市场不好？教你如何让ETH被动躺赚

原文作者：TheDeFiEdge，DeFi研究员

原文编译：0x137

本文梳理自DeFi研究员TheDeFiEdge在个人社交媒体平台上的观点，律动BlockBeats对其整理翻译如下：

大多数人的ETH长期处于闲置状态，以下是一些使用ETH赚取被动收入的低风险方法：

方法一：存放在冷钱包中

您不必在所有事情上都获得收益，可以把这想象成储藏金条。DeFi有一定的风险，这样做可以对冲潜在的黑客攻击和跑路行为。

风险：1/10

方法二：将你的ETH借给中心化机构

你可以将自己的ETH借给公司，比如CelsiusNetwork、BlockFi、Hodlnaut等。他们再将其借给对冲基金、交易平台和机构交易员等，这就是你收益的来源。

CryptoQuant：过去3日内Binance.US平台ETH储备已从2.05万枚减少至99.6枚:6月9日消息，据加密数据分析平台CryptoQuant数据显示，过去3日内，Binance.US平台的ETH储备从2.05万枚减少至99.6枚，ERC20稳定币储备从4240万美元减少至1730万美元，MATIC储备在过去3天内从1.3亿枚降至4970万枚MATIC。[2023/6/9 21:26:15]

我在下图中计算了基于5枚ETH的年化收益。

优点：这很容易

缺点：首先是需要KYC。

此外，尽管他们确实非常重视安全，但CeFi不像银行那样有FDIC保险。要知道，BlockFi的Token是由Gemini管理的；而CelsiusNetwork还曾受BadgerDAO漏洞利用的影响。

BIGG 2023年Q1总营收150万美元，目前持有150个比特币:金色财经报道，加拿大数字资产公司BIGG公布2023年第一季度财务业绩。总营业收入为150万美元(环比增长28%)，其中子公司Netcoins为110万美元(环比增长55%)，Blockchain Intelligence Group为40万美元(环比下降14%)。净亏损750,925美元，上一财年同期净亏损5,534,090美元。TerraZero在2023年第一季度创造61.2万美元的收入，同比增长130%，环比增长628%。BIGG目前拥有150个比特币，价值约560万美元，Netcoins目前拥有约6100万美元的客户托管资产。[2023/5/30 11:47:58]

风险：3/10

方法三：直接质押ETH

ETH2.0质押是锁定持有者Token，以帮助维护PoS网络的过程。通过质押ETH，持有者可以获得额外的ETH。但这样做有一个很大的缺点，你最少需要质押32枚ETH，并且到等到ETH2.0合并后才能解锁。

Patrick Hansen：欧洲加密货币项目的风投资金在一年内增长了近10倍:金色财经报道，Circle欧盟政策负责人Patrick Hansen在社交媒体上称，欧洲加密货币项目的风险投资份额在一年内增长了近10倍，从2022年第一季度的5.9%份额增长到2023年第二季度的47.6%。监管的明确性吸引了来自世界各地的资本和企业家。欧洲加密货币的巨大发展![2023/5/9 14:52:16]

以下是一些替代选项：

1.通过中心化交易平台进行质押

像Coinbase这样的交易平台允许你直接进行质押，年利率在4.5%左右。

优点：非常简单

缺点：利率较低，需要KYC且你会失去监护权

风险：2/10

2.流动性质押

流动性质押解决了直接质押ETH的问题，它没有最低质押额和锁仓。在存入ETH后，你会得到一个代表你所抵押ETH的Token，比如stETH，这类Token与ETH1:1挂钩，且每天通过变基获得质押奖励。此外你还可以使用这类Token进行其他DeFi活动，例如提供流动性或者借贷等。

穆长春：多边央行数字货币桥可实现不同央行数字货币间互联互通:金色财经报道，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春今日在2022香港金融科技周上表示，多边央行数字货币桥项目利用金融科技手段，充分复用现有基础设施，实现不同央行数字货币系统间及其与传统金融市场基础设施间的互联互通。

穆长春介绍，央行数字货币应用于跨境场景需要考虑各司法管辖区不同监管要求和技术标准异构性。货币桥在业务设计之初就建立了基础设施对接模块，可兼容多种对接模式，包括跨境收付双方均有各自的CBDC系统，或其中一方尚未建成法定数字货币（CBDC）系统等。因此，拥有本国央行数字货币系统不是参与货币桥项目的先决条件。[2022/11/1 12:05:34]

以下是一些流动性质押平台：

?LidoFinance-最受欢迎，TVL最高

?StakeWise-使用将质押ETH和奖励分开的双币设计

MakerDAO将价值16亿美元的USDC转移至Coinbase托管:金色财经报道，Maker Improvement Proposal (MIP) 81已被批准，该提案将使MakerDAO将多达16亿美元的USDC转移到Coinbase托管，以获得机构奖励。社区还批准了MIP 82，以促进向Coinbase提供5亿美元的USDC贷款，以ETH和BTC作为抵押。Coinbase表示，MakerDAO社区批准了MIP 81之后，Coinbase Prime将从该协议中保管多达16亿美元的USDC。

随着MIP 81的批准，MakerDAO加入了Coinbase的机构奖励试点计划，从Coinbase作为托管人的USDC中获得1.5%的收益。Coinbase将全年24小时保持对DAO Peg Stability Module（PSM）的访问，负责管理MakerDAO从掉期中获得的治理费。MakerDAO社区还批准了MIP 82，这一步将推进向Coinbase发放5亿美元的USDC贷款，通过ETH和BTC抵押，并通过PSM促进，利率在4.5%-6%之间，按月支付。

此前报道，MakerDAO社区提议将近11亿美元的USDC转入CoinbaseCustody以赚取收益。（the block）[2022/10/25 16:37:27]

?RocketPool-最为去中心化，用户可以运行自己的节点以获得额外的收益

风险：2/10

进阶操作：

你可以通过在以太坊主网上的流动性池中使用stETH来获得额外收益。主要平台有Curve、Convex、YearnFinance等。我不打算详细介绍，因为以太坊高昂的gas会让大多数阅读本文的人付出很大代价。

风险：4/10

方法四：使用Terra上的AnchorProtocol

这是我的个人策略，当我刚开始时，利率要比现在高得多。一方面，Anchor几乎是在付钱让人借款；另一方面，我也希望获得一定的LUNA敞口。

具体步骤：

1.在LidoFinance将你的ETH转换为stETH

2.在Anchor将你的stETH转换为bETH

3.将你的bETH作为抵押品存入Anchor

4.你最多可以借到75%的UST，但我推荐大约25%的LTV

5.存入UST以赚取19.5%的APY

优点：能赚取UST，且aUST可增加产量

缺点：转换需要gas；使用杠杆及智能合约的风险；APY可能不会永远持续下去

风险：4/10

进阶操作：

当存入UST时，你会获得aUST作为回报。这时你可以通过aUST获得额外收益而无需承担太大风险。譬如，在MirrorProtocol上就有一个名为DeltaNeutral的策略，而ApertureFinance则可以自动执行这一操作。

风险：5/10

方法5：使用Terra上的Nexus协议

将你的bETH放到Terra上，并将其存入NexusProtocol并获得6.45%的年利率，非常简单。

风险：3/10

方法6：在流动性池中使用ETH

你可以在将ETH提供为流动性交易对，例如你可以在协议上将ETH-USDC配对并赚取收益。但同样的，在以太坊主网进行这一操作gas过高。

解决方案：

你可以将ETH桥接到不同的链上。通过将其桥接到其他公链，不仅可以保持ETH的价值，从长远来看还能显著降低你的gas花费。这些链包括：MATIC、Arbitrum等L2链，以及AVAX、FTM等L1链。我认为FTM目前拥有最多的收益机会。

你可以使用SpookySwap将你的ETH转换为wETH，并将其从以太坊主网桥接到FTM网络。这样，你就可以在FTM的流动性交易对中使用自己的wETH。

在桥接过程中不仅需要注意gas的问题，还要考虑跨链桥的风险。上周Wormhole就被黑客攻击导致大部分ETH被盗，幸运的是人们得到了母公司的补偿。但并非所有跨链桥都有像JumpTrading这样的「富爸爸」为其背书。

方法7：使用FTM上的Tarot

把你的wETH存入TarotFinance进行单边质押，年利率6.6%。

风险：3/10

方法8：在FTM上提供流动性交易对

这里有两个选项：

1.Beethovenx上的theGrandOrchestra策略，提供FTM、WBTC、WETH三个交易对后，你可以获得BEETS作为回报，年利率31.18%。

2.LiquidDriver上的FTM-WETH交易对年利率高达48%。同样的，你将收获LQDR作为回报。

优点：您可以获得很高的收益，尤其是当你获得价值上涨的Token时

风险：无常损失；获得Token价格可能下跌；潜在税收事件；智能合约风险

风险等级：7/10

你应该如何选择？

我认为，用户必须在易用性、风险水平、产量和去中心化之间找到平衡。对于普通朋群体而言，在Coinbase等平台质押最合适；对于初级DeFi参与者而言，桥接并转到Nexus、Tarot等协议中受益更多；而我个人则采取Anchor加Mirror的策略。

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