美国政府发布减轻加密货币风险的路线图

本文来自白宫官网，原文作者：BrianDeese?&AratiPrabhakar?&CeciliaRouse?&JakeSullivan

文章译者：念银思唐，Odaily星球日报

2022?年对加密货币来说是艰难的一年。今年?5?月，一种所谓的“稳定币”崩盘，引发了一波破产潮。仅仅几个月后，一家大型加密货币交易所倒闭。许多信任加密货币公司的日常投资者——包括年轻人和有色人种——遭受了严重损失，但值得庆幸的是，迄今为止，加密货币市场的动荡对更广泛的金融体系几乎没有产生负面影响。

美国政府将于明年9月对以太坊开发者Virgil Griffith进行审判:12月23日消息，美国纽约南区的地方法院法官P. Kevin Castel表示，将于2021年9月对以太坊开发者Virgil Griffith进行全面审判。此前消息，去年11月29日，纽约南区美国检察官办公室和联邦调查局宣布，已逮捕并指控以太坊开发者Virgil Griffith违反美国制裁法。罪名是联邦政府指控他于4月非法前往朝鲜，并在“平壤区块链和加密货币会议”上作了陈述。（Coindesk）[2020/12/23 16:17:05]

虽然加密货币可能相对而言历史并不长，但我们看到的一些加密货币公司表现出的行为以及这种行为带来的风险却屡见不鲜。作为政府，我们的重点是继续确保加密货币不会破坏金融稳定，保护投资者，并追究不良行为者的责任。

美国政府推迟公布交易所上报信息规则 或在《内部税收法》（IRC）第6045条下制定:美国政府现仍在对加密交易所如何上报交易信息进行研究。美国财政部办公室国际税务顾问办公室高级顾问Erika Nijenhuis表示政府还在制定交易所的报告规则，这有可能让Coinbase这样的交易所根据《内部税收法》（IRC）第6045条进行报告。该条规定，当秘书长发出要求时，中介商需要必须上报每一名客户的名字和地址，以及总收益等其他信息。Nijenhuis表示，美国律师协会认为美国交易所在美国缴税者的加密货币交易中起着重要作用，应该在第6045条下制定相关指导方针。但直到目前，监管者仍未决定数字货币是不是商品。而第6045条目前只涉及大宗商品和证券，未涉及加密货币。另一名高级顾问Pamela Lew表示只有界定加密货币为商品或者证券时，IRC的许多条款才能适用。按照之前流程，2020年6月前相关加密法规就该公布，但政府延迟了这一决定。Nijenhuis表示，今年发生太多事，时间表已经改变，鉴于今年如此多的不确定性，我们在这方面不能做出任何预测。（cryptopotato）[2020/7/19]

在拜登总统的指示下，我们在过去的一年里一直在识别加密货币的风险，并利用行政部门的权力采取行动减轻这些风险。

动态 | 美国家希望禁止Telegram等通讯服务提供端到端加密:为了打击网络儿童，美国政界人士正试图有效地禁止所有通信技术平台对每个人进行端到端加密。新提出的立法可能会迫使苹果、谷歌和Facebook等公司在其服务上设置后门，以确保执法部门可以轻松监控其想要的一切，否则可能会因疏忽而导致虐待儿童而面临起诉。据报道，美国参议院计划中的一项两党措施可能会阻止所有通讯服务为用户提供端到端加密，如加密界最受欢迎的Telegram和Facebook旗下Whatsapp。（Bitcoin.com）[2020/2/3]

首先，美国政府各部门的专家制定了首个以安全、负责任的方式开发数字资产的框架，同时应对数字资产带来的风险。可以肯定的是，驱动加密货币的技术可能会提供更快、更便宜、更安全的支付方式。但这一框架确定了明显的风险。

动态 | 美国政府官员警告称纳粹组织正在使用比特币等加密货币提供资金:周三，美国众议院金融服务委员会举行听证会，其成员讨论加密货币的话题。加利福尼亚州国会议员Brad Sherman表示，加密货币的安全性和保密性允许国内恐怖分子为其在美国的行动提供资金。他声称白人至上主义者在使用比特币，“如果比特币对哈马斯有效，那么它也将对纳粹有效。”新泽西州国土安全与防范办公室主任Jared Maples和国会研究服务处金融专家Rena Miller表达了同样的担忧。Maples指出，哈马斯更喜欢这些代币，因为其保密性和隐私，而且新纳粹网站The Daily Stormer创始人Andrew Anglin在弗吉尼亚州夏洛茨维尔遇袭后收到6万美元的BTC捐款。众议院委员会的其他成员发表类似言论，他们指出，许多已知的新纳粹成员使用或接受加密货币捐款的案例，使其能够继续在全国各地开展活动。反诽谤联盟高级副总裁George Selim称，Stormfront等知名纳粹网站严重依赖此类捐款。虽然委员会成员一致认为打击恐怖团体很重要，但他们也表示要注意与这些团体无关的加密用户的隐私。迄今为止，针对美国纳粹团体的最有效行动是切断其资金来源。（Bitcoinist）[2020/1/17]

例如，一些加密货币实体忽视了适用的金融法规和基本的风险控制——而这些都属于保护国家中的家庭、企业和经济的举措。此外，加密货币平台和推动者经常误导消费者，他们有的还存在利益冲突，未能充分披露，或犯下直接欺诈行为。整个行业的网络安全都很糟糕，这使得朝鲜民主主义人民共和国能够窃取超过?10?亿美元，为其存在威胁的导弹计划提供资金。

其次，各机构正在利用它们的权力在适当的时候加强执法，并在需要的时候发布新的指导意见。就在本月，银行机构发布了联合声明，要求将风险性数字资产与银行系统分离。政府各机构已经启动公众意识项目，以帮助消费者了解购买加密货币的风险。我们鼓励监管机构继续这些努力，包括那些旨在解决和限制金融机构暴露在数字资产风险中的行为。

但过去一年发生的事件强调，我们还需要做更多。各机构已经加倍努力打击欺诈，包括关于?FDIC所承保加密资产的虚假或误导性声明的扩散。虽然美国在打击和恐怖主义融资方面已经处于全球领先地位，但执法机构正在投入更多资源打击涉及数字资产的非法活动。在接下来的几个月里，美国政府还将公布数字资产研发的优先事项，这将有助于驱动加密货币的技术默认保护消费者。

国会也需要加大努力。例如，国会应该扩大监管机构的权力，以防止有关公司滥用客户的资产——这会伤害投资者并影响价格——以及缓解利益冲突。国会还可以加强对加密货币公司的透明度和披露要求，以便投资者能够就金融和环境风险做出更明智的决定。

为了协助执法，国会可以加强对违反非法融资规定行为的处罚，并禁止加密货币中介机构向犯罪分子通风报信。它可以为加强执法能力建设提供资金，包括与国际伙伴合作。通过遵循金融稳定监督委员会在其最近的报告中概述的步骤，包括解决稳定币的风险，从而限制加密货币对金融系统的风险。

尽管国会在这些领域的行动将受到欢迎，但国会也可能加大我们的工作难度，并加剧投资者和金融体系面临的风险。立法不应该为养老基金等主流机构一头扎进加密货币市场开绿灯。在过去的一年里，传统金融机构对加密货币的有限敞口阻止了加密货币的动荡影响更广泛的金融体系。如果立法改变方向，反而加深加密货币与更广泛金融体系之间的联系，那将是大错特错。??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

政府全心全意地支持负责任的技术创新，使金融服务更便宜、更快、更安全、更容易获得。然而，要实现这些好处，新技术需要相应的保障措施。保障措施将确保新技术是安全的，对所有人都有益——确保新的数字经济为大多数人服务，而不仅仅是少数人。为了落实正确的保障措施，我们将继续推进我们已经开发的数字资产框架，同时与国会合作实现这些目标。

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