币安的2022：合规与透明，持续建设Web3

跌宕起伏，大概是所有人对2022年的共同印记。外有俄乌之战，国际形势风云突变，全球央行加息抑制通胀；内有加密市场持续下行，Celsius、三箭资本、FTX等加密企业接连破产，由此引发不利的社会舆论以及更严格的监管。虽然加密行业在过去一年发展受挫，但币安却在困境中挺身而出，扶大厦之将倾。一方面，币安成立行业复苏基金，支援濒临倒闭的加密企业，持续建设Web3。另一方面，始终坚持用户利益至上，提出了加密资产生态的六大关键原则，并通过一系列行动推动中心化平台透明度发展，重建用户信心：主动披露冷热钱包地址，并引入了基于默克尔树的储备金证明机制。除此之外，币安始终坚持合规路线。截至2022年年底，币安已在五大洲的14个国家或地区获得运营执照与注册许可，合规团队也从500人扩大至750人。“无论即将到来的2023年会有什么故事，我们都准备好了。币安有着一支优秀的、多元化的、使命必达的专业团队，有管理专家组成的管理层，资金储备也很充足。”对于未来，踌躇满志的币安创始人赵长鹏表示，将持续在加密产业深耕。1、用户至上，保持透明

彭博社：Galaxy Digital创始人称美SEC对Coinbase和币安的诉讼不会很快结束:金色财经报道，Galaxy Digital创始人Mike Novogratz金融科技投资者会议上表示，他预计美国证券交易委员会最近针对Coinbase和币安提起的诉讼“不会很快结束”，正式诉讼也许数月内都不会被提起，这会让Coinbase和币安很难弄清楚应该做什么。Mike Novogratz补充称，虽然美国证券交易委员会在最近的诉讼中将许多主要代币标记为证券，但不包括比特币、以太坊和稳定币USD Coin，目前Galaxy Digital正在将更多业务转移到美国以外。此外，他还指出随着投资者对人工智能的兴趣日益浓厚，加密技术需要证明实用性。（彭博社）[2023/6/8 21:22:44]

11月中旬，当FTX集团、Alameda及其130多个附属公司在美国申请破产清算时，飓风席卷了整个加密市场：资产无法提现的机构与用户只能被动接受现实，多个与FTX有关的加密企业以及知名项目遭遇流动性危机、濒临破产，恐惧与绝望的情绪在整个Crypto世界弥漫。CZ知道，自己必须做出行动，为即将陷入深渊的加密金融重树信心。此时的舆论对他并不友好，认为是他摧毁了FTX，「刽子手」、「罪魁祸首」等字眼频繁出现在其社交媒体上。事实上，当泡沫被戳破时，人们总是指责第一个捅破的人，与历史长河中的其他经历相似。但CZ并没有为此苦恼很久，反而在危机的第一时间站了出来。11月15日，币安发布《一个安全中心化交易所的六大承诺》，CZ提出了加密资产生态的六大关键原则，并号召所有中心化交易所遵循以重建用户信任。“作为一家中心化交易平台，我们的第一要务就是「保护用户」。用户的资金绝对不能管理不善，必须采取一切措施确保用户资金安全。”CZ表示。具体来说，六大原则包括：对用户资产要采取风险规避的手段，用户的资金不得用于交易或投资；切勿使用交易所自有原生代币作为抵押品；分享即时资产证明；保持强大的安全储备；避免过度的杠杆，为了快速增长烧钱而进行举债是不明智的，呼吁行业合作伙伴在财政上采取同样保守的态度；持续改善安全协议，制定严格的KYC和AML措施。为了推动推动中心化平台透明度发展，币安以身作则践行上述要求。就拿「分享即时资产证明」来说，币安率先主动披露平台冷、热钱包地址供用户查看。根据Nansen数据，币安最初公布的钱包地址总资产储备超过650亿美元；即便12月份的用户提币潮也没有对其造成严重冲击，币安目前依然有550亿美元资产储备。更关键的是，币安储备金中超过一半是稳定币，BTC、ETH以及各类稳定币资产之和占比接近80%，也是目前所有主流CEX中储备金健康状况最健康的之一。除此之外，币安也力推引入基于默克尔树的储备金证明机制。该项措施已成为行业范例，OKX、Bitget以及ByBit也基本采用类似的方式。相较于单独的储备金公示，储备证明将交易所负债情况考虑了进去，可以真正展示交易所的偿付能力。对于CEX而言，「储备证明」也是安抚人心、让用户更好地了解平台如何管理资产的重要一步。

美SEC前官员：币安的财务状况比 FTX 更不透明:金色财经报道，美国证券交易委员会（SEC）互联网执法办公室前主任(John Reed Stark)认为，币安的财务状况比 FTX 的财务状况更加“不透明”，他说：“绝对没有透明度，不在阳光下运作，没有任何关于其财务状况的确认”。报道称，币安没有披露有关其原生代币在资产负债表上的作用或其在允许客户使用借入资金进行保证金交易时面临风险的信息，此外。对全球各国币安子公司提交文件的审查显示，关于整体业务结构、运营以及币安如何在其自身及其众多子公司之间转移资金的细节很少。（路透社）[2022/12/20 21:55:15]

过去几个月，币安先后两次公布储备证明，各类资产均得到100%资产支持，并且币安承诺每月对储备证明进行公示。更关键的是，币安也不断努力拓展更多的币种验证，从第一期的BTC到如今覆盖BTC、ETH、BNB、LTC、USDC、USDT、XRP、BUSD以及LINK共计9种资产，而目前其他平台只覆盖BTC、ETH、USDT三种资产。从这点来说，币安在透明度方面做得无疑更加出色。另外，相较于一些平台在遭遇极端突发情况时难以招架，币安的抗风险能力明显加强，投资者保护基金正是其底气来源。早在2018年币安便设立SAFU，旨在应对因极端状况或安全问题引发的用户资产损失，以保护投资者利益。截至2022年11月，SAFU基金的总值达到10亿美元。“我们向币安的用户以及加密资产生态社群承诺，SAFU基金将始终保持在相当的规模。我们将持续履行这一承诺，并且不断进行行业建设。”2、合规之路，其修远兮

美国德州证券监管机构对假冒币安的加密平台发出禁止令:美国德克萨斯州的证券监管机构已对假冒币安的加密欺诈平台Delta Crypt Limited发出禁止令。此前，Delta Crypt曾通过不同的计划宣传加密货币投资，包括“黄金计划”和“钻石计划”，承诺投资回报率为30％至40％。（CoinDesk）[2021/3/16 18:49:38]

随着Celsius、三箭资本、FTX等系列黑天鹅事件，用户和监管机构失去了对行业的信心，主流舆论也走向对加密金融不利的方向，由此也引发了更严格的监管。美国财政部长耶伦呼吁政府加强对加密货币的监管，称FTX破产是一个客观教训，表明该行业需要加强监管；在FTX破产事件后，SEC也加强了相关警告，表示许多加密货币可以被定义为“证券类资产”。可以想见，此后加密公司特别是加密交易平台，想要在全球各国获得加密牌照的难度呈现几何倍数增长。对于币安而言，合规从其诞生之日起就烙印在血液中。过去几年，币安持续贯彻合规战略，持续在全球多个国家和地区获得加密牌照。刚刚过去的2022年，币安的核心战略便是在全球推动合规。仅去年上半年，币安先后获得了巴林的第四类许可证、迪拜的全面监管许可的虚拟资产交易平台许可、阿布扎比全球市场的原则性批准、法国和意大利的获批注册许可。截至2022年底，币安在五大洲的14个国家或地区获得了注册许可或执照，这些国家或地区包括哥伦比亚、阿布扎比、巴林、迪拜、南非、法国、意大利、西班牙、波兰、立陶宛、塞浦路斯、哈萨克斯坦、澳大利亚和新西兰。此外，币安努力扩充合规团队招募专业人才，合规团队也从去年年初的500人扩大至750人。除了申请牌照，币安也在技术上对部分地区访问实施先进的检测工具。2022年，币安持续改善安全体系，并引入了更多更强大的身份验证协议。目前，币安的KYC要求极为严格的：只有通过政府认证身份的用户才可以在其平台进行加密资产交易。这不仅减少了不法分子使用平台转移非法资金的可能性，也加强了所有用户的安全保障。为进一步加强打击网络犯罪、勒索软件和金融资恐行为，币安对安全与合规方面的投入增加了超过500%，也成为了首个加入国家网络取证与培训联盟的加密资产交易平台。2022年，币安的安全与调查团队响应了47000个执法部门请求，组织并参与了70多个由全球调查机构和网络犯罪打击者参加的反网络犯罪工作坊。“监管合规对于币安实现加密资产普及、保护用户安全的使命非常重要。确保符合监管的高标准，我们就能让数百万用户获得合规的金融产品与服务，并提高行业的信任度和知名度。”CZ在公开信中如是说，“我可以很骄傲地说，币安无论在过去、现在，还是未来，都会走在监管合规的前沿。”未来一年，币安还将继续和全球监管机构、政策制定者协作，确保符合所有现行要求，并推动加密资产监管政策合理化，在保护用户的同时创造一个有利于金融创新的环境。3、持续建设Web3

声音 | CSW：建议转移所有在币安的东西:据微博网友发布的截图，CSW表示，建议移走所有在币安的东西。CSW币安上的任何资产都有风险。随着剧本进行，很可能会以又一次Mt.Gox丢币或者被没收收场，而只需把乐于捐给子和美国政府的东西留在那里（币安）。 ????[2020/2/23]

过去几个月，FTX、AlamedaResearch破产倒闭的影响正在逐渐显现，多个加密项目遭遇流动性危机濒临倒闭。比如，RenProtocol由于因为缺乏运营资金导致在12月份关闭Ren1.0网络。在行业危难之际，币安站了出来，推出行业复苏倡议，帮助优质项目度过流动性危机。币安表示，IRI不是投资基金，IRI将持续6个月左右，并将在投资结构方面充分灵活性，可根据需要量身定制解决方案。此外，币安承诺为IRI提供10亿美元，如有需要未来将增加到20亿美元。IRI也得到加密行业顶尖机构认可，JumpCrypto、PolygonVentures、AptosLabs、AnimocaBrands、GSR、Kronos、BrookerGroup、TRONDAO、HuobiGlobal、Poloniex也已承诺加入计划并提供资金。截止目前，币安已收到150个项目向IRI申请获得资助。除了帮扶陷入困境的加密企业，币安在过去几年中也大力扶持并资助了众多加密初创项目进行开发，通过BinanceLabs向Web3和区块链创新项目投资了超过5亿美元，涵盖GameFi、NFT和DEX等多个细分赛道以及各类基础设施。“我的目标依然是让币安的每一个人专注于最重要的事情：建设，并坚持以用户为中心。令我感到骄傲的是，我们所做的每一件事依然坚持着这些核心价值观。”CZ表示，币安的使命是持续建设Web3，推动行业发展，在加密资产世界和传统金融之间架起沟通的桥梁。除了在Web3领域深度参与外，2022年币安还投资了其他传统赛道项目，开启疯狂布局模式。比如，币安出资5亿美元，帮助马斯克收购Twitter；币安宣布与韩国娱乐公司YGEntertainment、SMBrandMarketing达成战略合作，双方将在在元宇宙、NFT、游戏等领域展开合作，并建立环保的NFT生态系统。此外，2022年币安还赞助了多个体育赛事，以及与众多名人进行合作，增加对加密金融的宣传：币安官宣与非洲足球联合会合作，成为2021年TotalEnergies非洲国家杯赛事官方赞助商；币安和最大的足球联合会之一阿根廷足球协会合作，成为其主要赞助商，后续将合作发行球迷Token；币安成为巴西足球甲级联赛的独家加密货币赞助商；币安成为第64届格莱美年度大奖官方加密资产交易平台合作伙伴；币安联手克里斯蒂亚诺·罗纳尔多，提供独家NFT藏品；币安携手TheWeeknd打造全球首个Web3巡演活动；TikTok明星KhabyLame联手币安，共同提升加密货币认知。在投资之外，币安也积极在主流社会推动Web3教育，帮助用户尽可能多获取相关知识，从基本的安全建议到进阶的区块链概念、理解复杂金融产品机制等皆囊括其中。2022年，共有2600万人通过币安学院开始了解加密资产，学院团队也将加密资产和Web3教育带入73所高校，惠及超过5500名学生。为进一步传播加密资产知识，币安学院也开始制作和发布14种语言的结构化线上课程，计划将于明年推出面向未来Web3专业人士的求职课程。“我们可以骄傲地说，作为加密资产行业最大的知识平台之一，币安学院每天都可以帮助数千名学员免费获取加密资产和区块链的基础知识。”CZ表示。总结

声音 | 分析师：币安的IEO项目就跟2018年的ICO一样糟糕:加密货币分析师Alex Krüger发推称，币安的IEO项目就跟2018年的ICO一样糟糕——这还是在牛市里的表现，真是让人“印象深刻”。[2019/8/26]

“无论即将到来的2023年会有什么故事，我们都准备好了。币安有着一支优秀的、多元化的、使命必达的专业团队，有管理专家组成的管理层，资金储备也很充足。”CZ透露，在未来的一年，币安会专注于打造实用的工具、继续扩大团队，并为富有前景的项目提供支持。纵览加密行业发展，市场下行只是行业成长的自我调整。我们相信，当下一个牛市来临时，加密金融必将更加良性和成熟。而通往未来的基石，正在建设与夯实之中。

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