美国监管新提案对加密托管机构意味着什么？

:"\u003Cp\u003E\u003Cspan\u003E原文作者：念青，ChainCatcher\u003C\u002Fspan\u003E\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E当地时间2月15日，美国证券交易委员会以4比1投票通过了一项关于“投资顾问托管的拟议规则”的提案，将扩大对冲基金和养老基金等投资顾问必须使用合格托管人持有的资产类型，旨在提高投资顾问不当使用、滥用用户资产的门槛。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E《\u003Cahref=\"https:\u002F\u002Fwww.wsj.com\u002Farticles\u002Fsec-considers-rules-that-could-threaten-crypto-custody-services-89ba4cd5\"\u003E华尔街日报\u003C\u002Fa\u003E》评论，这一提案可能会使更多资产管理公司更难将客户的资金投资于加密货币。那么该提案到底对加密托管机构产生哪些潜在的影响？\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E具体而言，\u003Cahref=\"https:\u002F\u002Fwww.sec.gov\u002Fnews\u002Fstatement\u002Fgensler-statement-custody-021523\"\u003E该提案涵盖\u003C\u002Fa\u003E顾问可能托管的所有资产类别，例如私人发行的证券、房地产和衍生品，当然也包括所有加密资产，其关键要点如下——\u003C\u002Fp\u003E\u003Culclass=\"list-paddingleft-2\"\u003E\u003Cli\u003E\u003Cp\u003E首先，该提案要求顾问妥善隔离其投资者的资产，并从合格的托管人那里获得合理的保证。根据现行规则，即2009年的规则，顾问和合格保管人必须将投资者的资金和证券分开，而今天的提案将把这些保护扩大到所有资产。此外，顾问将需要使用提供破产隔离的合格托管人；\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fli\u003E\u003Cli\u003E\u003Cp\u003E其次，该提案首次要求顾问和合格的托管人相互签订书面协议，以帮助保证托管人的保护。书面协议将包括除其他要求外，合格的托管人接受公共会计师的年度评估，提供账户报表，并根据要求提供记录。\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fli\u003E\u003Cli\u003E\u003Cp\u003E该提案将提高对作为合格托管人或合格托管人的分托管人的外国金融机构的要求。这些对外国金融机构的新要求将明确包括，除其他外，规定隔离和破产隔离。这些增强的要求将有助于确保顾问履行其对投资者的义务——无论他们使用的合格托管人或分托管人位于何处。\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fli\u003E\u003Cli\u003E\u003Cp\u003E该提案将明确托管规则的保障措施适用于全权委托交易——当顾问寻求代表投资者买卖资产时。这表明，交易投资者资产的顾问无法规避托管规则及其提供的保障措施。\u003C\u002Fp\u003E\u003C\u002Fli\u003E\u003C\u002Ful\u003E\u003Cp\u003E美SEC主席GaryGensler特别强调，当前沿用的规则涵盖了大量的加密资产。但尽管一些加密货币交易和借贷平台声称托管了投资者的加密货币，也并不意味着他们是合格的托管人，部分平台并没有适当隔离投资者的加密货币，而是混合了客户资产。加密公司的托管做法可能无法清除在破产时确保客户资产安全所需的法律障碍，通过这一扩大的托管规则，与顾问合作的投资者将获得他们所有资产应得的保护。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E虽然该提案最终在SEC投票通过，但被称为“加密妈妈”的SEC专员HesterM.Peirce投下了唯一的反对票，她在\u003Cahref=\"https:\u002F\u002Fwww.sec.gov\u002Fnews\u002Fstatement\u002Fpeirce-statement-custody-021523\"\u003E演讲中提到了自己的担忧\u003C\u002Fa\u003E——\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E让托管人签订书面协议并提供所需的合理保证对顾问来说可能很困难，对客户来说成本也很高。小型顾问可能很难遵守这些要求。此外，针对“要求合格的托管人获得内部控制报告”这一点，很少有托管人能提交满足新规则规则的报告，合格的托管人很难获得这些报告。提议的全权委托交易托管方法，无论是基于货款对付还是非DVP结算，都可能会带来重大挑战。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E此外，该提案将把托管要求的范围扩大到加密资产，可能会缩小合格加密托管人的队伍。坚持资产中立的托管方法，很有可能会使加密资产投资者更容易受到盗窃或欺诈，而不是更少。最后Hester提到，自己并不认同规则将大多数加密资产认定为证券，她认为这样笼统的声明是似乎是希望将对加密实施“完全管辖权”战略。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E如果不厘清这些概念而将该提案立即生效，很有可能会导致投资顾问立即放弃向客户提供有关加密货币的建议。她还提到，虽然意图是好的，但对投资者来说，一些强制性成本可能会超过收益。因为托管人和投资者本身会根据双方协商好的风险和责任分配设定好费用，一旦将“规则”纳入到这种私人商业关系，要求托管人按照SEC的高标准来保护投资者，可能会间接提高投资者的成本。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E在《华尔街日报》的采访中，几位托管公司高管预测，拟议的规则最终将对成为授权保管人的含义增加新的要求，一些现有的供应商可能会选择不继续经营。此外，美国证券交易委员会的提议可能会鼓励投资公司将其加密资产委托给主流银行，即使银行监管机构正在审查加密活动。\u003C\u002Fp\u003E\u003Cp\u003E据悉，在本次SEC委员投票通过这一提案之后，SEC还会公开征求公众意见，然后在几个月后最终确定之前进行另一次投票。\u003C\u002Fp\u003E

加密律师：Ben.eth可能会受到美国监管机构的关注:金色财经报道，加密律师表示，Ben.eth推出的Psyop可能会受到美国监管机构的关注。Ben.eth的Twitter关注者在5月份增长了近五倍。虽然Ben.eth的支持者为代币销售的合法性辩护，但有人警告说，Ben.eth的行为可能会招致监管机构和心怀不满的投资者的愤怒。

Loevy & Loevy的合伙人Michael Kanovitz表示，Psyop的推出是SEC在针对Kim Kardashian 和Paul Pierce的行动中发现的担忧的典型例子。Kanovitz 最近通过 NFT 向 Ben.eth 发送了一封充满脏话的信，威胁要对他提起集体诉讼，指控他在Psyop预售中使用了操纵性的发布策略。[2023/5/31 11:49:50]

Meta前加密货币主管指责美国监管机构放任了对FTX的监管:11月17日消息，Meta前加密货币主管David Marcus在推特上暗指美国监管机构放任了对FTX的监管。其发推文称，值得指出的是：“当我们在2019年6月18日宣布Libra的白皮书时，不到24小时我就被传唤到参议院和众议院作证。与此同时，FTX肆无忌惮地挪用了约100亿美元的客户资金导致现在全面崩溃的局面。”[2022/11/17 13:16:43]

富国银行已向美国监管机构注册一只私人比特币基金:富国银行周四宣布在美国监管机构注册了一只私人比特币基金，成为最新一家为其最富有客户提供间接加密投资工具的大型银行。消息人士称，这是一个被动基金。根据监管文件，NYDIG和FSInvestments正在与WellsFargo合作进行此次发行。富国银行通过两家子公司从销售额中抽成。截至周四，新基金FSNYDIGBitcoinFundI,LP没有任何销售。摩根大通的被动比特币基金也于周四提交给美国证券交易委员会。（CoinDesk）[2021/8/19 22:25:15]

声音 | Libra协会副董事长：Libra只有在得到欧洲和美国监管机构的批准后才会启动:Libra协会副董事长Dante Disparte对《金融时报》表示，尽管我们可能已经准备好使用这项技术，但监管问题是带来最大不确定性的部分。我们将确保寻求正确的许可批准，但我们可能无法及时准备。其进一步指出，Libra只有在得到欧洲和美国监管机构的批准后才会启动。此外，Libra领导层周一强调，Facebook将只是21个Libra协会成员之一，每个协会成员将具有与其他所有成员（包括Facebook）一样的权力和特权。[2019/10/15]

美国监管者呼吁填补加密货币“监管真空”:据金融时报报道，美国一位高级监管者表示，美国财政部需要加大力度填补加密货币行业的“监管真空”。加密货币的爆炸式增长——尽管近几个月有所下降，但比特币和其他数字货币的总价值已超过3540亿美元——已经吸引了监管机构的兴趣，它们必须在不扼杀新技术与清除欺诈风险之间取得平衡。[2018/3/16]

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