一种可期待的设想——DeFi智能化

文章源自元宇宙见闻

编辑｜Camila?

区块链技术的诞生，不但衍生出加密货币这类新兴资产，也为传统金融、数据隐私、供应链、跨境汇款等应用领域带来革命性的突破。其中「去中心化金融」是最为瞩目，采用率最高的应用之一。

随着DeFi继续催生一个庞大的平台和协议网络，允许用户交换、交易、存款、借入和借出加密货币，整合人工智能的举措可能会继续受到关注。将这两种运动结合起来似乎是不可避免的，并将开启DeFi创新的新水平，为新一代去中心化和智能金融服务提供动力。

币安新增ARB/ETH、BCH/TRY、XVG/TRY、XVG/TUSD交易对:7月13日消息，币安发布公告称，将于2023年07月14日16:00（UTC+8）上线ARB/ETH、BCH/TRY、XVG/TRY、XVG/TUSD交易对。[2023/7/13 10:52:01]

一、一种可期待的设想

首先让我们来想象这样一个智能化模型：使用定量DeFi因素为智能合约和地址提供保险。

Optimism第三季度治理基金赠款计划将于1月26日开始:1月4日消息，以太坊二层扩容网络Optimism第三季度治理基金赠款计划将于1月26日开始，本季度建设者委员会与增长实验委员会完全由社区成员和代表组成，旨在最大限度地增加Optimism网络上开发者数量与Optimism网络上应用程序的用户数量。[2023/1/4 9:51:34]

DeFi为我们提供了一种透明化的新型方式来实现金融自动化。

目前来说，DeFi智能主要用于第三方应用或生息策略。随着DeFi发展，智能化会从第三方应用转移到DeFi协议的核心功能上。

简而言之，尽管现有DeFi协议将可编程性和自动化提高到了前所未有的水平，但是随着DeFi的发展，智能应该能从第三方应用变成DeFi协议的核心能力，由此可见我们即将步入智能DeFi时代。

Avalanche链上DEX Trader Joe正式上线Arbitrum:12月27日消息，基于 Avalanche 的去中心化交易所 (DEX) Trader Joe 正式上线 Arbitrum 测试网，将集中流动性 AMM“Liquidity Book”引入 Arbitrum One 生态系统。预计将于 2023 年初在Arbitrum One主网上启动。

据悉，Trader Joe 去中心化交易所 (DEX)于 2021 年 7 月 4 日在 Avalanche 上线，是 Avalanche 上最大的 DEX 和借贷服务商。[2022/12/28 22:11:25]

可能会有这样的疑问：DeFi智能意味着什么？

简单来说：就是想象DeFi会根据反映加密货币市场的历史表现或情况的数据进化它们的行为。

纽约州共同退休基金和俄亥俄州教师退休系统均因FTX破产受损:12月3日消息，纽约州共同退休基金（New York State Common Retirement Fund）和俄亥俄州教师退休系统（State Teachers Retirement System of Ohio）披露通过私募股权和风险投资公司Thoma Bravo投资了 FTX。纽约州共同退休基金发言人证实，该基金确实有损失，但金额非常小，俄亥俄州教师退休系统暂未就具体损失金额回应置评请求，Thoma Bravo也拒绝对此事置评。

此前密苏里州雇员退休系统已宣布减记120万美元的FTX投资，该系统通过贝莱德高达1.25亿美元的共同基金参与了FTX投资。（buyoutsinsider）[2022/12/3 21:19:18]

这些智能DeFi不仅会提高加密货币市场的效率，还可以相互结合，共同创建新一代智能去中心化资产管理工具。

Stack Funds首席运营官：加密货币的看涨催化剂目前非常有限:金色财经报道，新加坡Stack Funds的首席运营官兼联合创始人Matthew Dibb表示：加密货币的看涨催化剂目前非常有限，我们可能会看到 ETH 在未来几个月内测试年度低点。而美元指数的升值是我们真正需要关注的，以了解风险资产的情绪，而且看起来并不好。

Coinbase机构研究分析师Brian Cubellis表示，在通胀报告发布后，加密原生对冲基金迅速降低了BTC和ETH的头寸。

总部位于伦敦的CEC Capital的加密交易顾问Laurent Kssis表示，新的空头正在通过中心化交易所推出，主要是衍生品。这是在本周晚些时候美联储决定加息 75 个基点之前做出的，但 100 个基点的举措仍在讨论之中。[2022/9/19 7:06:27]

二、智能DeFi借贷

DeFi借贷是一个有可能智能化的领域。

闪电贷等产品已经证明了，DeFi能够实现传统市场工具所无法实现的借贷模型。现有的借贷协议主要基于质押模型，并且忽略了借贷关系中的很多关键因素。

随着DeFi借贷发展，我们预期借贷协议也会越来越智能化。可以想象到，未来的DeFi借贷协议不仅会考虑质押比，还有清算历史、与其它借贷协议的交互以及交易模式等因素，可以更加智能地分析借贷双方的情况。

也就是说，针对DeFi协议的智能信用评级系统将成为趋势。

三、智能保险DeFi

保险正在成为DeFi生态系统的组成部分。

通过为不同平台的智能合约提供保险服务，NexusMutual等平台正在为DeFi注入稳定性。然而，现有的保险模型都基于特定DeFi平台的特征，目前智能化程度很低。

在这样一个用户与DeFi协议的交互完全透明的世界中，我们可以使用数据足迹来创建更智能的保险模型。

让我们来想象这样一个智能化模型：使用定量DeFi因素为智能合约和地址提供保险。

利用这些因素，我们可以通过智能化的方式对适合去中心化保险模型的地址进行侧写。

四、势在必行的DeFi智能化

科幻作家威利安·吉布森有句名言“未来已经来临，只是没有平均分布”很适合被用来形容智能化在下一代DeFi协议中的作用。

最初，智能DeFi协议的想法可能看起来与其它“智能化XX”想法类似，试图在市场中掀起一股AI浪潮。然而，在整个金融科技行业，尤其是AI，现实情况截然不同。

对于下一代DeFi协议来说，智能化并非是为了追赶潮流。从功能上将，DeFi试图实现金融服务自动化和去中介化。同时，迅速发展中的机器学习技术正在让资本市场中的传统服务变得更加智能。

从Betterment的机器人顾问、TwoSigma的资金管理服务，乃至InteractiveBrokers的经纪服务来看，机器智能水平正在逐步提高。为了与传统服务提供商竞争，DeFi不仅需要提高自动化程度和可编程性，还需要提高智能化水平。

DeFi的迅猛发展以及机器学习技术的主流采用正在为智能DeFi协议铺平道路。

下一代DeFi协议不仅会通过去中心化方式实现金融的自动化，还会通过智能化方式，基于市场情况和使用情况来改进其行为。

DeFi是现代金融科技中最具颠覆性的技术趋势之一，机器学习和AI技术正在成为现代软件系统的关键组成部分。二者的结合似乎是不可避免的，而且可以提高DeFi的创新水平，推动新一代免信任的去中心化智能金融服务发展。

元宇宙小贴士

看到DeFi领域在这两年风生水起，得到更广泛的关注，这的确让任何关注和研究DeFi领域的人都感到兴奋。区块链在金融领域的应用得到越来越多的验证，DeFi世界很精彩，我们希望它能智能起来！

来源：金色财经

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