火星独家 | Compound创始人：DeFi协议增幅将超过传统金融市场上任何产品（附全文）

整理|Bite@火星财经APP

「一键开播」火星财经视频直播发布会暨2021区块链投资展望线上策略会正在进行中。Compound创始人RobertLeshner莅临火星视频直播间并围绕《DeFi下的数字货币》主题发表了精彩演讲。

Robert指出，随着DeFi中的主要资产，以太坊和比特币的价值增长和增值，以及更多的用户持续增长，机构和应用程序会带着资产进入DeFi生态系统中。预计到今年年底，全球DeFi生态系统中达到1000亿美元资产，这也是我们期待的下一个里程碑。

此外，Robert称今天DeFi在不同赛道上表现出色。第一是交易，如Uniswap、Sushiswap、1Inch和Curve这样的专业做市商，都在继续增加他们的流动性和交易量，这在很大程度上影响了中心化交易所；像Compound这样的货币市场协议在2021年也将继续快速增长，但增长速度将低于去中心化交易所。第二，中心化借贷和衍生品在生态系统中扮演重要角色。2020年在保险和衍生品方面的实验非常少，但在2021年DeFi将会出现新的创新，复杂的期权衍生品市场在链上变得更加重要，到今年年底，衍生品市场的重要性将大幅提升。第三，我们可能在今年年底会看到一些非以太坊链项目会主导市场。

韩国投资证券公司宣布与区块链开发商Open Asset签署谅解备忘录:金色财经报道，韩国金融控股旗下的韩国投资证券公司19日宣布，该公司已与区块链开发商Open Asset签署谅解备忘录（MOU），为韩国投资建设分布式账本系统“ST Friends”。

Korea Investment ST Friends是Korea Investment & Securities Co., Ltd.与Kakao Bank（323410）和Toss Bank合作于3月推出的代币证券（ST）咨询机构。作为首家由金融机构组建的代币证券咨询机构，其正在加快业务准备，首要任务是建立能够提供适合代币证券产品的发行基础设施。

Open Asset负责开发韩国投资ST Friends发行的分布式账本系统。Open Asset 的主要人员曾负责韩国银行CBDC建设项目，具有出色的能力，例如开发了区块链平台Klaytn和数字钱包Klip。[2023/6/19 21:46:40]

核心观点：

PlugwalkJoe承认窃取800万美元的加密货币和入侵Twitter账户:金色财经报道，4月26日从西班牙被引渡到美国的23岁英国公民Joseph James承认多项指控，包括在2020年入侵社交媒体平台Twitter。

James也使用网名PlugwalkJoe，他被指控通过SIM Swap攻击从一家位于曼哈顿的公司窃取价值794,000美元的加密货币。美国检察官表示，将没收这笔资金并向受害者支付赔偿金。

此外，PlugwalkJoe还因入侵Twitter和TikTok账户以及推广欺诈计划而被起诉。他已对所有这些指控认罪，并可能因所有指控面临最高77年的刑期。[2023/5/11 14:55:57]

1.?2021年底，DEX与CEX的相对市场份额比将至少翻一番。

2.?期权衍生品市场增长是DeFi有成长机会之一。

3.?跨链DeFi在今年将会有一次真正的复兴。

英国财政委员会收集关于加密货币风险和机遇的公众意见:7月13日消息，英国财政部已开始收集有关加密货币风险和机遇的公众意见。财政委员会正在就加密货币作为法定替代品的潜力、加密货币对社会凝聚力的影响以及政府和监管机构是否准备好抓住加密货币带来的机遇征求意见。意见提交截止时间为9月12日（当地时间）。

英国政府此前宣布，将在 8 月底前收集行业对 DeFi 税的意见。（CoinDesk）[2022/7/14 2:11:34]

4.?非以太坊链项目将可能会在今年主导市场。

5.?DeFi协议的增幅将超过传统金融市场上任何产品。

以下为Robert演讲全文：

大家好，我是Compound的创始人RobertLesner，很高兴今天能在火星视频直播发布会暨2021投资展望与大家交流。借火星视频上线之际，今天我想谈谈DeFi目前的发展阶段以及我对这个行业未来的期望。

支付宝上线“数字人民币红包”小程序:金色财经报道，支付宝已上线“数字人民币红包”小程序 ，依托于支付宝平台领先的安全风控能力，可有效防止黑灰产和虚假作弊行为，首批在温州支持申抢，据了解，从6月24日晚上8点起连续3天。[2022/6/25 1:30:48]

今天DeFi大概有250亿美元的资产，在整个DeFi生态系统中，这个数字在过去一年里在显著增长。作为DeFi主要资产，以太坊和比特币的价值也在持续增长，越来越多用户、机构和应用进入DeFi生态系统。我预计在接下来的几个月里还会继续增长，毋庸置疑，250亿美元是DeFi一个重要里程碑，也为2021年开了一个好头。到今年年底，我预计全球DeFi生态系统将达到1000亿美元资产，这也是我期待的下一个里程碑。

DeFi目前继续在几个不同主要主要赛道发力。第一个是交易，交易应用迅速增长，例如Uniswap、Sushiswap、1Inch和其他聚合平台，以及像Curve这样的专业做市商，它们的流动性和交易量都在持续上涨，这也导致DEX与CEX交易量比率不断上涨。到2021年底，我预计DEX与CEX的相对市场份额比将至少翻一番，并在接下来的几年时间里，DEX交易量将超过CEX。就在一年前，这是完全不可能想象的事情，我认为随着交易量继续增长，这一趋势变得更加不可阻挡。

国际足联宣布与Algorand达成赞助和战略合作协议:5月3日消息，国际足联在其官方网站宣布与 Algorand 达成赞助和战略合作协议。Algorand 将成为 FIFA 的官方区块链平台，并提供官方区块链支持的钱包解决方案。根据赞助协议，Algorand 还将成为 2022 年卡塔尔世界杯在北美和欧洲的区域支持者，以及 2023 年澳大利亚和新西兰女足世界杯的官方赞助商。[2022/5/3 2:47:18]

2021年，货币市场协议在也将继续快速增长，但我认为它的增长速度将低于去中心化交易所目前供给的55亿美元资产。另外，像Compound这样的链上货币市场协议受稳定币增长驱动，也将继续增长。我认为，如USDT、DAI，以太坊和其他链上的稳定货币的重要性将继续在DeFi上发挥作用。但预计，它们的增长率不会与交易量比趋同。今年，我们仍将看到中心化借贷在生态系统中扮演重要角色，像Genesis这样的DEX和BlockFi中心化借贷机构将继续在DeFi对手时占据主导地位。

第二，2020年在保险、衍生品、新金融产品方面的创新非常少，但今年期待许多新产品推出。在2021年的剩余时间里，DeFi将会出现新创新，各种各样的新产品出现。DiFi新兴行业持续出现，将会看到交易量、支付和保险行业增长，还有可能会看到非常复杂的期权衍生品市场增长，交易在链上变得愈加重要。我认为这是DeFi有成长机会之一。

到今年年底，衍生品市场的重要性将大幅提升。在2021年，Compound将继续留在以太坊公链，但会建立与其他链的桥梁，配合推出Compound链，这对各方都有好处，Compound将整合不同链上的DeFi，通过在以太坊和其他区块链之间建立桥梁来实现价值传输，并且能够借到跨链资产。我认为跨链DeFi在今年将会有一次真正的复兴，将会开始看到新跨链赛道发展。举例来说，Tezos用户可以在以太坊链上提供XTZ和借ETH。此外，雷神链(ThorChain)阿卡拉(Acala)等公司也在寻找跨链机会，通过增加多链资产，创新产品将会不断出现。

第三，我们可能在今年年底会看到一些非以太坊链项目会主导市场。从历史上看，ETH、DAI、USDT一直主导Compound市场，但如果出现另一种资产，我也不会感到惊讶。Compound超过10亿美元的成交量，这可能是区块链最意外点。

此外，我现在关注的是DeFi协议如何在以太坊和其他区块链上进行协作。我们开始看到很多有趣的实验在以太坊上发生，这些项目能够迅速达成合作伙伴关系，共享流动性，提出新产品解决方案，并嵌入其他协议。它真正开始于2020年底，它作为一种扩展生态系统的方式，其速度要比过去发展快得多。项目之间将会合并，不同的项目将会在共享价值中协作，而不是将一个项目视为为其自身获取价值，共享经济和不同代币可能彼此受益，这将使用户和投资者看待代币的作用变得更加复杂，将创造一个更复杂和微妙的景观。

我关注的另一件事是机构如何在DeFi中实现交互。2020年，我们没有看到很多机构直接使用DeFi协议，一些来自美国和亚洲的早期应用者开始参与DeFi，但它还没有达到散户投资者的规模。今天，机构与DeFi交互仍然有很多障碍，在托管和安全上还有很大问题。所以今年我非常关注的一件事是机构的进场。

对于多方计算，从签署交易到交互，从DeFi托管到其他解决方案，如果机构开始直接与这些协议交互，将看到DeFi市场规模的巨大飞跃，但如果机构不进入，增长仅来自大众散户，我担心DeFi发展有限。

这是非常激动人心的一年，2020我们证明了一切皆有可能，证明了能与DEX和去中心化货币市场合作，以及去中心化金融产品和服务。我们已经证明社区可以极快地增加资产，在2020年开始的时候些没有人相信一项协议可以在很短的时间内达到10亿美元，现在感觉这很正常。现在我们已经证明了DeFi的能力并且成长得非常快，我认为2021年的协议规模会让我们大吃一惊，今年最大的惊喜将会是2021年新协议的出现。不仅是10亿美元，协议可能在一年内达到50亿或100亿美元的资产，DeFi协议的快速增长将超过传统金融市场上任何产品。

最后，这是非凡的一年，相对参加这次会议的各位说，构建DeFi从来不是件容易的事。DeFi生态系统在今年将继续吸引大量新成员入场，许多人将以构建者和投资者的身份。我想说的是要保持乐观和兴奋，但面对眼前的机遇永远不要忘记DeFi风险，我们应该始终关注所代码以及用户资金的安全性。

2021会很疯狂，会超过我们的预期，但应该永远记住用户和投资者的钱委托给了我们，必须要承担起建设DeFi发展的重担。我为2021年感到兴奋，这将是DeFi历史和加密历史上最好的一年。

我祝愿所有参加火星2021年投资展望的嘉宾取得巨大成功，最后谢谢火星财经的邀请。

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