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萨尔瓦多将比特币纳入法定货币隐忧:Strike支付的合规问题

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时间:1900/1/1 0:00:00

萨尔瓦多总统Nayib Bukele本月宣布,萨尔瓦多将成为世界上第一个接受比特币作为法定货币的国家,这一举动引起了轩然大波。为了实现比特币支付,萨尔瓦多将与总部位于芝加哥的Zap Solutions Inc.等公司合作。目前,萨尔瓦多的人民已经在一个沿海城镇(加密社区称其为“比特币海滩”)开始使用该公司的数字钱包Strike。尽管Strike拥有帮助萨尔瓦多拥抱比特币的技术,但关键是它并没有资金传输牌照(money transmitter)。

萨尔瓦多国会通过数字证券法,计划发行比特币债券筹集 5 亿美元:金色财经报道,萨尔瓦多国会宣布通过一项数字证券法,允许该国通过全球首个主权区块链债券来筹集资金。国会以 62 票对 16 票通过了该法案,之后将被送交 Nayib Bukele 总统签署。该法案创建了一个法律框架,将支持 Bukele 出售比特币债券,旨在筹集 5 亿美元,以建设名为比特币城 (Bitcoin City) 的免税沿海小镇,该小镇将利用附近火山的地热能源开采数字货币。

根据政府的提议,另外 5 亿美元将专门用于购买比特币,数字货币的任何升值最终都会与债券持有人分享。依照政府最初的提议,这些代币化债券将以美元计价,年利率为 6.5%,为期 10 年。该计划受到信用评级机构和国际货币基金组织的批评。?

此前,萨尔瓦多政府承诺在 2021 年第一季度出售比特币债券,但由于比特币价格下跌,多次推迟发行。 据 Bukele 的推文,到 2021 年 6 月,萨尔瓦多政府已经购买 2,381 枚比特币。同年 11 月 16 日,他表示政府将每天购买一枚比特币。 ?(彭博社)[2023/1/15 11:13:06]

Decrypt的一项调查发现,Zap公司缺少在美国大多数州的运营牌照。专家认为,这意味着许多使用Strike向萨尔瓦多转账的加密货币可能是非法的,这种情况可能会进一步影响这个中美洲国家存在争议的比特币计划。Strike 首席执行官Jack Mallers和该公司其他人不予置评。

萨尔瓦多总统:比特币将于9月7日成为法定货币 美元将继续流通:萨尔瓦多总统表示,比特币将于9月7日成为法定货币;美元将继续流通。(金十)[2021/6/25 0:05:09]

Mallers在本月早些时候接受CNBC采访时表示:“我的重点是拥抱比特币的特性,使之成为地球上最强大的货币网络。”Strike背后的公司Zap Solutions成立于2019年,目前Zap公司已经为其主要产品筹集了超过1800万美元的资金,人们可以通过比特币网最新的扩展网络——闪电网络进行快速交易。

萨尔瓦多总统:今晚将批准比特币法案,政府还将发布官方比特币钱包:萨尔瓦多总统Nayib Bukele表示,他的使比特币成为法定货币的法案几乎“有100%的可能性”将在今晚获得通过。在UTC时间凌晨 5 点后与 22,000 名听众进行的 Twitter Spaces 对话中,他说该法案目前正在辩论中,但由于他的政党在 84 个席位中拥有 64 个席位,他预计他将在今晚晚些时候或明天首先签署该法律。他透露,他将于周四与国际货币基金组织会面。政府还将发布官方比特币钱包(但这不是强制性的)。政府打算在其资产负债表上持有比特币,但这需要单独的法律,在萨尔瓦多投资3BTC 的人将可获得永久居留权,将建立一个信托基金来承担接受比特币的商家的风险。(cointelegraph)[2021/6/9 23:24:04]

要在美国做生意,资金传输者需在运营范围内的每个州获得牌照(蒙大拿州是例外)。然而Zap并没能做到这一点。搜索NMLS(一个查牌照的政府门户网站)会发现Zap只在华盛顿一个州拥有牌照。这可能是因为在一个多州牌照申请程序中以华盛顿州为主,该程序旨在简化州到州的牌照申请步骤;然而该程序缓慢且成本高昂,尤其是对于初创企业而言。

另一种对资金传输牌照法的常见解释是,公司可以指定一名“授权代表”,通过第三方代表执行资金传输。然而,Bryan Cave Leighton Paisner律师事务所的Stan Koppel告诉记者,授权代表只能由获批实体或根据州法律无需获批的实体进行任命。

Shawn Westrick律师事务所的创始人对Decrypt说:“我知道在加密和科技领域的人做事迅速且推陈出新,你知道请求原谅比拿牌照这件事容易得多。但经验告诉我违反资金传输法是天大的事情。”Lucinda Fazio补充说,她想不出为什么一家公司明知道有了牌照才能办事却迟迟不肯申请。

对于任何司法管辖区的潜在资金传输者来说,无牌经营都是有问题的。但当我们审视Zap在萨尔瓦多扮演的前线角色时,考虑到萨尔瓦多历史遗留的腐败问题,这个情况尤其严重。

就在今年5月,美国国会公布了萨尔瓦多(以及洪都拉斯和危地马拉)现任和前任政客腐败名单。在被点名的16人中,Bukele的5名助手被指控腐败。

当然,Mallers拒绝提供有关Strike合法合规性的细节,未能增强人们在这方面的信心——即强制使用比特币将提高萨尔瓦多的金融透明度。结果是,Bukele大胆的比特币策略很可能在不久将来引发对萨尔瓦多和比特币更大力度的审查。

本文来源于decrypt,分布式资本翻译。

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