DeFi投资难，门槛高？不如试试智能投资顾问Daoventures

整理|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

过去一年中，去中心化金融的火热，有目共睹。无论是锁仓价值还是DeFi代币价值，飙升数十倍，达到百亿美元级别。并且，大量的新兴项目开始涌现，涉及借贷、期权、保险、DEX、智能平台等多个赛道。然而，DeFi项目良莠不齐，并且许多DeFi协议存在较大的使用门槛，导致DeFi依然是个小圈子的娱乐，仍未得到圈内圈外的大规模使用。如何降低普通用户的投资门槛，让更多增量资金进入DeFi市场，成为摆在面前的难题。3月19日下午，DAOventures联合创始人Belinda做客星球超话社区，详解DAOventures如何降低DeFi投资门槛，成为广大用户的智能投资理财顾问。DAOventures好比一间「自动运作的风险创投机构」，在投资DeFi时，根据用户的风险承受程度制定并执行最佳的风险管理策略，做到最大程度地从用户角度出发管理其资产；为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台，类似大家的支付宝或者手机银行。同时，Belinda也比较了市场上多个DeFi聚合层项目，突出DAOventures的优势所在：界面逻辑优化，操作简单；信任与安全；本地化。以下为社群访谈实录，由Odaily星球日报整理：

Odaily星球日报：DeFi的火热有目共睹，DAOventures的口号是降低普通用户投资DeFi的门槛，也被不少圈内人士称为「DeFi投行」。鉴于很多用户对DAOventures了解较少，先请您给我们详细介绍一下项目。Belinda：大家好，我是DAOventures的联合创始人Belinda，很高兴来到星球日报超话社区和各位分享我们DAOventures的使命和愿景。DAOventures致力于降低DeFi投资门槛，成为广大用户的智能投资理财顾问，让更多人自由参与、轻松完成DeFi投资，帮助他们在其数字资产上产生最佳收益。简单理解，我们在实现从人投资到机器/算法投资的蜕变。这个平台是一位“智能的基金经理”或者是一家“自动运作的风险创投机构”。在投资DeFi时，DAOventures根据各个产品的风险程度进行等级划分，为客户推荐最合适的风险管理策略，做到最大程度地从用户角度出发管理其资产。做这个DeFi智能投资平台的出发点很简单，因为我们团队本身就需要这个产品，我们会是自己产品的第一批用户。根据我们的调查和验证，大多数加密货币投资者在参与DeFi上犹豫不决的主要原因包括以下几点：信任问题。DeFi产品大多是匿名团队，因此创造了不信任的环境。安全性。DeFi平台因黑客和漏洞而闻名。平台需要很多授权步骤，但是渗透测试和审计没有到位。用户体验不好。大部分DeFi是开发者出发设计，普通投资者很难使用DeFi。UX不好，用户不容易与DeFi交互。合规性。投资者需要知道自己的资金是否受到法规保护，而许多DeFi产品急于上线，在合规与审核上还没过关。其实我个人觉得还有一点是太浪费时间了！我们自己是DeFi的重度用户，深知普通用户参与DeFi的痛点和难点。我们认为投资不应该是一份全职工作。目前的DeFi投资非常地消耗时间和精力。有了DAOventures，用户不用在各个平台比如Aave/Yearn.Finance/Compound上跳来跳去。平台的智能投顾（Robo-advisory)功能在后台自动核算和评估DeFi产品产的风险和资金管理收益，帮用户做出选择。所以做这个项目，其实是我们团队自己的诉求，也经过市场和用户的验证。Odaily星球日报：除了DAOventures，目前也有Vesper、NordFinance等项目同样主打「DeFi投资平台」。与其他竞品相比，DAOventures有哪些差异化的优势？Belinda：其实在说竞品前，我想和大家分析一下“DeFi聚合层“这个赛道。说到DeFi聚合层，大家可能首先想到YFI这些收益聚合器项目，就是聚合资金池并优化投资组合。但集交易、借贷、资管、保险等多个垂直方向的综合型聚合项目很少出现在公众视野中，它们包括DeFiSaver,Zapper,Zerion等。这些产品的锁仓数据已经达到数十亿美元，与它们知名度并不匹配。这主要是因为它们目前还没有发币。没有足够的财富效应，所以曝光度还不够。但是随着DeFi行业的进一步成熟，投资者教育逐步到位，我们会看到更多传统金融投资者进入市场。他们的需求会涉及贷款、期权、合约、提供流动性等操作。如果普通用户需要在各个平台跳跃，并且无法直观获取资产分布和收益情况，DeFi的使用体验会下滑。所以DeFi聚合层这个赛道的价值就是凸显在这里，为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台，类似大家的支付宝或者手机银行。我们从安全、自动化程度、合规性等各个角度做了个比较详尽的竞品分析。从大家有空可以看看这个图。

DeFi借贷平台Iron Bank敦促Alpha Homora偿还坏账:金色财经报道，DeFi 借贷平台 Iron Bank 敦促 Alpha Homora 偿还坏账。Iron Bank 表示，Alpha Homora 需要为损失承担责任，即 Alpha Homora 于 2021 年 2 月因被恶意攻击而产生的 3000 万美元的坏账。

Iron Bank 曾多次要求 Alpha Homora 提供解决方案未果，Alpha Homora 仅通过私人电话沟通，而并非如 Iron Bank 所要求的透明地提供书面解决方案。

据悉，3 月 1 日，Iron Bank 因坏账纠纷冻结了 Alpha Homora 的贷款账户，用户无法提取资金。[2023/3/3 12:41:14]

现在还有更新的项目出来了包括你说的Vesper、NordFinance、SILFinance等等，有些方向和我们也有相似之处。其实现在牛市，项目从文字上分析大同小异。真正能让项目脱颖而出的会是团队的执行力和产品落地情况。如果撑不下来，现在说得如何天花乱坠都是空。我们的团队FinTech和互联网产品基因比较强，DAOventures有几点是最突出的差异化，我这边阐述一下：界面逻辑优化，操作简单。当前许多DeFi产品都是由智能合约开发人员开发的。UX是用户痛点之一。DAOventures会在优化后端逻辑后允许用户在简单的界面上直接参与高级DeFi产品，无需跳出平台。信任与安全。由于许多DeFi协议都急于让产品上线，因此存在漏洞，容易被攻击。我们所以的上线产品会经过层层审计，我们团队个人也会把钱放在这个平台，所以我们当然是采取最严谨的态度。本地化。DAOventures的主打市场是亚洲国家，我们团队也大部分是东南亚国家。许多地区国家尚未采用DeFi，并且需要更多的本地化比如支付方式、用户操作习惯、区域性语言等等。我们的目标是为日常的加密货币投资者创建一个值得信赖，易于使用，简单且信誉良好的平台。核心目标就是服务好用户，成为DeFi行业的常青树。Odaily星球日报：能否请您介绍一下DAOventures目前的融资情况？Belinda：此前私募轮已经融满130万投资，超募20倍。在Polkastarter上的10万美元募资2分钟内售罄。DAOventures已完成融资140万美元，投资参与机构包括GenesisBlockVentures、AstronautCapital、MoonrockCapital、Zero2Launch、JUNCapitalPartners、FacultyCapital、X21Digital等。Odaily星球日报：能否介绍下DAOventures的治理代币$DVG的经济模型？DVG在DAOventures项目生态中的应用场景和价值体现是什么？Belinda：DVG本质是DAOventures平台的治理代币，将用于治理、投票、通过共识、批准等，保证社区的长期参与。具体表现为：平台奖励：DVG代币作为一种吸引流动性的激励机制，代币持有者可以参与流动性挖矿来获得收益。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区。交易费用：DVG后期可作为平台交易费gas使用。会员特权：DVG持有者使用DAOventures平台的资金管理和收益赎回服务时可享受优惠价格。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区，这点非常有吸引力。因为DAOventures平台的创收模式很明显，传统基金/资管平台怎么赚钱的，DAOventures就可以那样赚钱。所以我们平台用户越多，锁仓金额越大，用户的福利也越多。这里贴一下我们的通证分配机制：DAO社区和推荐人项目6.6%技术和运营6.6%核心团队8%合作伙伴及顾问8%初始流动性和AMM8.7%流动性提供商51%私募轮10.5%公开募资0.6%关于DVG，一些有利点值得关注：初始市值-仅为$516,000通货紧缩模型-连续4年每2周减少区块奖励！低通胀-每天少于10万增发公平启动-团队/顾问无预挖高流动性-AMM的流动性分配超过1％Odaily星球日报：DAOventures在社区和生态激励方面有什么计划吗？会不会有空投奖励或者其他的激励计划呢？Belinda：我们相信DeFi的核心还是社区，DAO社区和推荐人项目占6.6%。我们的DVG持有者会获得平台收益的利润分享，产品的推荐人和推广大使们会获得通证奖励。团队不会没有理由地空投给用户，我们希望给到真正懂产品和用产品的用户。DAOventuresBETA版本本月底测试员就开始招募，感兴趣可以添加微信小助手Kirby～Odaily星球日报：目前DVG在Uniswap上的交易量非常可观，看到很多社区成员反馈买dvg的手续费太高。未来DVG有哪些上中心化交易所的计划？Belinda：我们目前在Uniswap上交易量最大。是的，gas是个痛点，作为一个小韭菜，我非常和社区有共鸣！25号我们将登陆MXC抹茶交易所，还有非常精彩的活动等着大家，请大家关注这几天官方通知。Odaily星球日报：加密分析师LarkDavis曾预测了5个牛市可以达到100倍收益项目，其中就有DAOventures。如果让您评价，您认为DAOVentures未来的潜力如何？Belinda：首先非常感谢这些KOL的背书，它们真的是我们很坚强的后盾。我先为大家介绍下我的两位联合创始人AlvinFoo和VictorLee，他们从2016年就开始了解区块链行业。Victor是一名技术和产品专家，曾就职于OmnicomGroup和渣打银行，负责产品战略和创新部分；Alvin是前谷歌中国大中华区高管。2017年和Victor创建Bitcurate加密市场分析工具，类似国内的TokenInsight，这也是为什么他们很敏锐地在2020年早期就捕捉到了DeFi可能爆发的信号。所以他们比普通团队多了3年的知识沉淀和产品经验第二，两人都是比较成熟的高管创业，相对有规划和远见，不会轻易地放弃项目，这也是为什么我们项目全是实名制的原因。第三，我们的通证模型规定创始人和顾问团队是分四年解锁，也就是说如果这四年内产品没做出什么成绩，我们相当于白忙活，这对每位团队成员来说机会成本都很高，更加激励我们做出好产品，获取用户，争取后期的融资。另外几位核心成员包括：LaiSoonLai-金融交易系统的软件架构师。在前端、后端和区块链方面经验丰富，前iFast：金融科技财富管理。Hsiang-区块链首席工程师。在DeFi、使用Solidity的dApp和最新框架方面拥有超过五年经验，深究本地区块链和智能合约开发商。RavneetKaur–品牌宣发和市场营销。区块链组织BitcoinPanjab的创始人。对大众进行比特币和区块链教育，并推动其在东南亚的采用。前HubSpot。前两位都是技术大咖，因为DAOventures需要集成不同DeFi产品，他们和其他技术团队比如Oddz期权平台/PolygonSDK等合作速度很快Ravneet小姐姐负责海外市场，很受我们海外社区欢迎，近似于一位KOL，也很能帮DAOventures和其他好项目牵桥搭线。我们团队的共识很强，也在不断招更多优秀人才加入DAOventures，把产品做的更好，服务更多用户。Odaily星球日报：加密圈一直渴望引入增量资金入场，DAOventures这样的投顾平台，似乎更容易吸引传统金融的参与者进入。对于传统金融市场，你们有哪些拓展和触达计划，能否介绍一下？Belinda：对的，其实传统金融一直在入场，只是不同时期节奏快慢的差别。我们的目标是做好简单易用的产品，不断迭代和优化逻辑，赢得DeFi科学家和普通小白的青睐，增加用户量和资产管理量。DAOventures作为TOC类产品开放给主流市场应用的，用户量起来了，市场知名度自然会起来。后期的多轮融资也更容易得到传统VC和资本的青睐。今年内，我们计划申请相应牌照，开启法币通道。如果这个里程牌完成，DAOventures更是成为一个传统金融用户进入加密资产投资的窗口。我们现在主要打的是东南亚市场。我们团队有新加坡、中国、印度、马来西亚，大部分都是东南亚地区。Odaily星球日报：对于用户而言，除了收益，最关心的莫过于资产安全，DAOventures平台采取了哪些措施保证安全？用户资金是托管在哪里？另外，一旦出现投资损失，有保险池或其他机制承担赔偿吗？Belinda：DAOventures非常重视这一点。我们有3个安全层：定期进行智能合约审核；内部开发交叉检查；白帽开源赏金报告；保险方面，我们还与BridgeMutual合作，并将为产品组合增加保险，我们计划在不久的将来建立SAFU。团队也投资自己的$$$，和用户是利益共同体。Odaily星球日报：目前，DAOventures有哪些合作伙伴？这些合作伙伴为项目发展提供了哪些帮助？Belinda：目前我们合作方包括：Polygon、Oddz、BridgeMutual、MahaDAO、FerrumNetwork、MANTRADAO、Biconomy、RarestoneLabs、Innovian。大部分都是从产品角度的合作。比如说DAOventures将利用Polygon的L2扩容解决方案提供平台的可拓展性，以及BiconomySDK的元交易metatransactions来优化交易体验。Oddz和BridgeMutual主要是产品在DAOventures上的集成。社区提问

DeFi协议Centrifuge将推出混合跨链解决方案Centrifuge Connectors:7月1日消息，基于真实世界资产的去中心化借贷协议Centrifuge宣布将与Ava Labs、Moonbeam和Nomad合作在今年晚些时候推出混合跨链解决方案Centrifuge Connectors，允许投资者向Centrifuge池提供流动性，而无需连接到Centrifuge链。Centrifuge Connectors使用Nomad Bridge及其跨链应用程序 ( xApps ) 的功能作为底层基础设施。[2022/7/1 1:44:10]

社区提问1：定期进行智能合约审核，这个时间段是多久？Belinda：这个时间段根据开发进度会调整，但是核心指南是所有产品必须通过第三方安全审计才能上线！社区提问2：目前市面上很多项目都会通过Certik进行安全审计，DAOVentures的对信任与安全方面审计与Certik做的有何不同？面对以太坊链上拥堵gas费高的问题，DAOVentures未来会考虑跨链到其他底层公链上嘛？Belinda：这个问题里套了好多问题，当成一个问题处理了。审计我们会用第三方，certik可以是服务方之一，这个没有冲突的，有时候我们会选择多方交叉审计。以太坊网络gas费的问题我们很早就考虑了，DAOventures主要有几个解决方案：DAOventures平台支持跨链，包括BSC和Heco等；加入layer2方案比如Polygon和Biconomy的技术方案，大大加快交易速度和降低交易费用；即使是以太坊网络，由于我们是基金的方式处理用户资产，所以每笔交易gas摊到每位用户身上几乎可以忽略不计。社区提问3：刚刚您提到，DAOventures想做DEFI聚合类的“支付宝”，那DAOventures有没有为传统金融市场制定计划？如何实现加密货币市场与传统金融市场的对接，吸引传统金融市场加入？Belinda：我们在申请法币通道和相关牌照，尤其是东南亚地区，人口大国，让普通用户和传统金融用户也能在零加密货币知识的前提下投资DeFi，在DAOventures平台上管理自己的资产。如果这个里程牌完成，我们将更容易获得传统VC的青睐，他们也会在推进市场上助力的。社区提问4：DAOventures交易平台是否支持单币挖矿？Belinda：会的，平台的产品会非常多元，当然也看我们的合作方的产品计划。社区提问5：自动运作的风险创投机构该如何理解？一旦用户出现亏损，怎么办？收益怎么体现？是代币么？Belinda：我们平台主要是对产品和策略进行分析和分类，让用户根据他们的风险等级进行投资，并用一站式的可视化平台帮助他们管理和查看资产，节省用户的调查时间和管理精力。能不能收益得看每个产品本身，这也是为什么我们要给产品分类，给不同级别的玩家推荐合适的产品社区提问6：最近NFT领域发展非常迅速，DAOventures有没有将NFT引入协议的想法？能具体说下吗？Belinda：这个问题很好，目前平台还没有NFT，主要是DeFi垂直方向的产品，但是我相信NFT会是一个有趣的方向。

数据：当前DeFi协议总锁仓量为2097亿美元:2月16日消息，据Defi Llama数据显示，目前DeFi协议总锁仓量2097亿美元，24小时增加3.33%。锁仓资产排名前五分别为Curve（198.2亿美元）、MakerDAO（177.3亿美元）、Convex Finance（137.1亿美元）、AAVE（136.6亿美元）、WBTC（115.7亿美元）。[2022/2/16 9:55:53]

欧易OKEx DeFi播报：DeFi总市值498亿美元，欧易OKEx平台MIR领涨:据欧易OKEx统计，DeFi项目当前总市值为498亿美元，总锁仓量为790.8亿美元；

行情方面，今日DeFi代币普涨；欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最高前三位分别是MIR、MASK、KINE；

截至19:00，OKEx平台热门DeFi币种如下[2021/6/17 23:45:17]

58学院直播间：DeFi的流动性挖矿具有较高资金和技术门槛 对市场影响有限:8月20日晚8点，58学院第十一期AMA《万众狂欢的DeFi，老币圈与新币圈存在鄙视链?》邀请到了牛市财经CEO Vicky做客直播间。Vicky表示，DeFi的流动性挖矿主要是发生在以太坊区块链上的产品，它通过为以太坊上的DeFi产品提供流动性来获得收益。一般来说，先参与的人会获得多一些货币，后参与的人则会少一些，这会产生一种网络效应，但矿工的充买提风险不是很高。从目前实践看，由于以太坊上的gas费用太高，还有管理钱包等技术门槛，小额资金挖矿几乎不太可能获得好的收益。从这个角度来看，目前的DeFi流动性挖矿并不能算作为普惠金融或真正的开放金融，因为它具有相对较高的资金门槛和技术门槛。这是后续公链和运行其上的DeFi产品需要持续迭代升级来解决的。[2020/8/20]

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