当Tether说它“受监管”时，它说的究竟是什么?

编者按：本文来自萌眼财经，Odaily星球日报经授权转载。加密领域的新人很快就会面对一个普遍的区别，即受监管的稳定币和不受监管的稳定币。但这两者的区别是什么呢？Tether，稳定币中最大的稳定币，经常被描述为是不受监管的。但Tether的高管和支持者并不同意这种说法。那么，到底谁是对的呢？Tether是加密经济中最受欢迎的交易媒介。凭借着价值近250亿美元的美元Tether稳定币，它已经成为了世界上最大的美元非银行发行商之一。要知道，PayPal的未偿余额约为325亿美元。PayPal需要花20多年的时间才能达到这样的水平，而Tether只用了6年就做到了!Tether的故事更加耐人寻味，因为多年来，它一直被猜测其储备金不足的问题所困扰。事实上，纽约司法部长LetitiaJames目前正在调查Tether的关联公司Bitfinex，因为它涉嫌违反纽约证券法，并利用Tether的储备金来掩盖损失。

过去三周持有10枚至1万枚BTC的地址共计增持7.1万枚BTC:7月9日消息，Santiment发推称，比特币的鲨鱼和鲸鱼地址并没有显示出任何放缓的迹象，即便比特币价格开始在30,000美元至31,000美元区间内变得“无趣”。自6月17日以来，持有10枚至10,000枚比特币的地址已共计增持71,000枚比特币，相当于21.5亿美元，显示出其极高的信心。[2023/7/9 22:27:13]

对于稳定币的潜在用户来说，很容易被这些冗杂的信号所迷惑。Tether令人难以置信的增长意味着市场对稳定币的高度信心，然而关于其储备的传言却一直传出反面的消息。任何人在建立对金融机构的信任时都可以使用的一条经验法则——是否存在监管。是否有一个中立的政府机构来监督或监管金融机构的财务？如果有，那就为用户提供了一层保护。不幸的是，即使是监管的话题也会让人感到困惑。播主LauraShin最近与Tether的银行家，Deltec的副CEOGregoryPepin进行了一次对话。Pepin回应了最近有人指责Tether的银行账户中没有足够数量的美元来支付每笔Tether的发行费用。当Shin问Pepin，Tether是否受到监管时，谈话就转向了监管。Pepin：与Tether、Paxos和USDCoin相关的监管机构都在FinCEN上注册了。而这意味着，对于反和KYC，这才是最重要的，因为如果你看看JanetYellen的所有评论，都是关于和恐怖主义的。而在这个层面上，它们都受到同样的监管，而且都在FinCEN注册。Pepin在回应中坚称，Tether是受监管的。而且他认为，正是Tether在FinCEN的注册，才让Tether具有了受监管的地位，使其与USDCoin等稳定币竞争对手一样，都在FinCEN注册。注：FinCEN是金融犯罪执法网络，是美国财政部的一个局，负责制定打击的规则。Tether的首席技术官PaoloArdoino也提出了同样的说法，称Tether与其他稳定币不相上下，因为它受“FinCEN的监管”。

ETH波段交易巨鲸从Binance提出8400ETH:金色财经报道，据链上分析师余烬监测，北京时间1:38，最近一直波段 ETH 的巨鲸已再次将 1598 万 USDT 转入 Binance。 至少在 5 月份以来，他几次将 ETH 转入 Binance 时都是短期高点，然后在相对低点的时候买入 ETH。 刚才从 Binance 提出了 8400 ETH 。[2023/6/8 21:23:10]

Tether的总顾问StuartHoegner也提出了同样的建议。在回答Twitter上关于Tether如何被监管的问题时，Hoegner暗示，正是Tether在FinCEN的注册才使得Tether有资格成为受监管的金融机构。

Arbitrum发起AIP-1提案，拟引入Arbitrum DAO并申请10亿美元拨款:金色财经报道，Arbitrum就一项为新成立的去中心化自治组织 (DAO) 引入管理机构的提案进行了投票。该提案名为 Arbitrum 改进提案 1 (AIP-1)，概述了创建所谓的 Arbitrum 基金会的步骤，该基金会将负责发展 Arbitrum 生态系统。提案背后的实体Lemma表示，根据 ArbitrumDAO 章程中规定的 AIP 流程，ArbitrumDAO 将对 DAO 财政部拥有直接的链上治理权，Lemma 还要求额外提供 7.5 亿美元的 ARB 代币（大约超过 10 亿美元），用于 Arbitrum 基金会控制的二级行政预算钱包。?

到目前为止，该提案已为未来的基金会任命了三位初始董事：Campbell Law、Edward Noyons 和 Ani Banerjee。还将有一个由 12 名成员组成的安全理事会委员会。

尽管该提案尚未获得批准，但创建了一个地址名为“Arbitrum DAO Treasury2”的多重签名钱包，此后已收到近 7 亿美元的 ARB代币。如果提案通过，Arbitrum 基金会将获得 10 亿美元。[2023/4/1 13:38:56]

日本著名企业DMM.com将基于Oasys推出自己的Layer2:12月14日消息，日本著名企业 DMM.com 将基于 Oasys 打造自己的Layer2 公链，并发布自己的第一个区块链游戏 Kanpani Girls RE:BLOOM。

据悉，Oasys 是由多家游戏巨头支持，并专为游戏而生的公链。[2022/12/14 21:44:55]

所以，这一消息可能会打消加密新手对Tether支持的担忧。Tether是受到监管的，所以用户大概也是受到保护的。遗憾的是，这种说法具有误导性。也就是说，Tether不受FinCEN的监管，而只是在FinCEN注册。这两个R是完全不同的。当一个机构在FinCEN注册时，意味着FinCEN为其提供了一个电子账户，用于上传可疑交易报告和1万美元现金的交易报告。根据FinCEN的要求，注册实体还必须采取措施收集和核实客户的身份。虽然Tether选择在FinCEN上注册，收集客户信息并定期提交SARs是值得称赞的，但这种身份并没有什么特别之处。就连位于伊利诺伊州迪凯特的Dale&Jackie'sDiscountLiquor也在FinCEN注册。

KuCoin以100亿美元估值完成1.5亿美元融资，Jump Crypto领投:5月10日消息，加密货币交易所KuCoin以100亿美元估值完成1.5亿美元融资，Jump Crypto领投，Circle Ventures、IDG Capital和Matrix Partners等参投。KuCoin将利用这笔资金扩大其产品线，如加密钱包、DeFi和NFT平台。（CoinDesk）[2022/5/10 3:04:22]

另外，注意一下FinCEN在Dale&Jackie的注册状态底部附加的免责声明。“MSB注册搜索网页上包含的企业并不是任何政府机构对该企业的推荐、合法性认证或认可。”那么，换句话说，无论是Dale&Jackie'sDiscountLiquor还是Tether，都不应该将其在FinCEN的注册作为监管机构批准的标志。而这恰恰就是Deltec和Tether高管在Twitter和播客中正在做的事情。稳定币的新手用户需要了解的是，FinCEN并不为Tether、PayPal或Dale&Jackie的货币服务业务提供金融监管框架。也就是说，FinCEN并不关心Dale&Jackie's的资本金或其净资产。它不会检查这些发行人创造的美元是否有100%的支持。我们有一套独立的政府机构，负责审核货币服务业务的资本充足和足够的支持。在美国，对货币服务企业的金融监管是由各州的金融服务部门进行的。我上面提到的PayPal，在美国50多个不同的州都被作为货币服务企业进行监管。Circle和Coinbase，它们共同发行了第二大稳定币，即USDC，已经是获得了多个州金融服务部门的许可。每个州的金融服务监管机构都有自己的规则，但总的来说，它们都要求货币服务企业将其投资限制在一系列允许的证券范围内，向监管机构交纳保证金或信用证作为担保，和/或保持最低净值要求。此外，货币服务企业还必须向其所在州的金融服务监管机构提供经审计的年度财务报表，并在必要时接受审查。州监管机构经常规定对管理人员和董事进行背景调查，以防欺诈。稳定币Paxosstandard和Geminidollar的监管方式与USDC有些不同。发行人GeminiTrust和PaxosTrust由一个单一的州金融服务部门——纽约州金融服务部颁发执照，作为有限目的信托公司经营。要获得资格，它们必须达到与银行相同的标准。因此，PayPal、Coinbase、Circle、GeminiTrust和PaxosTrust的特性在于，它们都能够告诉公众，它们发行的美元必须遵守为货币服务企业创建的特定金融监管框架。也就是说，客户在一定程度上保证了监管机构为这些发行商创造的美元制定质量标准。但相比之下，Tether却不受纽约金融管理局的监管。它也不受美国其他任何州的金融服务部门的监管。

我们知道Tether与巴哈马有联系，但快速查询巴哈马中央银行的登记簿后发现，Tether并没有获得CBB颁发的货币传输业务或电子货币服务提供商的执照。此外，Tether是在英属维尔京群岛注册的，但搜索英属维尔京群岛金融服务委员会，并没有发现Tether是其监管实体之一。所以，如果Pepin、Ardoino和Hoegner想通过声称Tether是在某种金融监管框架下运作来缓解公众对Tether储备的担忧，那么他们需要告诉我们：担任金融监管者的政府机构到底是哪些？在讨论Tether的财务安全程度时，不应援引FinCEN注册。当涉及到货币服务企业的储备金问题时，相关的监管机构应该是NYDFS或一个州的金融服务部门或巴哈马中央银行这类的。只有这些监管机构才会把检查货币服务企业的财务报表、审查高管和董事以及制定允许投资的规则作为自己的工作，FinCEN并不如此。做一个不受监管的金融机构并不是一种罪过。有许多经营良好和合法的货币服务企业并不在任何特定的金融监管框架下运作。然而，如果一家金融机构声称其金融是受监管的，并以FinCEN的注册作为证据，而事实上它并没有遵守任何特定的金融监管框架，那么，这就是一种罪恶，这就是虚假广告。

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