链叨叨直播间对话UKEX CMO Christy：践行合规，向阳而生：交易所合规的重要性

2020年11月26日下午15:00，在链叨叨直播间内分享主题「践行合规向阳而生：交易所合规之路」，由链叨叨媒体负责人Sakura小樱对话UKEXCMOChristy，通过问答的方式，将行业内近期最热的内容呈现在你眼前。

以下为采访实录：?

问题一：根据目前区块链行业的这一现状，您认为接下来中小数字货币交易所出路何在?如果继续在海外注册，国内运营是否合法呢?

Christy：随着国内监管越收越紧，恐怕中小交易所真正的海外运营时代就要到来了。然后就会发现，全世界各国政府对数字货币的监管政策或各有不同，然而在承认数字货币的国家中，都对交易所提出有取得数字资产交易牌照的要求。这也是数字资产投资和交易在各国现有法律框架下能够受到合规保护的前提。

作为重要的市场行为风向标，币圈头部交易所Coinbase，火币,ok,币安，抹茶交易所等平台均持有牌照开展经营。面对区块链技术的巨大潜力和高速发展面前，谁也不会无动于衷，但是收益越大风险越大，所以合规的监管，是发展必须的前提。?

某巨鲸从Arbitrum Bridge提出3.3万枚ETH后存入OKX:9月5日消息，DeBank数据显示，0x2ce开头巨鲸地址从0x831开头地址（标记为“Arbitrum Bridge”）分3笔提出共计3.3万枚ETH，之后全部存入OKX。[2023/9/5 13:17:38]

也许由于各国政策不同，数字货币交易牌照的申请注册还有合规及审查成本非常高，很多交易所会选择放弃或者无视。现如今数字货币行业发展如日中天，平台却乱象丛生，想在这场“洗牌潮”中脱颖而出，只有立足合规化交易，积极拥抱监管，才能在这波“洗牌潮”中抢占先机。?

问题二：数字货币发展到今日，已经历过多轮洗牌，因此合规化也成了交易所未来存活最基本的门槛。您认为交易所合规化的未来趋势如何？方向在哪？又遵循哪些原则？?

Christy：行业的规范化和规模化，是离不开监管的存在。合规，成了目前全球区块链行业的主旋律，无论是监管的方式，还是监管的原则，都呈现越发明朗的态势。从大环境上来看，无论是从数字人民币的呼声更大，脚步更密，还是全球各国家区块链标准不断出炉，争夺标准制定权，都预示着政策即将落地。那么，从区块链企业的合规化道路的方向来看，我们必须吃透和把握住监管部门的原则，在原则问题上，不能犯一点错误。

Exactly Protocol已损失超7160枚ETH，约合1200万美元:金色财经报道，据区块链安全公司 De.Fi 监测，DeFi 借贷协议 Exactly Protocol 已损失超 7160 枚 ETH（约 1204 万美元）。目前已发现两个合约攻击者，其手法是多次调用函数 kick()。黑客使用以太坊上的开发者合约将存款转移到Optimism，随后又将被盗资金转回以太坊。

据CoinMarketCap数据显示，该协议的治理代币EXA在攻击利用后下跌了12%以上，目前交易价格为5.51美元。[2023/8/18 18:08:51]

①防患未然，治病未发是一个方向。

监管沙盒”由英国在2015年首创，在监管制度不明确的情况下，为部分开展数字货币业务的机构提供一个相对可控的环境，进行试验性运营。根据英国的经验来看，通过提供“沙盒”的方式，在小范围内做足够的测试，将问题尽可能暴露出来，并进行快速修复。?

②大胆尝试，责任到人是一个方向。

根据美国和日本以往的经验来看，建立严格的事故问责制度，确认威慑力，让企业自己在发展的过程中三思而后行，如果事故发生，严肃问责的监管方式也值得学习。?

Bitrace：1023.8枚WBTC从Multichain转出并兑为稳定币，案件或进入资金处置流程:8月5日消息，区块链数据分析公司币追Bitrace监测，被标注为Multichain Suspicious Address4的地址已经向0x3c74开头地址转移1023.8枚WBTC（约2969万美元），该地址将这笔资产兑换为稳定币并转移。

Bitrace认为这笔资产已经转移给若干个承兑服务商，大量资金变现后回流交易所，流出资金与网传FTX贿赂资金产生关联，并推断Multichain资金已经遭到罚没，且案件进入资金处置流程，后续可能会有更多资金进一步流出并变现。[2023/8/5 16:20:16]

③政企联合，共商共议是一个方向。

根据中国的经验来看，政府与企业代表充分交流，在反复论证和探索的前提下，稳步向前，逐个落地的方式，取得了好的效果。在保证局面可控的情况下，最大化发展速度，由此去年中国区块链行业取得了专利申请数量全球第一的成绩。?

交易所合规化遵循原则：

区块链技术助力监管发展，主动改善监管方案

首先，区块链是助力监管的先进技术，区块链也好，Fintech也罢，都是非常好用且实用的监管工具，区块链技术助力监管发展，主动改善监管方案，是第一大原则。?

CleanSpark第四季度收入为2620万美元，低于预期:金色财经报道，比特币矿商CleanSpark第四季度收入为2620万美元，略低于分析师估计的2740万美元。净亏损为4230万美元，而估计亏损为1540万美元。首席财务官Gary Vecchiarelli在一份声明中表示，“第四季度的大部分亏损主要是由于商誉和比特币余额的减值，以及因修改权益工具而产生的非现金费用。”[2022/12/15 21:45:28]

平衡好数字时代用户隐私与监管需求

再者，区块链企业，必须在设计技术解决方案本身的时候，就充分考虑到监管的需求，并同时平衡用户的需求，并保证必要的用户隐私。区块链企业，作为用户与监管部门的连接段，平衡数字时代的个人隐私与监管需求，是第二大原则。?

引导监管，配合监管，要求监管

最后，充分发挥行业协会的作用，引导监管，从业务中不断弥补和改善监管的空缺，并帮助有关部门建立新的监管体系和监管办法，帮助有关部门更快的做出调整和变化，维护市场稳定和市场健康，确保劣币及时出局，良币茁壮成长。?

问题三：UKEX英国交易集团自成立以来一直聚焦数字资产交易合规产业，麻烦您介绍下今年UKEX新推出了一个产品线。

NFT市场Magic Eden计划集成Polygon:11月22日消息，NFT 市场 Magic Eden 宣布正在与 Polygon 集成以发展区块链游戏和 NFT 生态系统。Magic Eden 将为 Polygon 链上游戏开发者和创作者生态系统提供支持，包括在 Polygon 网络上托管的 Web3 游戏项目和游戏发行商，比如 Ubisoft、Atari、Animoca Brands、Decentraland、The Sandbox 等。Magic Eden 联合创始人兼首席运营官 Zhuoxun Yin 透露，双方还将在下个月上线加密孵化器。（TechCrunch）[2022/11/22 7:57:04]

Christy：UKEXGlobal成立于2020年6月28日，隶属UKEX集团旗下，以专注、服务、创新为宗旨，通过全球经纪商网络，独家向终端客户提供海外银行账户开户、数字货币贷记卡数字资产交易、数字合约交易等创新数字金融服务矩阵的创新数字资产交易机构。全球首创经纪商数字资产通证交易中心，成熟的经纪商模式，遍布全球的经纪商节点。目前累计注册用户180万，全球经纪商网络357节点，覆盖群体10万+，日均交易量达到68亿。?

UKEX集团诞生于英国，英国有着世界领先的针对金融科技的监管环境，因其简化，透明和全球领先的监管办法而闻名。近两年行业内交易所跑路、资产安全问题、监管问题频出，导致投资者资产损失、行业无法健康发展。UKEX集团已获得英国金融行为监管局授权使用电子货币机构牌照EMI及EMDAgent牌照，可以合规合法开展数字货币交易服务，为客户提供美金、英镑、欧元三种主要法币的交易服务，并可提供出具资金来源证明、银行流水等合规服务。获得全球多家业界领先银行支持，开设数字货币专用银行交易账户，合规收支用户法币货币，为用户提供货币通兑服务。是首家完成与VISA、Master，国际银联同时建立合作的数字货币银行卡发卡机构。?

问题四：当下加密货币市场其实在合规方面还存在诸多问题，您认为在合规方面，UKEX有哪些比较重大的进展和成绩？

Christy：与其说加密市场在合规方面存在诸多问题，不如说整个行业对合规监管的态度并不正视，部分从业者对合规的理解也仅停留在花钱拿某个小国颁发交易所牌照上。加密货币世界跟主流世界相比，当下还是一个体量非常小的新圈子。合规并不是拿牌照，而是正视加密货币市场存在的诸多问题，主动告知情况，引导有现代金融体系的监管机构如何更好的建立监督框架和管理规范。?

UKEX的合规部门与coinbaes，灰度等公司一样花费了数年时间。把国际主流货币像美元体系，欧元体系，英镑体系的反，覆盖全球绝大多数地区的KYC整合进了UKEX的账户体系，加之深度参与到数字货币币源数据库的建设，与具有加密行业资质的优秀传统金融企业合作，使得所有UKEX的用户拥有了一个建立在传统金融业接纳的基础上的数字货币的账户。

这也是为什么UKEX可以给用户直接开设银行卡和银行账户的原因，这和所谓的交易所牌照有着本质区别，某个单一国家监管单位颁发的交易所牌照在全球并没有实际用途。UKEXGlobal基于合规化与全球化的战略背景，一直在积极拥抱监管，合规布局，并致力于在合规的环境中提供安全的交易。?

问题五：此前UKEX有推出数字货币银行卡，也受到市场的广泛关注，那UKEX卡是什么，能够给用户提供哪些便利？面对行业普遍面临冻卡问题，UKEX银行卡又是如何解决这个问题？?

Christy：行业普遍面临的冻卡问题其实不仅仅发生在国内，在海外主流金融国家每一笔转账甚至每开设一个账户都需要注明其来源/用途，即便是在美国最大的合规交易所coinbaes卖出数字货币提现到卡里也会被银行问询，这个问询期，部分银行就是暂时冻结账户，需要出具相关证明或清晰的收入来源信息才解除账户冻结，甚至有些银行需要变更当前账户或在同银行开设专门数字货币交易账户并提供报税凭证才给入账。?

这些问题显然绝大部分业内从业者和机构并未实际接触过，更别说处理相关不只是合规法律问题，还可能需要财务或会计师事务所介入。而UKEX卡本身就自带了数字货币交易标签，账户用途就是数字货币交易，所以很完美的规避了这个问题，受到了广大海外用户及依托于UKEX卡打造自有生态的B端企业的一致好评。

国内的冻卡情况显然不属于上面这类，国内冻卡的问题在于用户与“本土”交易所上电信黑钱账户与OTC本身依赖OTC做市商使用非本人卡的账户进行交易导致。UKEX卡不涉及与他人账户发生交易，天然的规避了这个问题，并且依托于UKEX强大的数字货币流动性可以实现在线上线下多场景下直接使用储存在UKEX的数字货币资产。?

用户的个人资金将独立储存于英国250多年历史的清算银行ClearBank，以及爱沙尼亚的LHVBank银行账户内，根据欧盟支付服务指令修正案，受相关金融当局监管和保护。可以绑定支付宝，微信，在支付宝场景下均可使用，例如天猫，淘宝。支持微信支付使用卡内资金。7-11、星巴克、星级酒店等商铺直接刷卡消费使用。?

问题六：对于中心化交易所赛道而言，公认的挑战是：既有存量的竞争博弈，DEX的兴起和冲击，监管的收紧等等。UKEX怎么看待交易所这条赛道接下来的发展，咱们自身又该如何在激烈的市场竞争中突围？

Christy：UKEX英国交易集团数字资产业务布局全球，旗下已整合多国合规交易所、数字财富管理、区块链技术服务等。未来我们将持续开设数字银行，全面拓展衍生金融业务。以区块链底层技术、DeFi为基础，结合实体业务，逐步实现“传统资产数字化”。逐步将UKEX的“存储、交易、支付”功能转化为数字银行的“储蓄、汇兑、结算”功能。拓展数字信贷、保险、信托等金融产品。?

我们还拥有自己的科创中心，将提供全套成熟区块链的解决方案，包括创新孵化，讲师培训，创新学院等服务，形成创新服务闭环。为入驻科创中心的团队提供一个良好的创新创业环境，并根据需求提供更多个性化创新服务。UKEXGlobal致力于在合规的环境中提供安全的交易。创造连接传统金融和数字金融的桥梁，助力完成传统资产到数字资产的迁徙之旅，开启资产上链新征程。?

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