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DeFi投资难,门槛高?不如试试智能投资顾问Daoventures

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时间:1900/1/1 0:00:00

整理|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

过去一年中,去中心化金融的火热,有目共睹。无论是锁仓价值还是DeFi代币价值,飙升数十倍,达到百亿美元级别。并且,大量的新兴项目开始涌现,涉及借贷、期权、保险、DEX、智能平台等多个赛道。然而,DeFi项目良莠不齐,并且许多DeFi协议存在较大的使用门槛,导致DeFi依然是个小圈子的娱乐,仍未得到圈内圈外的大规模使用。如何降低普通用户的投资门槛,让更多增量资金进入DeFi市场,成为摆在面前的难题。3月19日下午,DAOventures联合创始人Belinda做客星球超话社区,详解DAOventures如何降低DeFi投资门槛,成为广大用户的智能投资理财顾问。DAOventures好比一间「自动运作的风险创投机构」,在投资DeFi时,根据用户的风险承受程度制定并执行最佳的风险管理策略,做到最大程度地从用户角度出发管理其资产;为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台,类似大家的支付宝或者手机银行。同时,Belinda也比较了市场上多个DeFi聚合层项目,突出DAOventures的优势所在:界面逻辑优化,操作简单;信任与安全;本地化。以下为社群访谈实录,由Odaily星球日报整理:

Odaily星球日报:DeFi的火热有目共睹,DAOventures的口号是降低普通用户投资DeFi的门槛,也被不少圈内人士称为「DeFi投行」。鉴于很多用户对DAOventures了解较少,先请您给我们详细介绍一下项目。Belinda:大家好,我是DAOventures的联合创始人Belinda,很高兴来到星球日报超话社区和各位分享我们DAOventures的使命和愿景。DAOventures致力于降低DeFi投资门槛,成为广大用户的智能投资理财顾问,让更多人自由参与、轻松完成DeFi投资,帮助他们在其数字资产上产生最佳收益。简单理解,我们在实现从人投资到机器/算法投资的蜕变。这个平台是一位“智能的基金经理”或者是一家“自动运作的风险创投机构”。在投资DeFi时,DAOventures根据各个产品的风险程度进行等级划分,为客户推荐最合适的风险管理策略,做到最大程度地从用户角度出发管理其资产。做这个DeFi智能投资平台的出发点很简单,因为我们团队本身就需要这个产品,我们会是自己产品的第一批用户。根据我们的调查和验证,大多数加密货币投资者在参与DeFi上犹豫不决的主要原因包括以下几点:信任问题。DeFi产品大多是匿名团队,因此创造了不信任的环境。安全性。DeFi平台因黑客和漏洞而闻名。平台需要很多授权步骤,但是渗透测试和审计没有到位。用户体验不好。大部分DeFi是开发者出发设计,普通投资者很难使用DeFi。UX不好,用户不容易与DeFi交互。合规性。投资者需要知道自己的资金是否受到法规保护,而许多DeFi产品急于上线,在合规与审核上还没过关。其实我个人觉得还有一点是太浪费时间了!我们自己是DeFi的重度用户,深知普通用户参与DeFi的痛点和难点。我们认为投资不应该是一份全职工作。目前的DeFi投资非常地消耗时间和精力。有了DAOventures,用户不用在各个平台比如Aave/Yearn.Finance/Compound上跳来跳去。平台的智能投顾(Robo-advisory)功能在后台自动核算和评估DeFi产品产的风险和资金管理收益,帮用户做出选择。所以做这个项目,其实是我们团队自己的诉求,也经过市场和用户的验证。Odaily星球日报:除了DAOventures,目前也有Vesper、NordFinance等项目同样主打「DeFi投资平台」。与其他竞品相比,DAOventures有哪些差异化的优势?Belinda:其实在说竞品前,我想和大家分析一下“DeFi聚合层“这个赛道。说到DeFi聚合层,大家可能首先想到YFI这些收益聚合器项目,就是聚合资金池并优化投资组合。但集交易、借贷、资管、保险等多个垂直方向的综合型聚合项目很少出现在公众视野中,它们包括DeFiSaver,Zapper,Zerion等。这些产品的锁仓数据已经达到数十亿美元,与它们知名度并不匹配。这主要是因为它们目前还没有发币。没有足够的财富效应,所以曝光度还不够。但是随着DeFi行业的进一步成熟,投资者教育逐步到位,我们会看到更多传统金融投资者进入市场。他们的需求会涉及贷款、期权、合约、提供流动性等操作。如果普通用户需要在各个平台跳跃,并且无法直观获取资产分布和收益情况,DeFi的使用体验会下滑。所以DeFi聚合层这个赛道的价值就是凸显在这里,为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台,类似大家的支付宝或者手机银行。我们从安全、自动化程度、合规性等各个角度做了个比较详尽的竞品分析。从大家有空可以看看这个图。

DeFi借贷平台Iron Bank敦促Alpha Homora偿还坏账:金色财经报道,DeFi 借贷平台 Iron Bank 敦促 Alpha Homora 偿还坏账。Iron Bank 表示,Alpha Homora 需要为损失承担责任,即 Alpha Homora 于 2021 年 2 月因被恶意攻击而产生的 3000 万美元的坏账。

Iron Bank 曾多次要求 Alpha Homora 提供解决方案未果,Alpha Homora 仅通过私人电话沟通,而并非如 Iron Bank 所要求的透明地提供书面解决方案。

据悉,3 月 1 日,Iron Bank 因坏账纠纷冻结了 Alpha Homora 的贷款账户,用户无法提取资金。[2023/3/3 12:41:14]

现在还有更新的项目出来了包括你说的Vesper、NordFinance、SILFinance等等,有些方向和我们也有相似之处。其实现在牛市,项目从文字上分析大同小异。真正能让项目脱颖而出的会是团队的执行力和产品落地情况。如果撑不下来,现在说得如何天花乱坠都是空。我们的团队FinTech和互联网产品基因比较强,DAOventures有几点是最突出的差异化,我这边阐述一下:界面逻辑优化,操作简单。当前许多DeFi产品都是由智能合约开发人员开发的。UX是用户痛点之一。DAOventures会在优化后端逻辑后允许用户在简单的界面上直接参与高级DeFi产品,无需跳出平台。信任与安全。由于许多DeFi协议都急于让产品上线,因此存在漏洞,容易被攻击。我们所以的上线产品会经过层层审计,我们团队个人也会把钱放在这个平台,所以我们当然是采取最严谨的态度。本地化。DAOventures的主打市场是亚洲国家,我们团队也大部分是东南亚国家。许多地区国家尚未采用DeFi,并且需要更多的本地化比如支付方式、用户操作习惯、区域性语言等等。我们的目标是为日常的加密货币投资者创建一个值得信赖,易于使用,简单且信誉良好的平台。核心目标就是服务好用户,成为DeFi行业的常青树。Odaily星球日报:能否请您介绍一下DAOventures目前的融资情况?Belinda:此前私募轮已经融满130万投资,超募20倍。在Polkastarter上的10万美元募资2分钟内售罄。DAOventures已完成融资140万美元,投资参与机构包括GenesisBlockVentures、AstronautCapital、MoonrockCapital、Zero2Launch、JUNCapitalPartners、FacultyCapital、X21Digital等。Odaily星球日报:能否介绍下DAOventures的治理代币$DVG的经济模型?DVG在DAOventures项目生态中的应用场景和价值体现是什么?Belinda:DVG本质是DAOventures平台的治理代币,将用于治理、投票、通过共识、批准等,保证社区的长期参与。具体表现为:平台奖励:DVG代币作为一种吸引流动性的激励机制,代币持有者可以参与流动性挖矿来获得收益。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区。交易费用:DVG后期可作为平台交易费gas使用。会员特权:DVG持有者使用DAOventures平台的资金管理和收益赎回服务时可享受优惠价格。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区,这点非常有吸引力。因为DAOventures平台的创收模式很明显,传统基金/资管平台怎么赚钱的,DAOventures就可以那样赚钱。所以我们平台用户越多,锁仓金额越大,用户的福利也越多。这里贴一下我们的通证分配机制:DAO社区和推荐人项目6.6%技术和运营6.6%核心团队8%合作伙伴及顾问8%初始流动性和AMM8.7%流动性提供商51%私募轮10.5%公开募资0.6%关于DVG,一些有利点值得关注:初始市值-仅为$516,000通货紧缩模型-连续4年每2周减少区块奖励!低通胀-每天少于10万增发公平启动-团队/顾问无预挖高流动性-AMM的流动性分配超过1%Odaily星球日报:DAOventures在社区和生态激励方面有什么计划吗?会不会有空投奖励或者其他的激励计划呢?Belinda:我们相信DeFi的核心还是社区,DAO社区和推荐人项目占6.6%。我们的DVG持有者会获得平台收益的利润分享,产品的推荐人和推广大使们会获得通证奖励。团队不会没有理由地空投给用户,我们希望给到真正懂产品和用产品的用户。DAOventuresBETA版本本月底测试员就开始招募,感兴趣可以添加微信小助手Kirby~Odaily星球日报:目前DVG在Uniswap上的交易量非常可观,看到很多社区成员反馈买dvg的手续费太高。未来DVG有哪些上中心化交易所的计划?Belinda:我们目前在Uniswap上交易量最大。是的,gas是个痛点,作为一个小韭菜,我非常和社区有共鸣!25号我们将登陆MXC抹茶交易所,还有非常精彩的活动等着大家,请大家关注这几天官方通知。Odaily星球日报:加密分析师LarkDavis曾预测了5个牛市可以达到100倍收益项目,其中就有DAOventures。如果让您评价,您认为DAOVentures未来的潜力如何?Belinda:首先非常感谢这些KOL的背书,它们真的是我们很坚强的后盾。我先为大家介绍下我的两位联合创始人AlvinFoo和VictorLee,他们从2016年就开始了解区块链行业。Victor是一名技术和产品专家,曾就职于OmnicomGroup和渣打银行,负责产品战略和创新部分;Alvin是前谷歌中国大中华区高管。2017年和Victor创建Bitcurate加密市场分析工具,类似国内的TokenInsight,这也是为什么他们很敏锐地在2020年早期就捕捉到了DeFi可能爆发的信号。所以他们比普通团队多了3年的知识沉淀和产品经验第二,两人都是比较成熟的高管创业,相对有规划和远见,不会轻易地放弃项目,这也是为什么我们项目全是实名制的原因。第三,我们的通证模型规定创始人和顾问团队是分四年解锁,也就是说如果这四年内产品没做出什么成绩,我们相当于白忙活,这对每位团队成员来说机会成本都很高,更加激励我们做出好产品,获取用户,争取后期的融资。另外几位核心成员包括:LaiSoonLai-金融交易系统的软件架构师。在前端、后端和区块链方面经验丰富,前iFast:金融科技财富管理。Hsiang-区块链首席工程师。在DeFi、使用Solidity的dApp和最新框架方面拥有超过五年经验,深究本地区块链和智能合约开发商。RavneetKaur–品牌宣发和市场营销。区块链组织BitcoinPanjab的创始人。对大众进行比特币和区块链教育,并推动其在东南亚的采用。前HubSpot。前两位都是技术大咖,因为DAOventures需要集成不同DeFi产品,他们和其他技术团队比如Oddz期权平台/PolygonSDK等合作速度很快Ravneet小姐姐负责海外市场,很受我们海外社区欢迎,近似于一位KOL,也很能帮DAOventures和其他好项目牵桥搭线。我们团队的共识很强,也在不断招更多优秀人才加入DAOventures,把产品做的更好,服务更多用户。Odaily星球日报:加密圈一直渴望引入增量资金入场,DAOventures这样的投顾平台,似乎更容易吸引传统金融的参与者进入。对于传统金融市场,你们有哪些拓展和触达计划,能否介绍一下?Belinda:对的,其实传统金融一直在入场,只是不同时期节奏快慢的差别。我们的目标是做好简单易用的产品,不断迭代和优化逻辑,赢得DeFi科学家和普通小白的青睐,增加用户量和资产管理量。DAOventures作为TOC类产品开放给主流市场应用的,用户量起来了,市场知名度自然会起来。后期的多轮融资也更容易得到传统VC和资本的青睐。今年内,我们计划申请相应牌照,开启法币通道。如果这个里程牌完成,DAOventures更是成为一个传统金融用户进入加密资产投资的窗口。我们现在主要打的是东南亚市场。我们团队有新加坡、中国、印度、马来西亚,大部分都是东南亚地区。Odaily星球日报:对于用户而言,除了收益,最关心的莫过于资产安全,DAOventures平台采取了哪些措施保证安全?用户资金是托管在哪里?另外,一旦出现投资损失,有保险池或其他机制承担赔偿吗?Belinda:DAOventures非常重视这一点。我们有3个安全层:定期进行智能合约审核;内部开发交叉检查;白帽开源赏金报告;保险方面,我们还与BridgeMutual合作,并将为产品组合增加保险,我们计划在不久的将来建立SAFU。团队也投资自己的$$$,和用户是利益共同体。Odaily星球日报:目前,DAOventures有哪些合作伙伴?这些合作伙伴为项目发展提供了哪些帮助?Belinda:目前我们合作方包括:Polygon、Oddz、BridgeMutual、MahaDAO、FerrumNetwork、MANTRADAO、Biconomy、RarestoneLabs、Innovian。大部分都是从产品角度的合作。比如说DAOventures将利用Polygon的L2扩容解决方案提供平台的可拓展性,以及BiconomySDK的元交易metatransactions来优化交易体验。Oddz和BridgeMutual主要是产品在DAOventures上的集成。社区提问

DeFi协议Centrifuge将推出混合跨链解决方案Centrifuge Connectors:7月1日消息,基于真实世界资产的去中心化借贷协议Centrifuge宣布将与Ava Labs、Moonbeam和Nomad合作在今年晚些时候推出混合跨链解决方案Centrifuge Connectors,允许投资者向Centrifuge池提供流动性,而无需连接到Centrifuge链。Centrifuge Connectors使用Nomad Bridge及其跨链应用程序 ( xApps ) 的功能作为底层基础设施。[2022/7/1 1:44:10]

社区提问1:定期进行智能合约审核,这个时间段是多久?Belinda:这个时间段根据开发进度会调整,但是核心指南是所有产品必须通过第三方安全审计才能上线!社区提问2:目前市面上很多项目都会通过Certik进行安全审计,DAOVentures的对信任与安全方面审计与Certik做的有何不同?面对以太坊链上拥堵gas费高的问题,DAOVentures未来会考虑跨链到其他底层公链上嘛?Belinda:这个问题里套了好多问题,当成一个问题处理了。审计我们会用第三方,certik可以是服务方之一,这个没有冲突的,有时候我们会选择多方交叉审计。以太坊网络gas费的问题我们很早就考虑了,DAOventures主要有几个解决方案:DAOventures平台支持跨链,包括BSC和Heco等;加入layer2方案比如Polygon和Biconomy的技术方案,大大加快交易速度和降低交易费用;即使是以太坊网络,由于我们是基金的方式处理用户资产,所以每笔交易gas摊到每位用户身上几乎可以忽略不计。社区提问3:刚刚您提到,DAOventures想做DEFI聚合类的“支付宝”,那DAOventures有没有为传统金融市场制定计划?如何实现加密货币市场与传统金融市场的对接,吸引传统金融市场加入?Belinda:我们在申请法币通道和相关牌照,尤其是东南亚地区,人口大国,让普通用户和传统金融用户也能在零加密货币知识的前提下投资DeFi,在DAOventures平台上管理自己的资产。如果这个里程牌完成,我们将更容易获得传统VC的青睐,他们也会在推进市场上助力的。社区提问4:DAOventures交易平台是否支持单币挖矿?Belinda:会的,平台的产品会非常多元,当然也看我们的合作方的产品计划。社区提问5:自动运作的风险创投机构该如何理解?一旦用户出现亏损,怎么办?收益怎么体现?是代币么?Belinda:我们平台主要是对产品和策略进行分析和分类,让用户根据他们的风险等级进行投资,并用一站式的可视化平台帮助他们管理和查看资产,节省用户的调查时间和管理精力。能不能收益得看每个产品本身,这也是为什么我们要给产品分类,给不同级别的玩家推荐合适的产品社区提问6:最近NFT领域发展非常迅速,DAOventures有没有将NFT引入协议的想法?能具体说下吗?Belinda:这个问题很好,目前平台还没有NFT,主要是DeFi垂直方向的产品,但是我相信NFT会是一个有趣的方向。

数据:当前DeFi协议总锁仓量为2097亿美元:2月16日消息,据Defi Llama数据显示,目前DeFi协议总锁仓量2097亿美元,24小时增加3.33%。锁仓资产排名前五分别为Curve(198.2亿美元)、MakerDAO(177.3亿美元)、Convex Finance(137.1亿美元)、AAVE(136.6亿美元)、WBTC(115.7亿美元)。[2022/2/16 9:55:53]

欧易OKEx DeFi播报:DeFi总市值498亿美元,欧易OKEx平台MIR领涨:据欧易OKEx统计,DeFi项目当前总市值为498亿美元,总锁仓量为790.8亿美元;

行情方面,今日DeFi代币普涨;欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最高前三位分别是MIR、MASK、KINE;

截至19:00,OKEx平台热门DeFi币种如下[2021/6/17 23:45:17]

58学院直播间:DeFi的流动性挖矿具有较高资金和技术门槛 对市场影响有限:8月20日晚8点,58学院第十一期AMA《万众狂欢的DeFi,老币圈与新币圈存在鄙视链?》邀请到了牛市财经CEO Vicky做客直播间。Vicky表示,DeFi的流动性挖矿主要是发生在以太坊区块链上的产品,它通过为以太坊上的DeFi产品提供流动性来获得收益。一般来说,先参与的人会获得多一些货币,后参与的人则会少一些,这会产生一种网络效应,但矿工的充买提风险不是很高。从目前实践看,由于以太坊上的gas费用太高,还有管理钱包等技术门槛,小额资金挖矿几乎不太可能获得好的收益。从这个角度来看,目前的DeFi流动性挖矿并不能算作为普惠金融或真正的开放金融,因为它具有相对较高的资金门槛和技术门槛。这是后续公链和运行其上的DeFi产品需要持续迭代升级来解决的。[2020/8/20]

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