传统金融与DeFi的结合对大规模采用至关重要

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暴走时评：如果我们想要实现主流的应用，我们必须走向一个DeFi也能服务于传统金融机构的行业。为了让机构能够采用DeFi，我们必须首先让他们以合规的方式访问它。作者：RACHIDAJAJA??|??编译者：Maya??|??来源：Cointelegraph中文

当今年2021年1月4日资本市场首次开盘时，《金融时报》头版的焦点正对准了比特币，标题是：“比特币突破34000美元，创历史新高”。

比特币正在见证前所未有的机构买入，但这对更广泛的加密领域意味着什么？我们如何从机构对比特币或其他加密资产的采用转向连接传统金融市场与去中心化金融和数字资产市场？如果我们能够实现这一崇高的目标，资金、资源和注意力的流入甚至会远远超过当前的DeFi空间，从而带来更大的潜力。

现在很少有机构能够投资比特币。要达到这样的阶段，难度不容小觑，那些投资比特币的基金仍然是异类。最大的机构投资者，如养老金和保险基金，需要高度成熟和流动性的市场，漫长的历史记录，以及需要克服重大的内部风险和合规问题。在使用加密协议时，这些障碍会成倍增加。例如，一家希望在以太坊区块链上使用代表公司股票的数字代币的公司必须遵守全球现有的金融和资本市场法规。这包括跨境了解客户和反法规等方面。

风投公司Seven Seven Six正计划为2支新基金募集7.76亿美元:2月9日消息，据The Information查看到的相关投资文件显示，由Reddit联合创始人Alexis Ohanian于2020年发起的风投公司Seven Seven Six正计划为两支新基金募集7.76亿美元，该募资规模比去年增加了50%以上。

据悉，Seven Seven Six或将把相关基金中的30%投资重点放在Web3公司上。此前Seven Seven Six曾于去年暂停了计划中的加密基金的筹款活动。但文件显示，它告诉潜在投资者，其于2021年推出的首只基金的价值已经跃升。年推出的首只基金的价值已经跃升。[2023/2/9 11:56:04]

为了让机构能够采用DeFi，我们必须首先让他们以合规的方式访问它。这并不意味着所有的DeFi都必须受到不适当的监管；这将违背去中心化系统的目的。但是，可以引入一个协议来促进DeFi的合规使用。有几个方面构成了这样一个系统。

数字化

虽然创建一个数字化的资产很容易，但当引入合规性时，困难就出现了。最相关的问题之一是围绕着全球证券监管，在发行证券之前需要采取一系列必要的行动，包括咨询法律意见、文件、尽职调查、营销和二级交易以及公司行动。这些都会产生进一步的成本。

Michael Saylor：BTC提供的安全性是所有其他加密网络组合的100倍:金色财经报道，Micro Strategy创始人Michael Saylor在社交媒体上称，Bitcoin提供的安全性是所有其他加密网络组合的100倍。[2023/1/29 11:34:38]

整个过程中顽固的低效率也给DeFi带来了机会。一个能够解决这些问题的协议将大大减少公司的资本和资源支出，同时也改善了投资者的流程，他们将能够以类似于今天加密资产的方式来获取和交易。

尽责调查

包括KYC和反在内的尽职调查对机构来说是一个昂贵且强制性的过程。投资者在多家公司进行投资时，必须对每家公司完成相同的检查，这对各方来说都是一个耗时的过程。这也意味着投资者将敏感数据托付给多家机构。

DeFi提供了重新定义KYC完成方式的机会。投资者可以与经批准的合作伙伴一起进行KYC协议，而不是由每家公司自己进行KYC。这将使投资者能够保留对其数据的控制，而机构则可以互相分担KYC成本的负担。当然，如果机构不认可KYC运营商，它们也可以完成自己的KYC。

灰度：已对美SEC拒绝现货比特币ETF申请提起诉讼:10月12日消息，加密资产管理公司 Grayscale Investments 已就美国证券交易委员会（SEC）拒绝其申请现货比特币交易所交易基金的诉讼提交了开场简报。Grayscale 首席法律官 Craig Salm 表示，现货 ETF 和期货 ETF在比特币背景下没有区别，因为芝商所比特币期货的定价本身就低于现货比特币市场。简报中称，美国证券交易委员会未能证明为何会对比特币期货 ETP 和现货比特币 ETP 批准存在截然不同的处理方式，因此违反了美国《行政程序法》的最基本要求。[2022/10/12 10:32:00]

数据

对数据的访问和控制已变得越来越有争议。机构在数据方面面临的两个突出问题是用户数据的安全性和隐私性，特别是在《通用数据保护条例》之后，以及通过易于使用的应用编程接口连接到DeFi的能力。

用户数据可以使用零知识证明等加密方法进行保护，这使得用户可以与第三方分享验证数据，而数据不会透露给上述一方。这将允许投资者证明他们有资格完成交易，而无需证明他们是谁或为什么他们有资格。这些数据可以被加密并安全存储，同时始终保持在用户手中。

数据：Uniswap上USDC的交易量达到4个月低点:金色财经报道，据glassnode数据显示，Uniswap上USDC的交易量刚刚达到4个月低点的47,511.58美元。

此前2022年5月21日观察到的低点为112,906.39美元。[2022/9/6 13:10:42]

机构还需要一种简单的方式来分享数据。这可以通过API来实现，API可以让机构轻松连接到DeFi协议，同时保持符合欧盟支付服务指令等法规。这种API需要促进链上和链下数据的共享。

跨境监管

各国的要求和程序各不相同，而自金融危机以来，对不合规行为的罚款大幅增加。满足这种不断扩大的合规监督的资源负担也同样增加。同时，投资者期望能够在全球范围内进行投资，而不是局限于自己的管辖范围。区块链技术能够将资产数字化，并与全球同行进行即时交易，可以提供实现这一目标的手段，但它要求企业能够保持相同的监管标准。

这就是为什么需要一个能够在层级嵌入监管的协议。一旦一个规则被创建或修改，并随后被接受为智能合约逻辑，公司就别无选择，只能遵守它。此外，这还可以与之前提到的KYC检查相结合，以确保投资者能够投资他们想要的产品。这就实现了跨境交易的自动化，大大降低了机构的成本。

Coinbase Wallet 新增恶意 DApp 访问警告功能:金色财经消息，Coinbase Wallet 宣布新增恶意 DApp 访问警告功能，用户在访问恶意 DApp 时会收到警告提醒。该恶意 DApp 数据库结合了开源数据、安全专家的研究和 Coinbase Wallet 用户的报告，会不断维护。[2022/9/2 13:04:58]

DeFi投资终端

就像机构利用彭博终端等工具一样，同样，他们也需要DeFi投资终端来允许访问实时、可操作的数据。这将整合整个去中心化交易所和区块链的信息，提供强大而精细的信息。

桥接TradFi和DeFi

DeFi部门往往不愿意考虑建立一个TradFi可以接受的解决方案。人们担心这将使DeFi领域受到腐蚀。这是一种不切实际的担忧。DeFi以及更广泛的区块链为金融系统提供了无数的优势，可以利用这些优势使TradFi公司更加高效，并遵守日益复杂和增加的法规。

通过将TradFi引入DeFi，我们可以更有效地塑造金融的未来。它将为我们带来与目前不同规模的资源和关注。我们已经看到了几个团队在创造“乐高”积木方面所能发挥的力量，而DeFi的其余部分则是在此基础上建立起来的。现在的任务是，我们要建立基础设施，使TradFi也能通过这些基础设施得到发展。

本文仅代表作者个人观点，不代表区块链铅笔的立场，不构成投资建议，内容仅供参考。

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