什么是 DeFi 2.0、它为什么重要？

最近大家会发现DEFI板块中的币种涨幅比较多，爆发的也比较多，那么今天这篇文章就带领大家认识一下DEFI是什么，其中的模式已经概念！

DeFi2.0是一项改进DeFi1.0问题的项目运动。DeFi旨在为大众提供金融服务，但一直在可扩展性、安全性、中心化、流动性和信息可访问性方面苦苦挣扎。DeFi2.0想要解决这些问题，并使体验更加人性化。如果成功，DeFi2.0可以帮助降低阻碍加密用户使用它的风险和并发症。

我们今天已经有各种DeFi2.0用例。一些平台允许您使用您的LP代币并产生农场LP代币作为贷款的抵押品。此机制可让您从它们中释放额外价值，同时仍能获得奖池奖励。

您还可以在您的抵押品为贷方产生利息的情况下进行自还贷款。这种利息可以偿还贷款，而借款人无需支付利息。其他用例包括针对受损智能合约和非永久性损失(IL)的保险。

DeFi2.0的一个增长趋势是DAO治理和去中心化。但是，政府和监管机构最终可能会影响运行的项目数量。投资时请记住这一点，因为提供的服务可能需要改变。

介绍

数据：超过10万枚BTC期权将于9月30日到期交割:9月26日消息，据Coinglass数据显示，超过10万枚BTC期权和近150万枚ETH期权将于9月30日到期交割。[2022/9/26 22:30:00]

自DeFi在2020年兴起以来已经快两年了。从那时起，我们已经有了非常成功的DeFi项目，例如UniSwap、交易和金融的去中心化以及在加密世界中赚取利息的新方法。但就像我们在比特币(BTC)上的经历一样，在这样一个新领域中仍然存在需要解决的问题。作为回应，DeFi2.0一词开始流行，用来描述新一代DeFi去中心化应用程序。

到2021年12月，我们仍在等待DeFi2.0的全面涌入，但我们已经可以看到它的开始。了解本文要注意什么以及为什么需要DeFi2.0来解决DeFi生态系统中的突出问题。

什么是DeFi2.0？

DeFi2.0是一场尝试升级和修复原始DeFi浪潮中出现的问题的运动。DeFi在向任何拥有加密钱包的人提供去中心化金融服务方面是革命性的，但它仍然存在弱点。加密货币已经通过以太坊等第二代区块链对比特币的改进看到了这一过程。DeFi2.0还需要对政府计划引入的新合规性法规做出反应，例如KYC和AML。

LidoDAO发起LDO出售投票，或将向Dragonfly Capital等机构出售2000万枚LDO:7月19日消息，流动性质押协议Lido Finance开启社区投票，以决定Lido是否从DAO国库中，以每枚LDO Token1.452153美元的价格，出售LDO Token总供应量的2%（2000万枚LDO）为DAI。LidoDAO表示，在与感兴趣的各方联系后，DragonflyCapital表示期待领投该轮融资。该提案显示，LidoDAO将向Dragonfly Capital出售1000万枚LDOToken，剩余LDO Token将交由DAO批准。售出的Token将立即解锁，并拥有完全的投票权。

提案发起者jbeezy表示，该提案旨在以Stablecoin形式确保LidoDAO的运营，并考虑到Dragonfly Capital将能为DeFi项目提供内部专业知识。这将确保Lido及其核心贡献者能够长期继续协议所需的重要工作，并作为一个自治的自治集体蓬勃发展。[2022/7/19 2:22:14]

让我们看一个例子。事实证明，流动性池(LP)在DeFi中取得了巨大成功，因为它允许流动性提供者通过抵押代币对赚取费用。然而，如果代币的价格比率发生变化，流动性提供者就有可能赔钱。DeFi2.0协议可以提供少量费用的保险。该解决方案为投资LP提供了更大的动力，并使用户、利益相关者和整个DeFi空间受益。

以太坊网络当前已销毁超250万枚ETH:金色财经报道，据Ultrasound数据显示，截止目前，以太坊网络总共销毁2,500,375.97枚ETH。其中，ETH transfers销毁231,114.70 枚ETH，OpenSea销毁230,048.94枚ETH，Uniswap V2销毁134,289.0枚。

注：自以太坊伦敦升级引入EIP-1559后，以太坊网络会根据交易需求和区块大小动态调整每笔交易的BaseFee，而这部分的费用将直接燃烧销毁。[2022/6/30 1:40:58]

DeFi的局限性是什么？

在深入探讨DeFi2.0用例之前，让我们先探讨一下它试图解决的问题。这里的许多问题类似于区块链技术和加密货币一般面临的问题：

1.?可扩展性：区块链上的DeFi协议具有高流量和gas费用，通常提供缓慢且昂贵的服务。简单的任务可能需要很长时间，而且成本效率低下。

2.甲骨文和第三方信息：取决于外部细节理财产品需要更高质量的神谕。

3.中心化：?DeFi的目标应该是越来越多的去中心化。然而，许多项目仍然没有到位的DAO原则。

Max Credit Cards与Bits of Gold合作推出Visa加密信用卡:5月20日消息，总部位于以色列的支付和信用卡公司Max Credit Cards与Bits of Gold签署了一项战略合作协议，将推出一款新的Visa信用卡——MaxBack Crypto。

该卡将允许用户根据消费积累现金返还的资格。订购此卡后，Bits of Gold将为客户开立专用账户。在NIS中积累的现金返还金额将由Bits of Gold自动转换为比特币。（The Paypers）[2022/5/20 3:31:20]

4.安全性：大多数用户不管理或不了解DeFi中存在的风险。他们在他们并不完全知道是安全的智能合约中投入了数百万美元。虽然有安全审计，但随着更新的发生，它们的价值往往会降低。

5.流动性：市场和流动性池分布在不同的区块链和平台上，分散流动性。提供流动性也会锁定资金及其总价值。在大多数情况下，流动性池中的代币不能在其他任何地方使用，从而造成资本效率低下。

为什么DeFi2.0很重要？

即使对于HODLers和经验丰富的加密用户，DeFi也可能令人生畏且难以理解。然而，它旨在降低进入门槛并为加密货币持有者创造新的赚钱机会。可能无法从传统银行获得贷款的用户可能会使用DeFi。

Animoca Brands董事长Yat Siu以30ETH买入MOAR#24:金色财经消息，Animoca Brands董事长Yat Siu（钱包地址ysiu.eth）以30ETH买入MOAR#24（NFT系列\"MOAR\" by Joan Cornella）。目前链上数据显示ysiu.eth地址共持有该系列NFT 13枚。(nftevening)[2022/4/27 5:14:30]

DeFi2.0很重要，因为它可以在不影响风险的情况下实现金融民主化。DeFi2.0也尝试解决上一节提到的问题，提升用户体验。如果我们能做到这一点并提供更好的激励措施，那么每个人都可以获胜。

DeFi2.0用例

我们不必等待DeFi2.0用例。已经有项目在许多网络上提供新的DeFi服务，包括Ethereum、BinanceSmartChain、Solana和其他支持智能合约的区块链。在这里，我们将看看一些最常见的：

释放质押资金的价值

如果您曾经在流动性池中质押过一个代币对，您将收到LP代币作为回报。使用DeFi1.0，您可以将LP代币与收益农场进行抵押，以增加您的利润。在DeFi2.0之前，这就是链条提取价值的程度。数百万美元被锁定在提供流动性的金库中，但仍有进一步提高资本效率的潜力。

DeFi2.0更进一步，并使用这些收益农场LP代币作为抵押。这可能用于来自借贷协议的加密贷款或在类似于MakerDAO(DAI)的过程中铸造代币。确切的机制因项目而异，但其想法是您的LP代币应该为新机会解锁其价值，同时仍能产生APY。

智能合约保险

除非您是经验丰富的开发人员，否则很难对智能合约进行强化尽职调查。没有这些知识，您只能部分评估项目。这在投资DeFi项目时会产生大量风险。使用DeFi2.0，可以为特定的智能合约获得DeFi保险。

想象一下，您正在使用收益优化器并在其智能合约中抵押了LP代币。如果智能合约遭到破坏，您可能会失去所有存款。保险项目可以为您在收益农场的押金提供有偿担保。请注意，这仅适用于特定的智能合约。通常，如果流动性池合同遭到破坏，您将不会获得付款。但是，如果产量农场合同受到损害但在保险范围内，您可能会获得赔付。

非永久性损失保险

如果您投资于流动性池并开始流动性挖矿，您锁定的两个代币的价格比率的任何变化都可能导致财务损失。这个过程被称为非永久性损失，但新的DeFi2.0协议正在探索新的方法来降低这种风险。

例如，想象一下向单面LP添加一个令牌，而无需添加一对。然后协议添加他们的原生代币作为该对的另一端。然后，您将收到从相应货币对的掉期支付的费用，协议也是如此。

随着时间的推移，该协议会使用他们的费用来建立一个保险基金，以确保您的存款免受非永久性损失的影响。如果没有足够的费用来弥补损失，协议可以铸造新的代币来弥补损失。如果代币过多，它们可以存储以备后用或燃烧以减少供应。

自还贷款

通常，贷款涉及清算风险和利息支付。但是对于DeFi2.0，情况就不必如此了。例如，假设您从加密货币贷方处获得了价值100美元的贷款。贷方为您提供100美元的加密货币，但需要50美元作为抵押。一旦您提供了存款，贷方就会使用它来赚取利息来偿还您的贷款。在贷方通过您的加密货币和额外的溢价赚取100美元后，您的押金将被退还。这里也不存在清算风险。如果抵押代币贬值，则偿还贷款所需的时间会更长。

谁在控制DeFi2.0？

有了所有这些功能和用例，值得询问谁来控制它们？嗯，区块链技术一直有去中心化的趋势。DeFi也不例外。DeFi1.0的首批项目之一MakerDAO(DAI)为该运动设定了标准。现在，项目为其社区提供发言权变得越来越普遍。?

许多平台代币还充当治理代币，赋予其持有者投票权。可以合理预期DeFi2.0将为该领域带来更多的去中心化。然而，随着它们赶上DeFi，合规和监管的作用变得越来越重要。

Defi2.0有哪些风险，如何防范？

DeFi2.0与DeFi1.0存在许多相同的风险。以下是一些主要内容以及您可以采取哪些措施来确保自己的安全。

1.您与之交互的智能合约可能有后门、弱点或被黑客入侵。审计也永远不能保证项目的安全。对项目进行尽可能多的研究，并了解投资总是涉及风险。

2.监管可能会影响您的投资。世界各地的政府和监管机构都对DeFi生态系统产生了兴趣。虽然法规和法律可以为加密带来安全性和稳定性，但一些项目可能不得不随着新规则的创建而改变其服务。

3.无常损失。即使有IL保险，对于任何想要参与流动性挖掘的人来说，这仍然是一个很大的风险。风险永远无法完全降低。

4.您可能会发现难以使用您的资金。如果您通过DeFi项目的网站UI进行质押，那么在区块链浏览器上定位智能合约也可能是个好主意。否则，如果网站出现故障，您将无法退出。但是，您需要一些技术专长才能直接与智能合约交互。

总结：

虽然我们在DeFi领域已经有许多成功的项目，但我们还没有看到DeFi2.0的全部潜力。这个话题对大多数用户来说仍然很复杂，任何人都不应该使用他们不完全了解的金融产品。在创建简化流程方面仍有工作要做，尤其是对于新用户。我们已经看到以新的方式降低风险和赚取APY的成功，但我们将不得不等待DeFi2.0是否完全兑现其承诺。

来源：金色财经

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