金色观察丨SBF：传统风投和 DeFi 能“互搭”吗？

金色财经 区块链7月29日讯    加密交易所FTX的创始人萨姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，业内被称为SBF）今年只有29岁，但目前个人财富已经达到了80亿美元，他最近谈到了传统风投与去中心化金融是否足够“搭配”的问题。

就在去年9月，有一个去年中心化市场SushiSwap相当有名，而当时的SBF以及他创立的加密交易所FTX只是个无名小卒。不过后来由于Sushiswap协议创始人突然套现离场，导致项目濒临消亡，正是通过SBF的力挽狂澜才让SushiSwap协议最终起死回生的，SBF本人也因此声名鹊起。FTX在最近几个月里得到了飞速发展，并于最近成功募集到9亿美元的资金，投资者包括软银(Softbank)、红杉(Sequoia)和Third Point，FTX的市值也一下子从10亿美元飙升至180亿美元。与此同时，这位年轻的企业家也受到了全球各大金融刊物的热烈追捧，英国《金融时报》(Financial Times)等媒体纷纷报道了他收购高盛(Goldman Sachs)的野心。

金色热搜榜：AE居于榜首:根据金色财经排行榜数据显示，过去24小时内，AE搜索量高居榜首。具体前五名单如下：AE、BTM、BNB、OMG、ETC。[2020/11/8 12:01:17]

的确，SBF是少数几个跨越去中心化金融和主流金融领域的加密行业杰出人物之一，他把大部分时间都投入到了FTX、收购新公司、以及扩张在亚洲和美国的业务。

跨越鸿沟，解决问题

对于去中心化金融行业，SBF一直有着自己的独特看法，包括对DeFi的优势分析以及这一新兴领域所面临的一些问题。这位亿万富翁最近在接受媒体采访时表示，他坚信去中心化金融行业里的一些问题是可以被解决的，并希望利用自身的力量扭转加密社区对传统风投机构的“偏见”。

与此同时，他还表示去中心化金融若想要吸引风投资金参与，首先需要“更多的透明度和更多的解释”，同时风投公司也需要将自己的意图保无保留地展示出来。他还提出了弥合去中心化金融与传统金融之间鸿沟的解决方案，并强调了有关DeFi的监管不确定性问题。SBF始终认为，DeFi将是FTX旅程的一部分，FTX可以为建立加密生态系统提供帮助，反过来，健康的加密生态系统也可以帮助到FTX。

金色晨讯丨4月29日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：CME、BitMEX、USDT增发、Libra

1.CME比特币期货5月合约收报7780美元。

2.BitMEX将于5月1日起限制日本用户访问。

3.Tether向波场网络增发5000万枚USDT。

4.中信银行西安分行：跨境金融区块链业务为企业融资提速。

5.Libra协会副主席：区块链是Libra的核心。

6.美国SEC专员：数字美元不会使其他数字货币消失。

7.纽约州金融服务部门任命前丝绸之路调查员为总顾问。

8.美国国会议员呼吁在疫情期间采用区块链分配救济资金及物资。

9.三星和红杉资本支持的两家公司成立地区性区块链智库。[2020/4/29]

SBF认为，传统金融和去中心化金融之间仍然存在着巨大鸿沟，而缺乏监管则是无法吸引机构投资者入场的重要问题之一。但即便如此，去中心化金融市场对传统风投的吸引力正变得越来越大，因为他们看到了其透明度和利用机会的潜力。现阶段，去中心化金融协议锁仓量已经超过950亿美元，而去年这一数字还不到10亿美元。

金色财经行情播报 | BTC均线MA5压力位依然有效，短期趋势空头占优:据火币行情显示，今日下午3时许，BTC价格加速下跌；下午5时许，在1小日级别MA30均线作为支撑反弹上涨，局部行情节奏扩大振幅。从日线级别来看，BTC价格依然承压均线MA5，4小时图已构成下降通道，短期趋势空头占优。截至18:30，火币平台的主流币的具体表现如下。[2020/4/14]

现阶段，FTX主要是通过对加密货币交易收取费用而盈利。而该交易所之所以能快速获得成功，在很大程度上来自于向其他行业领域的扩张，包括通过衍生品合约提供股票和大宗商品的交易。值得一提的是，在交易所发展过程中，SBF一直在努力跨越传统金融和加密领域的鸿沟。他认为加密生态系统需要有一个真正广泛的理解，只有了解了每一块领域的情况，了解了需求在哪里，才能有效地服务于生态，这点是非常重要的。而这种“齐心协力”的主张，为SBF赢得了DeFi和TradFi阵营的喝彩，因为风险投资和制度文化往往与去中心化金融支持者努力实现的金融平等主义背道而驰。

金色晨讯 | 泰国证交会明年修改数字资产法规 6款比特币矿机已处于关机价:1.华为在吉林运用区块链技术开展大米溯源试点。

2.法制日报头版：刹住借区块链炒作虚拟货币的歪风，监管部门打击虚拟货币炒作和虚拟货币交易场所的态度不会改变。

3.法国央行希望欧元区建立基于区块链的结算系统。

4.央行发布金融报告：重提173家虚拟货币平台无风险退出。在支付清算、信用管理、资产托管等方面引入区块链技术，借助智能合约，简化风险管理，增加透明度。

5.证监会副主席李超：证券交易所要带好头积极组织大数据区块链研发攻关。

6.央行上海总部：发展区块链技术，远离虚拟货币炒作。

7.浙江省委：积极探索利用区块链等技术手段进行行政管理。

8.央行西安分行：需防范虚拟货币套路。

9.泰国证交会计划明年修改数字资产业务法规以促进加密资产的发展。

10.神马M3、阿瓦隆 A741、翼比特 E9+、蚂蚁T9+、阿瓦隆 A821及蚂蚁S9 6款比特币矿机处于关机价。

11.青岛高新区补贴区块链高新技术企业 三年可获60万。[2019/11/26]

但随着风投资本入场，去中心化金融支持者担心生态系统可能会遭到破坏。比如业内领先的去中心化金融协议目前就已经获得了五个风险投资公司的支持，不过这些风投持有的代币已经占到Compound代币所有权的42%，因此被人贴上了“风投代币”的标签，被称为“VC Coin”。

金色晨讯 | SEC再次就Wilshire Phoenix的比特币和国债ETF提案征求意见；加拿大央行或考虑推出央行数字货币:1.SEC再次就Wilshire Phoenix的比特币和国债ETF提案征求意见

2.福特在德国科隆市进行提高燃油效率的区块链试点项目

3.加拿大央行或考虑推出央行数字货币

4.阿联酋金融监管机构发布加密法规草案并寻求反馈

5.穆迪：若采用加密货币，将在支付转账领域消除对金融媒介的需求

6.法国央行第一副行长：Libra所带来的风险必须在其正式推出前予以解决

7.德国财长：Libra对国家自治和民主治理构成威胁

8.报告：区块链是目前最为活跃和具有发展前景的七大深科技领域之一

9.纳斯达克上线市值前100的加密货币“人工智能加密指数CIX100”

10.继Telegram后 美国SEC或会对Filecoin和DFinity下手。[2019/10/16]

传统风投到底适不适合 DeFi ？

举个Sushiswap的例子，其实Sushiswap就像是一个衡量机构投资对去中心化金融市场影响的实验培养皿。Sushiswap协议通过向传统风投提供打折的SUSHI代币，吸引这些机构投资者的提案，继而使他们能以更低的成本获得风投的指导，帮助该协议更好地确定发展方向。不过，“吸引风投”这个想法在项目社区内引发了不少争议。根据相关提案建议，如果买家承诺将其代币锁定18个月，则大约四分之一的SUSHI治理代币应以20-30%的折扣出售。到目前为止，包括 Polychain、Dragonfly Capital和Hashed在内的21位投资者参与了Sushiswap总计约 6000万美元代币的销售活动。

不可否认，风投资金可以为Sushiswap提供急需的流动性。实际上，Sushiswap流动性问题的确已经引发了关注，目前已从五月中旬约56亿美元高点下降到了约32亿美元。据悉，该提案的倡导者之一SBF也认为风投可以给Sushiswap提供多样性和丰富经验，他表示SushiSwap的机构支持者数量目前没有像零售支持者那么多，至少在一定程度上，SushiSwap仍是一个建立在反风投情绪之上的社区，所以目前引入风投还存在着很多阻力。他呼吁迅速解决僵局，冒着提案最终给社区带来更大麻烦和紧张的风险，SBF依然支持在 Sushiswap协议中引入风投资本。

SBF觉得风投可以通过提供“更高的透明度和更多的解释”来说明他们计划如何为去中心化金融协议增加价值，从而克服与去中心化金融社区的僵局。他建议风投可以举办一些“AMA访谈活动“，这样可以帮助社区更加清晰、更自信地选择合作伙伴。但同时，他也建议应该对“那些真正令人兴奋的”风险投资采取针对性对待，因为这些风险投资能够帮助项目构建业务并真正投入进去。

另一方面，批评者认为其实SushiSwap并不缺钱，引入风投机构这样的举动会危及协议发展，使其不那么民主。除此之外，现阶段很多去中心化金融产品/协议其实还没有为风投投资和机构投资做好准备，要让去中心化金融产品/协议更有意义地使用机构资金，的确还有很长的路要走。其中用户体验就是许多项目失败的原因之一，而用户界面 (UI) 和吞吐量也是其他需要关注的部分。

总结

对于许多人来说，安全地购买、存储和使用加密货币仍然是一项复杂的考验。而对于监管机构和机构投资者而言，数字资产托管问题则是他们对去中心化金融行业担忧的一个关键方面。这也是一些风投在与去中心化金融行业互动的时候，仍然会选择一些加密原生“中介”，而非直接与去中心化金融协议进行交互的原因。

毕竟，加密货币与传统金融之间有很大不同，机构投资者可能不得不放弃托管权，因此他们不愿意走进去中心化金融市场，也没有真正打算把他们的长期计划放在去中心化金融领域。

迄今为止，去中心化金融活动主要集中在现有数字资产持有者社区的投机、杠杆和收益生成等活动之上。虽然去中心化金融这个新兴产业面临诸多风险，但不可否认它具有改变全球金融的潜力。而对于很多希望进入数字货币行业的机构来说，也面临着很大压力，但未来这种情况很可能会发生改变。按照SBF的想法，要让更多机构投资者实际参与去中心化金融市场，可能仍需要很长时间才能实现。双方都需要做很多工作——尤其是去中心化金融行业，必须做的更多，只有做好准备，才能开发出能够发挥作用的产品。

本文部分内容编译自decrypt

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