“中证链”发布首个应用：用区块链技术解决投行电子底稿监管痛点

区块链作为一项新兴技术，其价值正得到普遍认可。并且在诸多领域都有应用潜力，其中金融领域因具备参与者之间信任度低、交易记录安全性和完备性要求高的特点，与区块链天然契合。而证券行业作为金融体系的重要组成，广泛的业务场景也成为区块链技术应用的潜在市场。

近日，中国证券业协会在“中证链”发布首个应用——投行业务电子底稿监管系统，推动投行业务电子底稿报送的标准化，履行协会自律管理职责。6家作为首批加入“中证链”节点的证券公司，将与协会共同承担“中证链”服务行业的职能。

“中证链”首个应用

《证券日报》记者获悉，为推进科技监管能力建设，促进证券业数字化转型，形成共建共治共享的行业数字生态，提升证券业服务效率和质量，中国证券业协会推出“中证链”。“中证链”是以区块链技术为基础搭建的证券行业联盟链，中证协已与海通证券(12.66-0.08%,诊股)(06837)、国泰君安(17.69+0.74%,诊股)(02611)、招商证券(26.58+1.96%,诊股)(06099)、广发证券(17.33+0.29%,诊股)(01776)、中国银河(12.13+0.58%,诊股)(06881)证券、浙商证券(14.25+2.22%,诊股)签订了联盟链合作协议。这六家公司作为首批加入“中证链”节点的证券公司，将与协会共同承担“中证链”服务行业的职能。

香港证监会正积极研究代币化的好处，希望与业界就此进行讨论:6月8日消息，香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 金融科技部门负责人兼许可总监Elizabeth Wong周一在香港投资基金协会的一次会议上表示：“如果实施得当，区块链可以提高透明度并减少结算时间，这些可以应用于资金的代币化。我们支持代币化，很乐意与业界就将公共基金代币化进行讨论。”Wong还表示，该监管机构正在积极研究代币化的好处，同时确保“如果使用代币化，投资者的境况不会变得更糟”；证监会最关心的是网络安全，以及能否确保代币本身不受黑客攻击，且没有漏洞；证监会渴望了解这些挑战，并愿意与行业参与者合作。

此外，香港证监会周一表示，将对寻求将其投资组合投资于虚拟资产的基金经理采用相同的行为准则，并针对虚拟资产特有的风险和担忧进行调整。Wong表示，证监会将不断修改和发展其政策，让散户投资者更好地获得加密货币投资。[2023/6/8 21:23:12]

日前，协会在“中证链”上发布首个应用——投行业务电子底稿监管系统。据记者了解，投行业务电子底稿监管系统，是中证协牵头建设的基于区块链技术，以统一的数据接口对接各证券公司的投行底稿系统、接收投行业务项目工作底稿报送并实现相关电子底稿线上检查、监管，提高投行业务内部控制的技术系统。

韩国检方将寻求引渡Do Kwon:金色财经报道，韩国检方将寻求引渡Terra币创始人Do Kwon。今日凌晨，美国检方对Do Kwon提起刑事欺诈指控，并寻求将Do Kwon引渡到美国。昨日Do Kwon在黑山被捕。[2023/3/24 13:23:45]

对此，记者采访了两家首批加入该联盟链的券商。

银河证券方面在接受《证券日报》记者采访时表示，其最主要的工作是积极配合协会完成中证链联盟建立并积极参与后续的发展规划和实施工作。任务的第一步是建立起联盟对接关系，完成自持节点的接入工作。目前公司内部硬件、软件、网络等相关配置工作已经全部完成，正在进行部署与对接任务，预计春节前完成全部对接。预计上述基础工作调试完成后，银河证券会启动优化升级工作，完成投行工作底稿报送通过自持节点上链的系统开发内容，充分发挥区块链分布式可信的特点，落实好证券行业监管需求，节点管理采取强化监管、多点维护的原则，提供数据记录和校验服务。

Coinbase以太坊L2“Base”发布2023去中心化路线图:金色财经报道，Coinbase以太坊L2“Base”发布2023去中心化路线图，包括：

1、为OP Stack启动至少一个故障证明器，利用一组验证器来识别和解决故障，继而保护Base和Optimism主网。

2、实现Base和Optimism主网智能合约的去中心化升级，预计将推出一个安全委员会，其中去中心化法定人数不受任何单一实体控制。

3、启动Superchain初始版本，可以对Base、Optimism主网和任何OP Stack Rollup的交易进行排序，确保任何人参与Base生态系统的权利

Base表示将在2024年把Base和Optimism主网推进到Stage 2 rollups，使Base的去中心化程度和安全性可与以太坊媲美。此外，Base称不会使用其他代币，而是将继续使用ETH作为原生gas代币。[2023/2/24 12:26:08]

记者从相关证券公司人士处了解到：“这个电子底稿监管系统主要是解决监管的痛点问题，与券商自己的底稿系统定位还是有差别的。”

CertiK：过去三个月监测到349起NFT项目Discord被攻击事件，至少41个虚假网站来自同一团伙:8月8日消息，安全机构CertiK在Twitter上表示，过去三个月共监测到349起NFT项目Discord被攻击事件，其中5月119起，6月116起，7月114起。此外，据调查攻击者发布的虚假网站中，至少41个网站来自同一团伙。[2022/8/8 12:10:10]

以广发证券为例，记者了解到，广发证券投行业务电子底稿管理系统目前正式使用已经超过2年，能够覆盖各类投资银行业务，能够动态反映项目整个生命周期，业务流程清晰、控制流程完整、底稿管理严格。广发证券相关负责人对《证券日报》记者表示：“广发证券已投入使用新一代投行业务管理系统建设项目，底稿电子化是新系统的一个重要组成部分，根据监管要求及业务人员使用反馈，第一个版本于2018年上线，主要包括电子底稿的上传、审批、存储、预览、搜索，底稿日志、权限、模板管理等功能。”

身份验证防欺诈服务提供商Incognia完成1550万美元A轮融资:6月3日消息，跨行业身份验证防欺诈服务提供商 Incognia 宣布完成 1550 万美元 A 轮融资，本轮融资由 Point72 Ventures 领投，该公司主要为金融科技、加密货币、游戏、物流快递、社交等行业提供用户身份验证和欺诈预防服务，目前业务覆盖全球 20 多个国家超 2 亿用户。据悉，Incognia 在识别用户方面的准确率是 FaceID 的 10 倍，错误接受率不足 1700 万分之一。[2022/6/3 4:00:04]

广发证券也是“中证链”联盟链成员，“在技术支撑上，广发证券承担了‘中证链’在广州地区的区块链节点部署，协助协会搭建起‘中证链’的雏形。后续该节点将成为‘中证链’分布式账本的一部分，完成相关行业区块链应用的节点记账；在应用推广上，广发证券已经于2020年底通过了协会的底稿监管报送测试工作，并在今年初投入使用。该应用是广发证券在‘中证链’应用上的首次尝试，后续，公司将贴合行业实际情况，结合区块链技术防篡改、可追溯的特性，在行业黑名单、函证互认等领域进行研究，推广中证链在行业的应用。”广发证券表示。

解决投行监管多个痛点

《证券日报》记者在对多家券商投行部以及信息技术部相关人士的采访过程中了解到，投行业务电子底稿监管系统可以解决投行业务监管方面多个难题。

首先，实现无纸化审核与查阅，降低纸质底稿散失风险。由以往纸质底稿为主过渡到看电子底稿为主，提高审核和查阅的便利性，有力地推动作业模式转变、提升工作效率、降低运营成本。

其次，使得尽调工作更标准更规范。底稿系统全面记录了尽职调查结果，项目立项、内核、申报、持续督导等关键流程及各阶段的文件审批均建立在及时获得电子底稿支持的基础上，通过系统功能对各关键节点进行控制。业内人士对记者表示：“例如，业务人员在提交项目立项时，系统可以判别立项阶段的底稿是否已达到预审员可审核阶段，否则不允许提交立项；电子底稿所有操作有迹可查，从技术层面支持内部控制的健全性。”

第三，通过“中证链”和电子底稿监管系统，实现券商和协会的“云端”互动，也将极大程度解决监管机构核查工作量大、管理协调难度高等问题，让监管更智能、更高效。

第四，降低数据不可信风险。依托区块链链式数据结构依据时间戳序列，可进行历史版本追溯，监管机构可据此进行底稿目录、底稿文件、信息变更的溯源。与此同时，区块链采用加密方式记录数据，尽管数据可见、可验证，但无法破解原文，为各参与证券公司的业务数据提供了安全防护。

目前大部分属于存证类应用

业内普遍认为，区块链本质上是一个多方共同参与维护的可信数据库，对券商可减少一定的运营成本，同时增加可信度。在去年中证协发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》中也提出，鼓励证券公司在人工智能、区块链等领域加大投入，促进信息技术与证券业务深度融合，推动业务及管理模式数字化应用水平提升等。

银河证券相关负责人对记者表示：“区块链在证券业具有广阔的应用空间，目前据我们的沟通调研，多家头部券商都在进行此方面的积极探索，落地较多的探索方向主要是券商多场景的存证业务。存证作为区块链发展最早且相对成熟的应用方向，在各个行业均有较好的落地案例，证券行业有着丰富的数据和对数据真实性的高要求，存在诸多业务场景需要进行存证，来赋予行业数据不可篡改、不可删除、公开透明、可追溯、保密性等特性，增强券商电子数据的公信力。”

“银河证券目前已建设并投入使用了基于区块链的一站式存证管理平台，包含区块链底层管理运维平台、区块链存证管理平台以及分布式文件存储平台，在场外产品代销、投资者适当性管理、信用交易、产品管理等业务重要环节，已完成如高端理财产品核心业务存证、客户重要通知信息存证以及客户合格投资者认证结果存证等业务场景上链。”

除存证场景之外，对一些数据跨境的场景、多机构联合运营、多机构函证互认、行业级别的数据共享和风险揭示，也都可以通过区块链的思路，并依托“中证链”这样具备公信力的联盟链来进行落地探索。

另外，也有券商在探索新的业务模式。例如，在供应链金融场景中使用区块链增强信任提升效率，降低下游企业的融资成本。《证券日报》记者了解到，广发证券从2016年底开始根据自身的业务特点探索区块链应用，在2018年上线了可信ABS云，用区块链保存基础资产数据的存证，证明数据的真实性和完整性。

来源：金色财经

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