Circle 在硅谷银行到底有多少现金？

本文来自?Coindesk，作者：KrisztianSandor

Odaily星球日报译者|Moni

Circle?是市值第二大美元稳定币?USDC?的发行方，拥有430亿美元的流通供应量，据称完全由政府债券和现金类资产支持。

当前，USDC批准的区块链由?Algorand、Avalanche、Ethereum、Flow、Hedera、Solana、Stellar和TRON区块链组成，并被公司用于发行和赎回USDC，允许但未发行的代币存在于Hedera和Solana区块链上且当前未发行给USDC持有人。

根据Circle此前发布的1月份储备报告，当前其持有约98.8亿美元的现金储备，在美国受监管的金融机构持有Circle现金，包括：纽约梅隆银行、公民信托银行(CitizensTrustBank)、CustomersBank、NewYorkCommunityBank、FlagstarBank,N.A.旗下一个部门、SignatureBank、硅谷银行(SiliconValleyBank)和SilvergateBank——是的，其中包括了刚刚宣布倒闭的硅谷银行。

Circle过去三个月已销毁约90亿美元USDC供应:金色财经报道，根据 DeFiLlama 数据显示，过去 90 天内，美元Stablecoin USDC的总供应量已从 555.5 亿美元下降至 465.7 亿美元，这意味着 USDC 发行方 Circle 在此期间已经销毁了价值约 90 亿美元的稳定币，创下迄今 90 天时间段内的 USDC 最高销毁记录。

当用户将 USDC 兑换为支持该稳定币的基础 Currency 时（通常是美元），Circle 就会将赎回的代币发送到销毁地址来销毁 USDC 并从区块链记录中永久删除这些代币。分析显示，USDC 销毁量飙升恰逢主要 DeFi 平台向稳定币贷方提供的收益率显着下降，根据 LoanScan 相关数据，自年初以来，USDC 对 Compound 和 Aave 的贷款利率已经缩水了 70% 以上。（The Block）[2022/10/6 18:40:47]

此外，Circle还将部分USDC储备金存放在贝莱德旗下一个专门的基金中。另据Circle官方网站3月11日披露的数据显示，USDC准备金中的现金存款达111亿美元。??

USDC发行商Circle：暂时禁止俄罗斯账户的所有法定支付:金色财经报道，USDC发行商Circle在官网发文称，为应对俄罗斯入侵乌克兰后发生的异常事件，美国和英国实施了旨在追究俄罗斯责任的广泛经济制裁。为了遵守规定，Circle暂时禁止来自俄罗斯账户的所有法定支付，包括来自俄罗斯发行的卡的支付。[2022/3/5 13:39:42]

上周，Circle?表示已切断与SilvergateBank的关系，SilvergateBank是一家停止运营的加密货币友好银行，并表示将在本周早些时候“自愿清算”其资产。但好景不长，就在SilvergateBank风波尚未平息之时，硅谷银行再次传来“噩耗”，由于资不抵债已被加利福尼亚州监管部门关闭，美国联邦存款保险公司随后发布声明确认已成为硅谷银行破产管理人。

Circle与金融科技公司Plaid达成合作:9月23日消息，稳定币USDC发行商Circle宣布与金融科技公司Plaid达成合作，为资金进出加密货币市场提供更顺畅的流程。与Plaid合作是Circle与网络更深入集成的另一种方式，允许用户在法定货币和美元支持的加密代币之间更快地移动转换。Circle首席战略官DanteDisparte在一份声明中表示:通过与Plaid的整合，Circle再次展示了如何能够与支付行业技术和金融领导者合作，并利用USDC的力量来产生无障碍的经济活动。（CoinDesk）[2021/9/23 17:01:18]

一、Circle在硅谷银行33亿美元的资金敞口会引发连锁反应吗？

3月11日，Circle在社交媒体发文确认，该公司已于周四发起了从硅谷银行转移余额的电汇申请，但目前仍未处理，其大约400亿美元的USDC储备金中有33亿美元仍留在硅谷银行。与依赖硅谷银行提供银行服务的其他客户和储户一样，Circle?要求硅谷银行在美国经济中保持连续性，并将遵循州和联邦监管机构提供的指导。

声音 | Circle CEO：美国现行法律不足以解决加密问题:据cryptoglobe.com报道，专注于提供与加密资产和区块链技术相关服务的跨国金融科技公司Circle的联合创始人兼首席执行官Jeremy Allaire认为，美国监管机构对于哪些加密资产“可能被视为证券”采取了“极其宽泛的观点”，美国现行法律“不足以解决加密问题”。[2019/5/22]

此消息发布之后，USDC的美元脱锚状况被进一步加剧。事实上，在Circle未公布33亿美元受困于硅谷银行之前，USDC就已经出现短时脱锚并跌至0.98美元区间，而消息发布后Coingecko数据显示?USDC迅速降至0.938美元，?24小时跌幅超过6%?，市值更是跌破400亿美元关口——显然，市场反应已经表明对Circle的储备状况感到担忧。

短时脱锚迫使Circle不得不选择销毁USDC来维持价格稳定币，据区块链分析公司?Nansen?披露数据显示，过去24小时Circle已销毁价值23.4亿美元的美元稳定币USDC，其中70%是在过去8小时内销毁的。

然而，USDC的脱锚又引发了一波加密兑换潮，或许是担心持有USDC存在风险，大量用户涌入?Coinbase?将USDC兑换回美元，迫使Coinbase不得不宣布将在周末银行关闭时暂停USDC和美元之间的转换。在兑换活动繁忙的时候，转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账，Coinbase称计划在银行周一开门时重新开始提供转换服务。

事实上，自硅谷银行关闭以来，Circle的USDC已产生了高达10亿美元的净赎回，随着投资者赎回美元，这些代币会从流通中撤出。尽管Circle铸造了新代币以增加流通量，但相比于销毁的代币数量要少得多。

毫无疑问，硅谷银行的破产已经给USDC、甚至更广泛的加密市场带来了巨大影响。

二、Circle会因为硅谷银行倒闭而成为下一个受害者吗？

Circle全球政策主管、首席战略官DanteDisparte表示，Circle目前正在保护USDC免收美国银行系统黑天鹅事件的影响，硅谷银行是美国经济中的一家重要银行，如果没有联邦救助计划，它的倒闭将对企业、银行业和企业家产生更广泛的影响。

好在，美国政府已经出手了。

据美国联邦存款保险公司(FDIC)最新公告，目前该机构已经创建了一个名为“圣克拉拉存款保险国家银行(DINB)”的新实体并将硅谷银行存款转入到该实体中以保护客户，所有受保储户将在3月13日早上之前完全使用其受保存款，FDIC将在下周内向未投保储户支付预付利息，未投保的存款人将收到其未投保资金剩余金额的接管证书，随着FDIC出售硅谷银行的资产，未来可能会向未投保的储户支付利息。FDIC还确认，截至2022年12月?31?日，硅谷银行的总资产约为2090亿美元，存款总额约为1754亿美元。在关闭时，超出保险限额的存款数额尚未确定。银行活动将不迟于3月13日恢复，包括网上银行和其他服务，硅谷银行的官方支票也将继续清算。

如果一切顺利的话，硅谷银行的资金业务将会在3月13日重启，这意味着Circle于本周四发起的硅谷银行转移33亿美元余额的电汇申请也可能会被处理。

另一个好消息是，硅谷银行内的资金只占到Circle的一小部分。根据在线投资平台BnkToTheFuture首席执行官SimonDixon在社交媒体透露，Circle首席执行官JeremyAllarie透露，该公司的“大部分现金”都存放在纽约梅隆银行，而非硅谷银行。

无论如何，最近一些加密友好银行的失败让投资者感到极度不安，也加剧了市场的恐慌情绪。Circle究竟能从硅谷银行倒闭中转危为安，还是一蹶不振成为下一个受害者？我们下周再看看。

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