更高收益的投资者投资风险更高的金融产品。

动态 | DeFi应用程序中锁定的资金总额已接近10亿美元:金色财经报道，DeFi Pulse数据显示，随着最近以太坊价格的飙升，DeFi应用程序中锁定的资金总额已激增至9.708亿美元，接近10亿美元。[2020/2/7]

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