传统金融与数字金融加速融合：星展首推加密货币交易平台 暂不对散户开放

如果说过往几年全球加密数字货币市场丰厚的佣金，让一众海外“头部”加密货币交易平台赚得盆满钵满的话，那么当比特币、以太坊等币种被广泛接受作为一种资产时，全球性的银行巨头也开始参与到这场市场交易盛宴中来。

12月10日，《华夏时报》记者获悉，新加坡最大的金融机构星展银行集团在当日正式宣布推出数字交易平台，为全球的机构客户和合格投资者打造全面的数字资产代币化、交易和托管生态系统。

这一消息立即引发加密数字货币市场的广泛关注。是日，星展集团首席执行官高博德对外表示，资产数字化的指数级增长为重塑资本市场提供了巨大机遇，新加坡作为全球金融中心的竞争力与日俱增，我们必须准备好接数字资产和货币交易的主流化趋势。星展银行致力于加速发展全面整合的生态系统，促进这一转变的实现，星展银行数字交易平台具有整合性和差异化，首创同类平台产品先河。

本报记者梳理发现，尽管在2019年由纽约股票交易所母公司(NYSE)——洲际交易所(ICE)与微软、星巴克、BCG和其他企业联合也推出了加密资产交易平台Bakkt，但是此次星展银行集团和新加坡证券交易所联合推出的加密货币交易平台，则提供了更为宽泛的法币币种以及加密货币的币种，分别为新加坡元、美元、日元、港币；比特币、以太坊、比特现金及瑞波币。此外，这也是全球首家银行对外推出加密货币交易平台。

河北金融学院教授赵永新：区块链在传统金融领域、新金融领域的应用不断向纵深推进:2021年1月8日，《CBC100》特邀亚洲区块链产业研究院副院长、河北金融学院教授、工信部区块链产业人才智库专家、全国优秀创新创业导师赵永新教授为我们带来《区块链与金融创新》的主题分享。赵教授表示，区块链在传统金融领域、新金融领域的应用不断向纵深推进。区块链技术会推动银行、证券、保险，基金信托等金融业态的发展，通过区块链技术可以实现不同政府、金融机构、企业等不同主体之间的数据共享，建立数据信任，助力金融机构更好地服务实体经济，降低成本，降低金融风险。另外，赵教授还向大家详细讲解了区块链的四种技术的主要原理，即分布式记账技术、共识机制、非对称加密和智能合约及其重要价值。[2021/1/8 17:40:35]

“肯定会对现有的数字货币交易平台产生冲击，但影响不会很大。首先，该数字交易平台是一个仅面向机构投资者和经过认证投资者的会员制交易平台，这会限制很多中小投资者进入；其次，目前该平台的交易业务仅仅开放了四种最成熟的加密货币交易服务，交易品种较小，不能满足市场的实际需求。”12月14日，欧科云链首席研究员李炼炫接受《华夏时报》记者采访时指出。

动态 | 因区块链等新技术颠覆传统金融机构，汇丰银行计划解雇约35,000名员工:因区块链等新技术颠覆传统金融机构，汇丰银行（HSBC）计划在未来三年解雇约35,000名全球员工，占其员工总数的15％。其首席执行官Noel Quinn透露，该行还计划在2022年底前倾销数十亿美元的资产。据悉，银行业正在发生的变化给那些努力应对金融科技颠覆的传统金融机构带来了压力。早在2017年，汇丰银行就任命了一个顾问小组，负责探索将区块链，人工智能和生物识别技术集成到其业务模型中的方法。（Dailyhodl）[2020/2/20]

全球银行也“觊觎”交易佣金

事实上，加密数字货币市场每日数百亿美元的交易量已经足够引起全球银行业的“觊觎”。

“据估计，2019年，全球数字交易平台的日交易额在500亿美元至1000亿美元之间。新加坡交易所将持有星展银行数字交易平台10%的股份。双方将在蓬勃发展的数字资产和数字货币领域，探索各种机会，提升新加坡资本市场的流动性、规模化和增长率。能将新交所在市场基础设施和风险管理方面的优势应用到这个项目中，我们倍感兴奋。在全球数字资产领域，提升信赖度和高效性在价格发现过程中有着重大的机会。我们期待与星展银行紧密合作，提高新加坡作为多元资产国际金融中心的地位。”10日新加坡证券交易所首席执行官罗文才对此也表示。

分析 | 以太坊渐为传统金融接纳 链上交易量呈现上升趋势:据TokenGazer数据分析显示，截止至5月24日11时，以太坊价格为$243.66，交易量为$10,077.98M，总市值为$25,872.47M，自2月以来，以太坊链上交易量呈现上升趋势；昨日，美国FINRA通过了GrayScale以太坊信托基金，这是首支公开销售的以太坊信托基金，说明以太坊逐渐被传统金融所接纳。目前ERC20代币总市值约为以太坊总市值的60.24%，环比昨日上升了1.21%，自19日以来，ERC20代币总市值占比不断上升；在活跃地址数方面，排名前五的代币为USDC、DAI、TUSD、BNB、ZRX，稳定币应用仍然占据主流。[2019/5/24]

不过，一家国内中资银行巨头金融科技部门的负责人则在12月15日告诉《华夏时报》记者，其实国内对于法币与加密货币之间的交易已经做过很多研究，确实就银行业本身而言，伴随着加密货币交易规模越来越大，其每日的交易费用不可能再被银行忽视。但是受制于国内金融政策的限制，国内的银行业目前只能保持观望状态。

现场 | 黑马量化孙冠男：传统金融与币圈量化的区别在于发展阶段及生命周期不同:金色财经1月11日现场报道，今日，在由三链资本和金色财经联合主办的“给你3个亿”全球量化大赛线下见面会上，金色财经合伙人&CoinTime COO佟扬主持了“数字资产量化的特色与创新性”的圆桌讨论。黑马量化创始人孙冠男表示：币圈量化不谈基本面，传统金融和币圈量化唯一的区别就是发展阶段及生命周期不同。币圈的量化现在主要是正规军没进来，一旦正规军进来，量化收益率会直线下跌。目前所谓的流动性的问题是散户的币没有参与到市场交易中，我相信随着一些币圈理财产品的出现，这个问题将会得到很好的解决。[2019/1/11]

“我觉得如果国内的金融机构要参与到加密货币的交易中去，还需要比较长的时间，一是数字人民币的推广比较成熟；二是整个加密货币市场的交易也越来越规范。从星展银行此次的试水来看，新加坡作为全球金融中心，在金融科技方面先行先试并不意外，当然我们也觉得欧美的大型金融机构会很快跟进。而值得一提的是，在星展银行试点的支持四种法币交易中，没有出现欧元而是港币，可以确信我国香港的银行业也会实施关注，而且内地很多大型银行在香港都有分行，以港币作为桥梁，试水机构及合格投资者参与加密货币交易，也会很快跟进。”该中资银行负责人分析指出。

万向区块链CTO罗荣阁：区块链在传统金融中应用的难点在于找到刚需:万向区块链CTO罗荣阁在华尔街见闻主办的“新金融100人——金融业如何迎接区块链革命”论坛上表示，金融行业中，如果原本就已经有一个比较好的信用了，成本也不高，就没有必要为了区块链而区块链。在传统金融世界中应用区块链技术最难的在于找到一个刚需，一个必须用这个技术解决的痛点。传统金融市场中仍处在找刚需场景的努力中。[2018/4/27]

记者也了解到，星展银行推出的全方位数字交易平台，是利用区块链技术，提供包括加密货币等数字资产在内的资产代币化和二级市场交易，形成资金募集的生态系统，其中包括：证券化代币发行——作为一个受监管的平台，用于发行和交易由金融资产支持的数字代币，如非上市公司的股票、债券和私募基金；数字货币交易——实现从法定货币到加密货币之间双向现货交换的加密货币交易。星展银行数字交易平台将为四种货币和四种最成熟的加密货币提供相互兑换服务；数字托管服务——一个机构级的数字托管解决方案，用于满足现行监管标准下对数字资产安全托管服务日益增长的需求。

对此，星展银行也强调称，该数字交易平台是一个仅面向机构投资者和经过认证投资者的会员制交易平台。会员将从星展集团在多个方面的专长受益，包括：交易发起的深厚专业积淀、亚洲主要资本市场中的领导地位、广泛的企业网络也是数字交易平台的潜在发行者；成熟的投资者基础和分销网络——通过星展银行的私人银行和星展唯高达可接触到庞大而多元化的投资者群体；在提供安全并可靠的托管服务方面有着丰富经验，将扩展到数字资产领域，提供具备强大网络安全管控的机构级托管服务；健全的治理和管控机制——星展独有的人工智能和机器学习解决方案用以应对风险和控制流程，以监控和预防金融犯罪、信用风险和其他潜在的网络风险；以强大的数字基础设施作为支撑的数字化能力，促进全面整合数字资产生态系统的加速发展。

“星展银行推出三项与数字资产有关的业务，实际上反映了全球范围内传统金融与数字金融的融合趋势。星展银行在区块链方面一直在进行布局，2018年就开始建立区块链平台。新加坡政府在区块链技术应用和数字资产领域有较为成熟的监管机制，鼓励企业在‘监管沙盒’制度下探索数字金融方面的创新，在数字资产相关的法律制定和监管机制探索走在全球前列。数字资产今年的发展呈现出非凡的增长，包括美国数字资产管理公司灰度基金的快速发展，都证实了传统金融市场投资者，包括机构和高净值人群对数字资产的发展极为重视。此外，数据显示星展私人银行和另一个财富业务上半年的新资产流入翻倍至50亿新加坡币，这些资金来自全球，包括美国、欧洲或其他地区的家族办公室，相信这也是星展银行主动探索数字资产管理和交易业务的重要动力。”对此，中国通信工业协会区块链专委会主席于佳宁在12月15日受访时分析指出。

加密货币交易平台面临“洗牌”

从仅向机构投资者及合格会员提供交易服务，到为市场普通投资者提供服务，银行需要多久给出答案，目前还不得而知。但是在业内人士看来，星展银行迈出的这一小步，对于整个加密货币交易平台的冲击不言而喻。

“现在星展银行只是给市场上一小部分人提供交易服务，未来服务的群体肯定会扩大，那么对于现在全球市场上多达万家以上规模的交易平台来说，不是一个好消息。可以肯定的是，很多不受监管、投资者权益不受保护的小型平台都将消失掉。”12月15日，上海加密数字货币市场资深分析师王恒对《华夏时报》记者分析指出。

而另外一方面，加密数字货币平台多如牛毛，同样加密数字货币市场的币种近万种，随着主流“币种”被银行业接受，其余的非主流币种乃至“山寨币”、“空气币”是否也会被淘汰，成为业内关注的焦点。

“目前受大众和金融机构认可的加密数字货币主要是BTC和ETH。主要原因在于BTC和ETH在2018年通过了美国证监会的Howey测试，认定BTC和ETH为非证券类型，不受美国《证券法》的监管，这为投资者和相关运营方省去了很多监管和法律上的麻烦。对于一些非主流的加密货币，它们或多或少存在一些问题，无法通过Howey测试，会被视为一种证券而面临监管上的麻烦。”对此，李炼炫受访时指出。

于佳宁则表示，全球数字资产交易领域将走向主流化、合规化、机构化，这是不可逆转的趋势。在数字资产发展的早期阶段，全球投资者以散户为主，但是随着数字资产市场体系的逐步成熟，这两年机构投资者的比重与日俱增，到现在已经成为该市场的重要参与者。而星展银行本次开设的正是面向机构投资者和合格投资者的会员制交易平台。也就是说，星展银行的用户不仅需要符合新加坡投资者的规定，也有资金方面的要求，因此星展银行的数字资产交易业务主要是为机构投资者或高净值人群服务。

“星展银行目前仅开通了四种主要数字资产的交易服务，占据了整个数字资产市场80%的市值。但目前市场上存在近8000种数字资产，仍有较强的长尾效应。因此，星展银行的数字资产交易业务较难在短期内立即改变该行业的基本格局，但是有望在长期中逐步带动数字资产交易行业向合规化和机构化发展。”于佳宁分析。

在于佳宁看来，更多的传统金融巨头入局数字资产市场是行业大势所趋。今年，灰度信托数字资产管理总规模曾达到122亿美元，代表着数字资产市场正在发生根本性的变化。随着越来越多大机构进入数字资产投资领域，而这些投资者对于数字资产的管理、估价、审计等服务需求与日俱增，数字资产托管服务正是针对这些需求开设的服务。

来源：金色财经

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