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DeFi 究竟行不行?不妨看看 Yearn 如何战胜传统资管巨头

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时间:1900/1/1 0:00:00

Yearn 凭借较少的员工数实现了比传统金融机构同行更高的收入。

撰文:Lucas Outumuro 编译:Perry Wang

DeFi 领头羊 Yearn Finance 正在迅速转变为资产管理巨头。在其蓬勃发展的社区推动之下,Yearn 的业绩基本面看起来比传统金融同行更为强大。

在总锁仓价值(TVL )最近创下 50 亿美元以上的历史新高之后 ,Yearn 还打破了月度营收最高纪录。

加密对冲基金Edge Capital Management为DeFi基金筹集6678万美元:10月20日消息,根据10月19日向美国证券交易委员会(SEC)提交的监管文件,加密对冲基金Edge Capital Management在两个DeFi为重点的基金中筹集了6678万美元,该公司几乎没有公开信息。

文件显示,自今年2月1日发售以来,总部位于美国的Edge DeFi Fund LP已从8名投资者那里筹集到约2800万美元。该公司计划为该基金提供一年多的时间。另一只总部位于开曼群岛的Edge DeFi离岸基金自2021 10月初开放销售以来,已向六名投资者出售了约3860万美元。根据美国证券交易委员会的文件,该公司可能计划进一步为这两支基金筹集资金,因为它没有为它们的目标筹集设置任何限制。(CoinDesk)[2022/10/21 16:33:08]

来源:Yearn Newsletter

DeFi借贷市场总借款量突破250亿美元,创历史新高:据DeBank数据显示,DeFi借贷总量已突破250亿美元,创历史新高,本文撰写时为253.6亿美元。去中心化的借贷市场是一个基于智能合约的网络系统,加密货币持有者可以在这里将他们的链上资产/通证借给他人来获得利润。

目前借款总量排名前三的DeFi协议分别是:1、Compound:借款总量8,636,370,738美元,占比34.06%;2、Venus:借款总量7,273,981,437美元,占比28.69%;3、Maker:借款总量4,585,753,890美元,占比18.08%。[2021/5/8 21:39:12]

仅在 5 月份,Yearn 的营收就超过 1000 万美元,预计年营收将达到 1.2312 亿美元。相比之下,据报道,诸如 Betterment 和 Wealthfront 之类的新型智能投顾平台年化收入分别为 5000 万美元和 3000 万美元——当然,这一数据分别是 2019 年和 2018 年的有记载数据,遗憾没有更新的数据。

ParaFi Capital合伙人公开DeFi市场投资战略:ParaFi Capital合伙人Santiago Roel Santos透露了该公司在新兴的去中心化金融(DeFi)市场进行投资的战略。他指出其在项目中寻找两个标准,首先该项目要对产品市场有很强的适应性和吸引力,另一个影响ParaFi投资的因素是实时的链上分析。(TheDailyHodl)[2021/1/19 16:28:41]

依据每存入一美元所产生的营收,以及相对于其营收的估值计算,Yearn 的表现也明显更为优异。

加密分析师:比特币是世界上最好的DeFi项目:加密分析师The Moon发推称,比特币是世界上最好的DeFi项目。[2020/10/21]

Yearn 数据依据截止 2021 年 5 月的营收和股指数据估计得出。来源: IntoTheBlock, Yearn Newsletter, CoinGecko, MacroTrends, FinExtra, Growjo;Betterment, Wealthfront 和 Blackrock 的估值数据分别为 2019、2018 和 2021 数据

尽管上述比较并未完全是对等的对比,但值得强调的是,这是 Yearn 自成立不到一年半的时间里所取得的强劲财务状况。

此外,其开创性的人力协调方法也意味着 Yearn 可以凭借较少的员工人数产生更高的收入。

根据 YFIStats 的统计,Yearn 目前有 21 名团队成员,大部分是匿名,整个 4 月的薪水为 133,716 美元。 相比之下,新型智能投顾平台 Betterment 和 Wealthfront 分别拥有 293 名和 231 名员工,而全球最大的资产管理公司贝莱德(Blackrock)拥有 16,500 名员工。

来源: IntoTheBlock, Yearn Newsletter, CoinGecko, MacroTrends, FinExtra, Growjo 。Betterment、Wealthfront 和 Blackrock 分别于 2019、2018 和 2021 年的数据

这意味着,按每位员工产生的美元营收计算,Yearn 的效率要高出几个数量级,预计今年每位团队成员所产生的营收将高达 586 万美元。

Yearn 团队支付的很大一部分成本用于平台及其战略的开发。通过对协议的 GitHub 资料进行分析, Yearn 团队和社区的承诺增长是显而易见的。 

数据截止 6 月 21 日,来源 IntoTheBlock’s YFI social indicators

Yearn 开发者社区的增长与 YFI 持币者的数量保持呼应。YFI 持币者的数量,就像协议的 TVL 和营收一样也在最近创下新高。

不管最近的市场行情崩溃带来怎样的冲击,Yearn 在各个方面都继续保持了增长。虽然 Yearn 极少进入传统媒体的报道视野,但 Yearn 的资产管理平台在几个层面已经超越了新型银行。预计 Yearn 不仅能比传统金融机构同行获得更高的收入,而更重要的是,它能够做到这一点,仅依靠的是一个相对较小但不断增长的用户社区。

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