三分钟入门 Polygon DeFi 生态：哪些协议值得尝试？

本文来自Defi之道,原文标题：《DeFi新玩法丨Polygon上最值得去玩的协议有哪些？20分钟上手！》,作者：RyanSeanAdams(Bankless)联合创始人,翻译：屏风。

伴随着MATIC价格的大幅上涨，Polygon成为币圈讨论的热门话题。

最近几周Polygon的增长绝对是爆炸性的，已经有超过89亿美元的价值锁定，每天都有新、旧协议往上面部署。Polygon确实没有辜负这番炒作，交易速度快如闪电，而且价格低廉。随着更多我们熟悉和喜爱的以太坊L1的应用在上面部署，用户也开始得到可组合性的回报。

Polygon名声大噪，如果你是应声而来，想知道在这个新兴的DeFi生态系统可以做些什么高收益操作，看本文就对了，根据下文的指引，20分钟就能上手你的第一个应用。除了可以了解到只可以在Polygon上做的各种操作，你还可以看看Polygon能为你节省多少gas费。

使用Polygon前的安全须知

在使用Polygon或任何其他网络之前，了解其架构以及所需做的安全假设是很重要的。这毕竟是一项新技术，所以请自行承担使用风险!

Polygon提供了一个通用的框架，允许开发人员创建自定义的的、针对某些特定应用的链，以及提供一个可互操作的网络，将各种不同的扩容解决方案结合在一起，如Zk-rollups、optimistic-rollups和侧链。PolygonPoS链是Polygon的第一个产品，获得了巨大的牵引力。该链介于侧链和纯粹的二层扩展解决方案之间，完全继承了主链的安全性。

58学院TIM：未来加密货币市场可能形成矿业 交易所和机构三分天下的布局:12月31日下午5点，58学院第二十八期AMA《如何布局2021加密货币市场》邀请到了58学院高级研究员TIM做客直播间，在谈到传统金融机构成为加密市场的新主力所带来的影响时，TIM表示，传统金融机构进场加密货币领域已是不争的事实：MicroStrategy拿出了4.25亿美元投资比特币；全球支付平台PayPal宣布提供加密货币交易服务，用户能直接从PayPal账户购买，持有和出售加密货币；而Grayscale的比特币信托市值也已经超过了82亿美元，占比特币总量的2.38%。随着传统金融机构在加密市场的不断布局和加密市场本身的极速扩张和成长，未来加密货币市场可能形成矿业，交易所和机构三分天下的布局。[2020/12/31 16:10:04]

Polygon是通过POS机制来保证安全的，验证者将MATIC代币投入到智能合约中，而智能合约则托管在以太坊主链上。目前有超过26亿美元的MATIC被质押在这些合同中。

要从以太坊获得资金到Polygon是，你必须通过所谓的「桥」。简而言之，桥接是通过使用锁币、铸币机制来工作的。当你把资金存入桥时，它们实际上是被保存在以太坊的一个合约中，然后在Polygon上重新创建。如果要提取资金，你必须通过桥回去。当这样做时，你通过桥发送的代币将在Polygon上被烧毁，以太坊合约中的资金将被解锁。

在Polygon，你可以选择使用两种桥：Plasma桥和PoS桥。

Plasma桥继承了以太坊主链的安全性，然而，它需要七天才能完成提款过程。PoS桥由同一组验证者和质押的MATIC来保证链本身的安全，其提款时间大约为三小时。

分析 | 超三分之一德国物流经理认为区块链可显著改善供应链合作:据cointelegraph报道，根据Hermes最新的调查显示，超过三分之一的德国物流经理认为区块链技术有可能显著改善供应链中的合作。35％的受访者能够认识到区块链的重要性，同时33％的受访者认为大数据非常重要。在较大的公司中，特别是在员工人数超过250人的公司中，管理人员中有一半注意了到区块链技术在行业中的潜力。[2018/11/14]

将这一切联系在一起，持有抵押MATIC的合约负责链的安全和锁定在PoS桥的资金。这是需要记住的，因为质押和桥接合约都可以通过使用一个由多签名钱包控制的代理来进行更改。

这个钱包最初是2/3的多重签名，但现在已经升级为5/8方案。最近，团队确认，这些签名者中有四位是Polygon的联合创始人，还有四位是来自其他PolygonDeFi项目的著名成员。

这是一个中心化的载体，当然也是决定使用Polygon时需要考虑的风险因素。如果这个钱包被破坏，网络的安全性以及将资金转移回以太坊的能力，将受到严重威胁。

除了多重签名，约31%质押的MATIC被委托给Binance运行的一个节点。在决定是否转移到Polygon时，这种质押的中心化是另一个需要注意的因素。

如何使用Polygon

在使用Polygon之前，你需要采取几个步骤。首先，在钱包中配置网络，然后如上所述，你必须使用两个桥梁中的一个，将资金从EthereumL1转移过来。下面是一些指南：

现场 | David Jerry：挖矿所消耗的能源仅为银行业的三分之一:金色财经独家报道，在8月1日香港举行的扩融世界BCH周年国际峰会暨BCH生态建设项目发布会上，David Jerry在演讲中指出，生态方面，很多人说比特币挖矿浪费了很多资源，因为大家生活在空气污染中，但和金融业，特别是银行业比较起来，银行业一年消耗100TWh，而比特币只有一年29TWh，所占的只是银行业的33%而已。如果用比特币来取代银行业的话就可以节省66%的能源，而且银行业所需要的职员数量更多，当然我们要拿同行业比较，否则会有不合理的结论。今天挖矿设备的效率在不断提升，我们在讨论浪费能源方面的事情，最关键的是如果不知道这些能源花在什么地方，就会觉得这个能源是浪费。[2018/8/1]

添加Matic主网到Metamask

使用MaticPoS桥迁移资

使用Zapper迁移资金

一上手Polygon最先去哪里

在QuickSwap上交易和提供流动性?

去中心化的交易所是任何基于区块链的金融系统的核心。这在Polygon上的DEXQuickSwap也不例外。作为UniswapV2的分叉，QuickSwap在最近几天人气爆棚。协议名字里的Quick确实名副其实：由于Polygon的平均区块时间为2.1秒，QuickSwap上的交易在眨眼间就得到确认。

最近几周，该协议已经吸引了超过6.5亿美元的流动性，同时每天处理1.5-2.5亿美元的交易量。因此，QuickSwap每天为其流动性提供者赚取数十万美元的费用。

三分之一的比特币被1600个钱包持有:据Chainalysis数据显示，1600个比特币钱包持有的比特币数量超过了目前总量的三分之一，并且每个钱包的比特币数量都大于1000个，而排名前100的钱包持有的比特币数量超过10000个。[2018/6/10]

对于希望赚取交易费以外收入的LPs，目前有100多个激励池，这些池子的LPs可以赚取QUICK奖励，即QuickSwaps的原生治理代币，以及0.25%的交易费用。

此外，与SushiSwap上的SushiBar类似，QUICK持有者可以将他们的QUICK代币质押，以dQUICK代币的形式获得协议产生的0.04%的交易费。

节省的gas费

虽然DEX是使用起来最便宜的DeFi协议之一，但它们仍然不适合小额交易。按照目前的gas价格，在Uniswap上的交易成本约为30-80美元，而为协议提供流动性的成本通常超过100美元。

这些成本在QuickSwap上大幅降低。交易和提供流动性的成本都是0.0002美元，这意味着在Polygon上进行交易要比在以太坊一层便宜435,000倍，启动LP头寸要便宜785,000倍!

也就是说，无论用户所持余额的是多少，都可以尽情地进行交易或做LP，而不必担心gas费用会分走他们利润中的一大块!

在?Aave?上进行借贷

Aave是第一批宣布向Polygon部署的主要DeFi项目之一。宣布之后，Aave在Polygon上吸引了超过51亿美元的流动性。

英伟达预计第2季度挖矿行业为其带来的营收将下跌三分之二:英伟达近日公布了第1季度财报，加密货币挖矿相关业务为其总营收贡献了9%，达到2.89亿美元。然而，英伟达预计今年第2季度这个数字将下跌超过三分之二。比特大陆已经宣布了3种新型号的ASIC矿机，这已经威胁到GPU矿业的存在。随着ASIC矿商的威胁逼近，英伟达预计其加密货币利润将受到打击。[2018/5/15]

就像Aave在EthereumL1上一样，用户可以将资产存入该协议，并将其作为抵押品进行借款。

Aave的Polygon市场目前支持七种资产的存款：USDT、USDC、DAI、wBTC、wETH、MATIC和AAVE，以及除后者之外的所有贷款。虽然与以太坊市场相比，板块有限，而且目前不支持staking或抵押品互换，但用户仍然可以对DeFi中一些流动性最强的资产进行借贷，以获得农场收益、杠杆做多或做空资产。

你还可以通过使用该协议赚取MATIC，MATIC总供应量的1%将分配给Aave用户，年利率一般在5-15%之间。

节省的gas费

在Polygon上使用Aave所节省的gas比QuickSwap还要明显。按照目前的gas价格，在EthereumL1上向Aave存入资金的成本约为95美元，而借款gas费在125美元以上，这意味着存、贷操作都做完，成本超过200美元。

在Polygon上，这些综合成本降低了235,000倍，因为存款和借款的成本仅为0.001美元。

Curve?上的交易和提供流动性

Curve是另一个主要的DeFi项目，最近在Polygon上进行了部署。虽然没有提供我们在EthereumL1上那样完整的、令人疯狂的资金池，但Curve目前提供了一个单一的Polygon资金池，名为「Aave」，用户可以将他们从Polygon版的Aave中收到的aTokens存入其中。

只需一次点击，用户就可以存入并抵押aDAI、aUSDC或aUSDT，以赚取每笔交易的0.02%的费用，以及MATIC奖励。这个资金池已经吸引了超过4.64亿美元的流动资金，并促成了每天5000万美元的交易量。除此之外，LPs可以赚取的综合APY一直在35-45%的范围内。

这种整合是DeFi组合性的最佳体现，用户可以通过采用一种策略，使其获得收益：

将资产存入Aave并获得利息和MATIC奖励

以更多的MATIC奖励补贴借出稳定币

将这些稳定币肥存入Curve池，以赚取交易费和更多的MATIC奖励。

节省的gas费

Surprise!gas的节省量巨大。按照目前的价格，在Curve上的交易费用约为70美元，而LP的存款和抵押得再花费110美元。在Polygon上，这些成本降低到了微不足道的0.0002美元。成本分别减少了355,000倍和570,000倍!

在SushiSwap?上交易、提供流动性、借贷

SushiSwap是部署在Polygon上的又一流行协议。在启动后的两周内，该项目已经获得了6.2亿美元的流动性，每天的处理量达数千万。

就像在以太坊上一样，用户可以利用SushiSwap来交易代币并提供流动性。该协议还激励九种流行的交易对，流动性提供者可以用他们的SLP代币进行质押，赚取?SUSHI?和MATIC奖励，以及常规的0.25%交易费。虽然最近几天的收益率有所下降，但根据交易对的不同，质押者目前可以获得30-110%的年利率。

除了交易，用户还可以使用Sushi菜单上的一个最新项目。Kashi是第一个建立在BentoBox金库之上的应用，允许任何人创建自己的借贷对。

要创建一个配对，你所要做的就是。

选择一项资产进行借贷

挑选一项资产作为抵押品

点击「创建」来启动它!

虽然在以太坊上的服务更多，但Polygon上的Kashi目前支持使用ETH、DAI、AAVE、MATIC、USDC、USDT和wBTC的任何组合创建配对。

节省的gas费

关于gas费的节省，已经词穷了。但还是要说一遍。按照目前的gas价格，做一次交易的成本约为57美元，提供流动性的成本为95美元，而创建一个Kashi对的成本为98美元。在Polygon上，这些成本分别降低到0.0002美元、0.00004美元和0.0004美元。这相当于节省了285,000倍，237,500倍，和245,000倍!

在?PoolTogether?上参加抽奖活动

最近的Bankless徽章抽奖活动，没抽到？

不用沮丧，现在你可以用PoolTogether在Polygon上再玩一次!这个无损抽奖协议目前提供一个USDT池?，每天支付奖金。该奖池目前拥有超过820万美元的存款，每日大奖通常在1000-2000美元之间。与Curve一样，该协议也通过从Aave的Polygon市场获取奖池的收益来引导DeFi组合的力量。

除了有机会将大奖带回家之外，彩票参与者还可以赚取收益率，因为奖池中的储户将获得MATIC奖励，年利率在20-25%左右。

节省的gas费

在EthereumL1上参加PoolTogether抽奖的费用是183美元，而在Polygon上则只需0.0006美元，减少305,000倍!

在?OpenSea?上收集NFTs

顶级NFT市场现在在Polygon上也有一个测试版的部署!虽然它没有像L1那样提供广泛的代币，但收藏者仍然可以购买各种不同的NFTs。有趣的是，游戏代币似乎是市场上最受欢迎的收藏品。与ZED和NeonDistrict相关的NFT占到了上市收藏品总数的60%以上。

节省的gas费

在Polygon上收集NFT的成本简直是零。这是因为OpenSeaL2完全补贴了购买NFT的gas成本。在以太坊L1上需要花费72美元的东西，现在是免费的。这就是Polygon的力量。

结论

以太坊的扩容已经是进行时了，而且不负众望。在Polygon上，你可以以光速和几乎零成本在应用之间转移资金。虽然它没有继承以太坊的所有安全保障，但这是朝着实现我们所许下的货币互联网愿景迈出的一步。

你可以在Polygon上做很多事情，现在每天还有更多的应用在部署。如前所述，虽然有一些安全方面的权衡，但早期的尝鲜者已经得到了高收益和使用成本补贴，更不用说节省的gas费了！。

令人望而却步的昂贵gas噩梦终于要结束了。以太坊经济现在又可以为任何人所用。你也来成为一个Polygod，体验金融的未来吧！

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