文|沉思录编辑|Tong出品|PANews11月的DeFi市场是跌宕起伏又前途光明。月初,Aave、Maker、Compound、Yearn等龙头项目纷纷创下几个月的低点,甚至历史新低。但最终因为市场整体回暖以及项目本身的进展,在月底都有不错的收尾。热点项目更新
这一个月DeFi的最大热点当属Yearn的合并,Yearn先后与PickleFinance、CreamFinance、CoverProtocol、Ankropolis、Sushiswap合并,具体包括合并开发团队、整合yearn金库、整合投资策略、合并TVL等。yearn本身就包括聚合理财、保险、借贷等业务,合并是一个更加强大的DeFi帝国的崛起。10月底上线的Andre的又一热门项目Keep3r在11月引起了更多的关注。Keep3r是一个去中心化的众包网络,任何人都可以在上面发布工作,而守护者可以根据自己的能力执行这些工作,获得报酬。在发布初期,Keep3r中只有针对Uniswap报价的工作,这使人们意识到Keep3r可以作为预言机。现在网络中已经有10个工作,涉及Yearn、Hegic、dForce、Bzx等项目,也证明了Keep3r具有无限可能。11月中旬,去中心化交易所Bancor开启V2.1版本的流动性挖矿。早在2018年的时候,IBO就已流行,现在Bancor的V2.1版本,又通过无常损失补偿与BNT的弹性供应来解决自动做市中的核心问题。Ampleforth新增了三个间歇泉激励,在这一个月里,AMPL的市值由1.09亿美元上升至2.57亿美元,上升了136%。在牛市中,AMPL市值的上涨很可能跑赢其它代币,AMPL的价格已经连续40多天维持在1美元以上,进入通胀模式。近日,Aave上线了V2版本,优化了gas费,支持抵押品直接还款、闪电清算、本地信用授权、固定利率与浮动利率切换等。10月底,Aave宣布将协议的所有权迁移到治理智能合约上,之后AAVE的价格开始拉升,从最低点的26美元上升至82美元,并在最近的更新宣布之后涨至95美元,创历史新高。新项目上线
DeFi协议OlympusDAO通过TAP-18提案,将把7700万DAI部署到DSR:1月22日消息,DeFi协议OlympusDAO通过了TAP-18提案,计划将7700万DAI部署到DSR( DAI储蓄率) 。提案表示,由于MakerDAO近期通过真实世界资产活动赚取的收入,其将DSR提高到 1%;OlympusDAO作为DAI最大持有者之一,应该利用新的储蓄率来增加收入。[2023/1/22 11:25:36]
这一个月,市场上也有很多新的项目出现。KeeperDAO是DeFi协议的链上承销商,由ThreeArrowCapital等机构投资。KeeperDAO中有两种角色,LiquidityProviders和Keepers。顾名思义,流动性提供者只需要向协议提供资金,获取收益的分成,现阶段还可获得KeeperDAO的代币奖励。而守护者负责在各个去中心化交易所之间套利,并清算Aave、dYdX、MakerDAO等协议中的不良资产,任何人都可以成为守护者,并无需抵押即可借出KeeperDAO中的资金,但需要在同一笔交易中归还。在行情波动,尤其是市场下跌时,因为网络拥堵与高昂的gas费,普通投资者很难参与MakerDAO等协议的清算,3.12时就曾出现有人以接近于0的价格清算了MakerDAO中的负债,导致MakerDAO不得不增发MKR来弥补亏损。KeeperDAO不仅使普通投资者可以通过提供资产来参与清算;守护者无需资金,只需提供策略就可以获得收益;同时也可以使Aave、dYdX、MakerDAO等DeFi协议更加安全,实现所有参与者的共赢。以DAI资金池为例,目前DAI的流动性共有1470万美元,在过去一个月时间里,已经实现51.8万美元的收益。
DeFIL2.0创始节点已经全部确定:据最新消息,DeFIL2.0创始节点已经全部确定。经过DeFIL2.0多签委员会调研,创始节点初拟名单中的18个全球节点均已通过风控审核,成为为FIL算力通证FILST提供算力服务的创始节点。为了保障FILST持有用户的算力收益安全,DeFIL2.0将对所有创始节点钱包进行多签管理,确保FILST所有算力产出都在平台控制下,多签工作预计将于8月24日完成。[2021/8/23 22:30:42]
CoverProtocol的前身是SAFE,重新发行的Cover由原来的保险挖矿改为了护盾挖矿。Cover中有四种代币,DAI作为抵押品,CLAIM代表保险需求方的索赔权,NOCLAIM代表保险提供者的权利,COVER为治理代币。1CLAIM代币+1NOCLAIM代币≈1抵押品,若发生索赔,1CLAIM代币≈1抵押品,NOCLAIM代币归零;若到期不发生索赔,1NOCLAIM代币≈1抵押品,CLAIM代币归零。这一公式在预测市场中普遍使用,如2020美国大选中,特朗普与拜登当选总统的概率之和接近于1,当拜登当选总统时,预测特朗普当选的代币归零。通过这一简单的设计,COVER让用户可以更容易参与去中心化保险。目前COVER的产品已经覆盖了最新的BadgerDAO、BasisCash等协议,并已经实现了PickleFinance的理赔。
DeFiBox.com数据播报:DeFi 总锁仓量226.1亿美元:据DeFi 门户DeFiBox.com 实时数据显示,今日DeFi 市场锁仓量依然维持增长,其中Maker 资产的锁仓量达到 39.8 亿美元。DeFi挖矿平均年化收益率在SushiSwap 、yAxis等项目的带动下达到 42.92%。另外DeFi借款总量在1月4日短暂下跌至32.2亿美元后,DeFi借贷总量现已回升至35.7亿美元,借款总量企稳。[2021/1/6 16:34:59]
BasisCash于11月底上线,分叉自遭遇监管而未能成功募资的知名算法稳定币项目Basis。BasisCash中有三种代币,BAC,BAS,BAB。与Ampleforth、Yam等稳定币类似,BAC的数量每24小时根据时间加权平均价变动一次,但不同的是增发的BAC将分配给BAS的持有者。在第一次通胀前,BAC总量5万枚,由5个稳定币矿池在5天内产出;提供BAC-DAI、BAS-DAI的流动性可获得BAS奖励。截至12月5日写稿时,BAC的价格接近100美元,可以预计在第一次通胀前BAC的价格很可能会暴跌,否则第一次通胀时BAC的数量将增加100倍,而增发的BAC将奖励给BAS的持有者,BAC持有者面临的抛压将不可想象。因为可以挖取BAS,前期通胀时BAC的合理价格也应高于1美元,最终的博弈结果让人期待。
BW TLP将于今日开启MOBI (DeFi)5折申购:BW.io Tokens LaunchPad将于2020年8月20日 15:00(香港时间) 正式开启MOBI(DeFi)五折申购,并将于8月21日 15:00 (HKT)开启MOBI(DeFi)交易。
Mobius Crypto是使用区块链和人工智能重新定义去中心化金融(DeFi)的新颖创新平台。 Mobius Crypto提供多种基于区块链的金融服务。[2020/8/20]
TrueFi是TUSD团队推出的无抵押借贷协议,因为无需抵押,所以也并不是每个人都可以借款,持有TrueFi的原生代币将可以对是否同意借款进行投票。API3从11月30日开始在MesaDEX上公募,API3将致力于解决现有预言机项目过于中心化的问题。API服务商将直接充当预言机角色,减少中间环节。数据可信将由质押者组成的DAO担保,如果出现问题可获得赔偿。DeFi数据回顾
总锁仓量增长26.7%截至11月底,各个DeFi协议中的总锁仓量已经达到177.4亿美元,比上月增加26.7%。锁仓量最多的是Maker,总共锁定了25亿美元的资金。根据DaiStats的数据,目前DAI的供应量为10.66亿美元,其中有4.35亿来源于ETH的质押,锁定了273万ETH;有4.05亿来源于USDC的质押,因为现阶段稳定币债务的低抵押率,且并不会被清算,这一部分债务可能并不会收到年化4%的稳定费率;还有1.23亿DAI来自于WBTC的质押。
韦氏评级:DeFi爆炸是真实的 并且会持续下去:8月14日,加密货币评级机构韦氏评级(Weiss Ratings)发推称,Uniswap 8月份的成交量已经打破了其7月份的纪录,现已超过17.6亿美元。还有2周多的时间,Uniswap可以进一步刷新纪录。DeFi爆炸是真实的,并且会持续下去。剩下的就是以太坊要解决它的收费问题了。[2020/8/14]
抵押借贷上升20.4%抵押借贷中的前三强依然是Compound、Maker与Aave,他们的地位很难被撼动。过去一个月,借款量由26.5亿美元升至31.9亿美元,上升20.4%。YFII生态项目WePiggy也于本月上线。WePiggy分叉自Compound,定位是一个借贷协议,用户可以质押从Compound与Aave中获取的cToken与aToken,以获得WPC代币奖励。Wepiggy赋予了cToken与aToken更多的使用场景,与仅在Compound或Aave中挖矿相比,通过Wepiggy套娃挖矿收益可能更高,目前Wepiggy中已经锁定了3530万美元的资产。
值得注意的是,不同协议用户的风险意识可能有很大差距。以12月5日的数据为例,Cream的24小时清算量为87592美元,超过了Compound、Maker与Aave,而Cream的借款量只有Compound的1.6%。稳定币TUSD比上月增加20.5%稳定币是各个项公链项目中的核心资产。到11月底,以太坊链上的稳定币发行量达到了182.2亿美元,与上月的166.7亿美元相比上升9.3%。其中,USDT的发行量达到122亿美元,USDC的发行量达到29.7亿美元,DAI的发行量也突破了10亿美元。TUSD可能因为TrueFi的上线,发行量增加至3.05亿美元,与上月相比增加20.5%。
去中心化交易所日交易量持续上涨因为行情的波动,11月的交易量总体高于前一个月,11月底的日交易量也比一个月前高出200%。Uniswap因为流动性挖矿的停止,导致资金大量撤离,流动性由之前的28.6亿降至15.6亿美元,锁仓排名也从第一降至第五,但用户数、交易量、交易次数等数据仍然远超其它去中心化交易所。
跨链资产:比特币锚定币增速放缓以太坊网络中的比特币锚定币达到了15万枚,与一个月前相比增加0.24%,这也是最近几个月中比特币锚定币增长最慢的一次。WBTC的发行量达到了121831枚,占比特币锚定币的81.07%。因为比特币资产巨大的价值,目前WBTC已经成为以太坊链上锁仓最多的资产,总共锁仓价值23亿美元了WBTC。
合成资产产品缓慢被中心化交易所捷足先登因为市场整体向好,合成资产代表项目Synthetix的代币SNX也由最低的2.47美元,最高涨至5.83美元。Synthetix中已有大宗商品、股票指数、法币等现实世界中的资产,虽然一直宣称将引入苹果股票等,但到目前为止仍然没能上线,而这一产品已经由数字资产衍生品交易所FTX率先推出。在本月的股权通证竞争上线活动中,大家熟悉的阿里巴巴、哔哩哔哩等胜出,并成功上线。目前在FTX交易所中已经可以购买特斯拉、苹果等20余种股权通证。
总结
10月份DeFi市场受BTC吸血行情影响,很多代币都创下几个月的新低,但在行情整体向上的时候,AAVE等也创出历史新高。有一些项目已经证明了自己的价值,比如MakerDAO,当收入达到一定量就会通过拍卖回购MKR进行销毁。即使市场短期下跌,这样的项目也不会有太大风险。此外,现在市场上还有非常多值得大家关注的优质项目,这其中可能有些项目存在泡沫,但也有很多项目能解决现有的一些问题。
FTX上线了特斯拉、苹果等股权通证;Uniswap上线了外汇交易对XSGD/USDC;资管平台上线了DeFiPulse指数;MakerDAO在尝试引入更多实物资产作为DAI的抵押品;......区块链世界正在引入越来越多的交易标的.
1900/1/1 0:00:00一、Uniswap横空出世2018年11月2日,怀着焦躁不安的心情,Uniswap创始人HaydenAdams在推特上发布了Uniswap正式上线的消息,当时,他的推特只有200名粉丝.
1900/1/1 0:00:00编者按:本文来自区块律动BlockBeats,Odaily星球日报经授权转载。任何人看到「以太坊2.0」这个词,都会认为这是以太坊的升级版,这也确实是以太坊原本的规划。就像《钢铁侠2》一定是关于钢铁侠的续集.
1900/1/1 0:00:00在12月1号的文章中,我写到如果机构投资者认为比特币的潜力和价值会赶上甚至超过黄金,那么他们衡量比特币的价格就会用比特币的总市值和黄金的总市值相比,于是就得出一个对比特币价格相对保守的预估:20万美元一枚.
1900/1/1 0:00:00昨天市场关于比特币的利好不少,而且是国内国外都有利好,可以看出来,当下这些国外机构将比特币直接的对比产品就是黄金,当下已经有不少投资者将比特币营造成为黄金未来很长一段时间的“苦主”.
1900/1/1 0:00:00回顾行业过去一年:比特币减半、央行数字货币试点、Defi爆发、开发式金融蓬勃发展,NFT与加密艺术开始逐渐找寻科技与审美的平衡……在2020年的整个故事里,区块链行业充满着复杂的环境和重建的认知。而“价值”,成为所有人紧盯着的共识.
1900/1/1 0:00:00