预测：2022年底Nexo或将面临流动性危机

6月13日，加密借贷平台Nexo发布博客文章称，目前正在与银行业巨头花旗合作，以整合其他受到近期市场低迷打击的加密借贷平台。Nexo联合创始人兼管理合伙人AntoniTrenchev表示：“多家华尔街银行与我们进行了接洽，我们决定正式探索收购机会，以帮助稳定这一新兴行业。”此外，Nexo表示，加密领域即将进入大规模整合阶段，剩余有偿付能力的参与者，准备收购有偿付能力问题的公司资产，以便提供即时流动性。Nexo正在与花旗银行合作，以确保在所有收购和流动性重组交易方面获得一流的建议，以便帮助困境中的投资者能够尽快重新获得资金。

虽然这听起来对于恢复加密系统的信任大有帮助，但是Nexo的财务状况是否真如AntoniTrenchev所说的那样强大，我们其实并不知道，毕竟Nexo的资产状况并不是公开透明的。

此外，Nexo不仅仅资产状况不透明，此前的一系列操作也处处透露出了危险的信号。此前预测Celsius资不抵债的推特用户otteroooo在最近的发推中表示，到2022年底，Nexo将面临流动性危机，以下文章是如此预测部分原因。

作者：otteroooo推特

编译：Corn

1.Nexo“审计”

Nexo所经历的并不是审计，而是认证。

要知道，审计与认证之间有着天壤之别，财务审计是对公司财务报表的客观检查，以确保记录公平准确地反映出公司的财务状况。而证明只是对文件真实性的法律承认，这是仅仅是一种验证，只能代表着它遵循了适当的程序。

Nexo经常吹嘘进行了“实时审计”，但很明显，这是在错误的描述事实。实际上，如果仔细观察，你会发现标题写着AUDIT，但是小字却静静地写着ATTESTATION。很明显，这是一个半真半假的迷幻操作。

信用机构巨头TransUnion将为DeFi借贷提供信用评分:金色财经报道，美国三大信贷机构之一的 TransUnion 将为去中心化金融（DeFi）贷方提供信用评分。TransUnion 将为个人在基于区块链的协议上申请贷款时提供传统（链下）信用评分，而不会损害申请人的隐私。该公司正在与数据安全公司 Spring Labs 和 DeFi 身份与合规软件开发商 Quadrata 合作提供该服务。[2023/4/20 14:16:37]

Nexo所谓的“实时审计”是由ArmaninoLLP完成，接下来我们一起来看一下Nexo认证的过程：

Armanino通过“商定的程序”实施操作，关于“商定的程序”我们来简单的举个例子：审计师需要知道你的房子里有多少桌椅，这时审计员可能不会进入房子，而只是需要根据你发送给他的照片“计算”你有多少桌椅；

Nexo向Armanino提供钱包地址；

DefiLlama推出代币解锁追踪服务:金色财经报道，链上数据分析网站Defi Llama宣布推出代币解锁追踪服务，允许用户查看未来会解锁代币的DeFi项目，以及每天释放的代币数量、监控代币解锁时间表。[2023/4/2 13:40:35]

图片来自Nexo网站

Nexo向Armanino提供债务数据，同样没有经过审计；

根据未经审计的钱包地址和未经审计的债务数字，Armanino计算Nexo给出的资产是否高于其债务。

根据以上的信息，我们不难发现Nexo所说的这种“实时审计”是有问题的，比如可能出现以下情况：

a.转移资产

这并不是说Nexo在这么做，而是想为大家提个醒，任何经过认证但没有经过审计的公司都可以这么做，还是上诉提及的桌椅例子，被认证的一方可以在给审计员拍照之前，把邻居的家具搬进去，认证之后再把它们搬出去。

b.未经证实的钱包所有权

再次强调一下并不是说Nexo在这么做，但是作为认证方的Armanino并不知道他们计算的数据对于Nexo来说是不是真实有效的，毕竟在证词报告中，Armanino并没有说要核实钱包的所有权。

c.可能存在非流动性资产

证词报告中显示“Nexo资产大于客户负债”，但是这些资产具有流动性吗？Nexo的资产有没有被套牢在其他项目中我们其实并不知道。此外，如果这些资产是对加密公司的股权投资呢？加密公司在熊市的几周内估值大幅下跌，但由于没有新一轮融资来更新价格，所以尚未按市值计价，没有审核，没有公告，所以我们依旧不知道Nexo资产的真实状况。

我们已经经历过其他加密货币公司因为储户赎回存款才被发现持有非流动性的资产，有这样的前车之鉴，就不得不注意一下Nexo是否也在私底下持有非流动资产。

北京印发关于推动北京互联网3.0产业创新发展的工作方案:3月17日消息，北京市科学技术委员会、中关村科技园区管理委员会、北京市经济和信息化局印发《关于推动北京互联网 3.0 产业创新发展的工作方案（2023-2025 年）》的通知，以推动北京互联网 3.0 产业创新发展。

通知指出，互联网 3.0 作为未来互联网产业发展的新形态，在虚拟现实、人工智能、区块链等信息技术的推动下正加速发展，将对未来科技和产业发展以及社会经济形态带来变革性影响。为紧抓新一轮科技创新和产业变革机遇，推动北京互联网 3.0 产业创新发展，特制定本工作方案。[2023/3/17 13:10:36]

在熊市中，该恐慌还是要早点恐慌，只有尽早的思考和质疑，才能做到及时止损。

2.Nexo的空壳公司

两年前，Reddit上的社区调查发现Nexo的公司注册有问题，据Nexo介绍，它的注册地和总部都在瑞士楚格。

Bitfinex将下架ANC、ANC、IQ、KAI等10种代币:据官方公告，Bitfinex将下架Alliance Block（ALBT）、Anchor Protocol（ANC）、Everipedia（IQ）、KardiaChain（KAI）、Mirror Protocol（MIR）、Oxygen（OXY）、Oasis Network （ROSE）、BLOCKv（VEE）、Xriba（XRA）和Zus（ZCN）。

ANC、IQ、KAI、MIR、OXY、ROSE、VEE、XRA和ZCN代币充值于UTC时间2月28日14:00关闭，交易将于UTC时间3月7日10:00停止。ALBT的充值和交易已经于2月2日暂停。ALBT、ANC、IQ、KAI、MIR、OXY、ROSE、VEE、XRA和ZCN的提现将持续到UTC时间11月4日10:00。[2023/3/1 12:35:50]

此外，我们发现NexoAG看起来像是一家信箱公司，信箱公司的主要作用，是把公司集团在其他国家经营活动中产生的大量收入，通过中介业务归在自己的名下，在低税或无税的条件下积累资金。其功能是转移资本和积累资本，保守经营秘密。

Nexo公司总部位于楚格，没有自己的办公室，但总部却设在SiblaServicesAG。

SiblaServicesAG的业务活动如下：为公司提供受托服务，特别是行政、记账和薪酬管理。根据公司章程对宗旨的完整描述，这妥妥的就是一个经典的信箱公司。

Ripple在加拿大开设第一家办事处:金色财经报道，Ripple宣布在多伦多开设一个新办事处，这是其在加拿大的第一个办事处，将作为支持其在北美发展的工程中心。这家分布式账本技术公司周三表示，计划在多伦多招聘50名工程师，目标是扩大到数百名区块链软件工程师，包括应用机器学习科学家、数据科学家和产品经理。

声明称，虽然业内其他人已经宣布裁员，但Ripple的首要任务仍然是引进能够帮助我们在未来几年进行创新的人才。多伦多办事处的开设进一步加强了Ripple对该地区的承诺，该地区已经是一个技术中心，在那里它可以利用当地的人才库并招募工程师来促进加密创新。（theblock）[2022/6/27 1:33:07]

公司注册文件中显示两个保加利亚人和Leuenberger先生是NexoAG的董事。

值得注意的是，每个“瑞士”公司必须至少有一个瑞士居民，或许Leuenberger先生只是为了注册公司而存在的傀儡。

此外对于所有关于审计的讨论，Nexo在2018年4月5日实际上宣布放弃有限的审计，要知道，只有在公司规模很小的情况下，也就是少于10人的情况下，才有可能选择退出。

假设CeFi贷款机构雇佣了超过10名员工，那么Nexo要么总部并不是位于瑞士，要么就是不遵守瑞士法律。因此，假设Nexo有超过10名员工，而且Nexo遵守法律，那么从逻辑上讲，他们声称自己的总部位于瑞士的说法就必须持怀疑态度。

还有一种猜测，是Nexo的联合创始人和高管们齐心协力，假装自己是瑞士公司，以获得瑞士服务和产品的高度认可。

3.Nexo收购Celsius资产的“要约”

背景：在2022年6月初，圈内开始流传加密借贷平台CelsiusNetwork将要陷入资不抵债的危机。果然在6月13日，Celsius就在其社交网站宣布暂停所有提款、交易和转账，以阻止流动性外流，并很快被报道聘请了债务重组公司。

Celsius陷入流动性危机之后，CeFi的其他所有贷款人也都处于恐惧之中。为什么呢？因为CeFi贷款的商业模式主要依赖于用户的信任和对高收益的盲目信任，当一家像Celsius这样的CeFi贷款机构倒闭时，这种信任的幻觉就会破灭。用户开始细细盘算他们的风险和回报，结果发现CeFi中隐藏的风险很高。所以在Celsius失败的时候，用户有理由认为其他CeFi贷款人也承担了高风险以提供高回报。因此CeFi贷方现在必须想办法恢复信任的假象。?

而就在这时，Nexo提出了收购Celsius资产的“要约”，很多人第一次看到这个“提议”时都难以置信，毕竟Celsius资产是不透明的，Nexo怎么可能在资产不透明的情况下就贸然提出收购呢？

但其实，Nexo的“要约”是一份意向书，任何地方的律师都知道意向书不具有法律约束力。事实上，它的价值相当于和平时期的卫生纸，我们任何一个人都可以写一份意向书来收购Nexo的所有剩余资产，但这并不意味着什么。?

意向书中最好的是一下两个部分：

本函反映了买方的意向，但为免生疑问，本函及其接受均不对任何一方产生任何具有法律约束力或可强制执行的义务。

规定涉及本业务的任何交易的任何合同或协议均不应被视为存在于买卖双方之间。?

这封“要约”信的最后提醒所有人，这不是要约信，接受“要约”没有法律约束力。?

这时大家不禁要问，这个总部位于瑞士，据称只有不到10人的团队为什么会有这么多的时间做这些？他们为什么起草意向书并通过社交媒体传播，但是最后不发布后续的“最终协议”？相信大家此时心里都会有自己的答案。

最后，关于收购摄氏度资产的“提议”，Celsius拒绝了。实际上，任何人都可以对摄氏度的所有资产提出1美元的报价，然后让他们拒绝。毕竟，如今在加密领域制造新闻非常容易。

此外，值得注意的是，Cointelegraph、joenakamoto、CoinDesk、Oknightcrypto、nikhileshde对此事的报道也是粗心大意，CoinTele把意向书误认为是直接收购，Cdesk进一步直接称其为收购。

此外，这些报道与事实并不相符，这不由得会令人联想到是传说中的“软文”，但不管怎样，出现这样的不实报道都是不好。

关于Nexo的调查还在继续，不过单单这三点就已经暴露了Nexo太多的问题，因此，如果你有任何朋友或家人仍然在CeFi实体中持有资金，请让他们尽快将资金取出来。

如今Celsius,Babel和一些中心化的交易所已经没落，难道你还想让你的资金在这些CeFi实体中继续冒险吗？

来源：金色财经

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